2022年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理第二十二章 基金销售行为规范及信息管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、2020年2月，A证券公司上海市北京东路营业部的个别人员在销售B基金管理公司某债券基金的过程中，承诺客户该产品预期收益率为7%。对这种行为，下列说法正确的是（）。【单选题】

A.这一行为是有利于投资者的，是符合有关法律的

B.这一行为是对投资者的保障，减小降低了投资者的投资风险

C.这一行为是对投资者的保障，但却是违法行为

D.这一行为是对投资者的误导，有损其所在机构和基金业的声誉

正确答案:D

答案解析:选项D正确，A证券公司在基金代销活动中违规对投资者做出预期收益承诺。这一行为是对投资者的误导，增大了投资者的投资风险，有损其所在机构和基金业的声誉。基金公司及其销售机构的宣传推介活动应当遵循诚实信用原则，应当严格按照法规要求开展基金宣传推介活动，充分、全面、准确披露基金产品的收益特征和风险属性，不得以高收益、无风险等宣传方式误导投资者。

2、基金管理人应当依据《开放式证券投资基金销售费用管理规定》，设立科学合理、简单清晰的基金销售（），不断完善基金销售信息披露，防止不正当竞争。【单选题】

A.费用结构

B.费率水平

C.费用结构和费率水平

D.费用结构、费率水平和销售信息披露机制

正确答案:C

答案解析:选项C正确，基金管理人应当依据有关法律法规及《开放式证券投资基金销售费用管理规定》，设定科学合理、简单清晰的基金销售费用结构和费率水平，不断完善基金销售信息披露，防止不正当竞争。

3、私募基金的合格投资者中，包括具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且金融资产不低于（）的个人。【单选题】

A.100万元

B.200万元

C.300万元

D.500万元

正确答案:C

答案解析:选项C正确，私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的机构和个人： （1）净资产不低于1000万元的单位； （2）金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。 前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。

4、基金销售机构对于通过基金从业人员资格考试的基金销售人员，不属于统一办理的是（）。【单选题】

A.执业注册

B.后续培训

C.执业月检

D.执业年检

正确答案:C

答案解析:选项C正确，基金销售机构对于通过基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金 销售人员，统一办理执业注册、后续培训和执业年检。

5、以下（）不属于基金销售机构对基金投资人进行风险承受能力调查，从结果中应至少了解的情况。【单选题】

A.长期风险承受水平

B.短期风险承受水平

C.财务状况

D.投资盈利

正确答案:D

答案解析:选项D正确，基金销售机构对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到基金投资人的以下情况：投资目的，投资期限，投资经验，财务状况，短期风险承受水平， 长期风险承受水平。