2022年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列关于交易型开放式指数基金的说法中，不正确的是（）。【单选题】

A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象

B.本质上是一种指数基金

C.可以进行套利交易

D.会出现大幅折价或溢价交易现象

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误，交易型开放式指数基金是以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象，其本质上是一种指数基金，可以进行套利交易。套利机制的存在会迫使ETF二级市场价格与份额净值趋于一致，使ETF既不会出现类似封闭式基金二级市场大幅折价交易和溢价交易现象，也克服了开放式基金不能进行盘中交易的弱点。

2、客户服务是基金营销的重要组成部分，下列不属于客户服务的是（）。【单选题】

A.在发行新基金时群发手机短信以广而告之新基金发行的信息

B.向基金持有人解答各类疑问

C.提供基金信息查询服务

D.向基金持有人邮寄投资策略报告

正确答案:A

答案解析:选项A正确，常见的客户服务内容包括基金账户信息查询、基金信息查询、基金管理公司信息查询、人工咨询、客户投诉处理、资料邮寄、基金转换、修改账户资料、非交易过户、挂失和解挂等服务。群发新基金发行的信息属于基金宣传推介材料，是基金销售业务范畴。

3、（）是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。【单选题】

A.道德

B.职业道德

C.品德

D.素养

正确答案:B

答案解析:选项B正确，职业道德，也称职业道德规范，是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。

4、关于ETF和LOF，以下选项有哪些是不正确的是（）。【单选题】

A.ETF是指数型基金的一种

B.ETF在本质上是开放式基金

C.ETF与LOF的区别之一是前者的申购和赎回均以现金进行

D.LOF可以在代销网点或交易所申购、赎回，而ETF通过交易所申购、赎回

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误，ETF与投资者交换的是基金份额与一揽子股票，而LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价；ETF的申购、赎回通过交易所进行；ETF是指数型基金的一种；ETF在本质上是开放式基金；LOF可以在代销网点或交易所申购、赎回，而ETF通过交易所申购、赎回。

5、下列关于证券投资基金的说法中，正确的是（）。Ⅰ.反映的是债权债务关系，是一种债权凭证Ⅱ.是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种Ⅲ.是一种间接的投资工具，资金主要投向有价证券等金融工具或产品Ⅳ.可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确，Ⅰ项说法错误，基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品；基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。

6、基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应具有（）年以上与其所任职务相关的工作经历。【单选题】

A.1

B.3

C.5

D.10

正确答案:B

答案解析:选项B正确，依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有3年以上与其所任职务相关的工作经历；高级管理人员还应具备基金从业资格。

7、（）是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。【单选题】

A.基金招募说明书

B.基金合同

C.基金托管协议

D.基金代销协议

正确答案:B

答案解析:选项B正确，基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。

8、依照《证券投资基金法》的规定，属于基金托管人职责的是（）。【单选题】

A.办理基金份额的发售、申购、赎回、登记事宜

B.及时办理基金资金清算、交割事宜

C.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表

D.计算并公告基金资产净值

正确答案:B

答案解析:选项B正确，ACD三项属于基金管理人的职责。依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责包括：（1）安全保管基金财产；（2）按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；（3）对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；（4）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；（5）按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；（6）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；（7）对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；（9）按照规定召集基金份额持有人大会；（10）按照规定监督基金管理人的投资运作；（11）中国证监会规定的其他职责。

9、关于开放式基金，以下哪项描述是正确的（）。【单选题】

A.基金份额在基金合同期限内固定不变

B.基金份额持有人不得赎回

C.可以在依法设立的证券交易所交易

D.开放式基金向基金管理人提供了更好的激励约束机制

正确答案:D

答案解析:选项D正确，与封闭式基金相比，一般开放式基金向基金管理人提供了更好的激励约束机制。封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。

10、基金销售机构内部控制的目标不包括（ ）。【单选题】

A.保证基金销售机构经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则

B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和投资人资金的安全

C.扩大基金销售市场份额，提高销售的收益率

D.利于查错防弊，堵塞漏洞，消除隐患，保证业务稳健运行

正确答案:C

答案解析:基金销售机构内部控制的目标是：保证基金销售机构经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则；防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和投资人资金的安全；利于查错防弊，堵塞漏洞，消除隐患，保证业务稳健运行。