2022年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、证券投资基金运作中主要当事人是指基金的（ ）。【单选题】

A.受益人、管理人和持有人

B.发起人、管理人和持有人

C.管理人、托管人和持有人

D.托管人、发起人和持有人

正确答案:C

答案解析:我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。

2、以下关于金融去杠杆说法正确的是（）。【单选题】

A.金融去杠杆首先抑制经济增长，而非压缩资产泡沫

B.金融去杠杆首先压缩资产泡沫，而非抑制经济增长

C.金融去杠杆只为抑制经济增长

D.金融去杠杆只为压缩资产泡沫

正确答案:B

答案解析:选项B说法正确：建立健全独立的账户管理和托管制度，充分隔离不同资产管理产品之间以及资产管理机构自有资金和受托管理资金之间的风险，统一同类产品的杠杆率，合理控制股票市场、债券市场杠杆水平，抑制资产泡沫。金融去杠杆首先压缩资产泡沫，而非抑制经济增长；金融去杠杆首先作用于同业链条，压缩资产泡沫，对实体经济的影响相对温和。

3、根据规定，申请基金销售业务资格应当具备的基本条件不包括（）。【单选题】

A.财务状况良好，运作规范稳定

B.有与基金销售业务相适应的营业场所，安全防范设施

C.净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定

D.基金销售结算资金管理、投资者适当性管理、控制等制度符合中国证监会的规定

正确答案:C

答案解析:本题答案为C。基金销售机构的准入条件：（1）财务状况良好，运作规范；（2）有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范等设施，办理基金销售业务的信息管理平台符合中国证监会的规定；（3）具备健全高效的业务管理和风险管理制度，反洗钱、反恐怖融资及非居民金融账户涉税信息尽职调查等制度符合法律法规要求，基金销售结算资金管理、投资者适当性管理、控制等制度符合中国证监会的规定；（4）取得基金从业资格的人员不少于20人；（5）最近3年没有受到刑事处罚或者重大行政处罚；最近1年没有因相近业务被采取重大行政监管措施；没有因重大违法违规行为处于整改期间，或者因涉嫌重大违法违规行为正在被监管机构调查；不存在已经影响或者可能影响公司正常运作的重大变更事项，或者重大诉讼、仲裁等事项；（6）有负责基金销售业务的部门；（7）财务风险监控等监管指标符合国家金融监督管理部门的规定；（8）负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2，部门负责人取得基金从业资格，并具备从事基金业务2年以上或者在金融机构5年以上的工作经历；分支机构基金销售业务负责人取得基金从业资格；（9）中国证监会规定的其他条件。

4、保守秘密要求基金从业人员应当做到（ ）。【单选题】

A.在任职期间不得泄露任何客户资料和交易信息，但在离职后不再限制

B.不得泄露在执业活动中所获知的商业秘密，但可用以为自己谋取利益

C.不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息

D.不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息，但可用以为他人谋取利益

正确答案:C

答案解析:保守秘密，要求基金从业人员不得向第三者透露作为秘密的信息，也不得公开尚处于禁止公开期间的信息。具体有：①应当妥善保管并严格保守客户秘密，非经许可不得泄露客户资料和交易信息，且无论是在任职期间还是离职后，均不得泄露任何客户资料和交易信息；②不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密，更不得用以为自己或他人谋取不正当的利益；③不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息。

5、关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况属于（ ）的责任。【单选题】

A.合规管理部门

B.董事会

C.监事会

D.督察长

正确答案:D

答案解析:督察长应重点关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况。督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告中国证监会及相关派出机构。

6、金融市场按照交易工具的期限分为（  ）。【单选题】

A.票据市场和证券市场

B.现货市场和期货市场

C.货币市场和资本市场

D.外汇市场和黄金市场

正确答案:C

答案解析:金融市场按照交易工具的不同期限分为货币市场和资本市场。

7、我国基金管理人进行基金的募集，必须向（ ）提交相关文件。【单选题】

A.中国证监会

B.中国银监会

C.中国保监会

D.中国人民银行

正确答案:A

答案解析:我国基金管理人进行基金的募集，必须依据《证券投资基金法》的有关规定，向中国证监会提交相关文件。

8、ETF建仓期通常不超过（ ）。【单选题】

A.2个月

B.1个月

C.3个月

D.4个月

正确答案:C

答案解析:ETF的基金合同生效后，基金管理人应逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求，此过程为ETF建仓阶段。ETF建仓期不超过3个月。

9、债券市场不包括（ ）。【单选题】

A.政府债券的发行市场

B.公司债券的流通市场

C.企业债券的发行市场

D.一级市场

正确答案:D

答案解析:债券市场包括政府债券、公司（企业）债券、金融债券等的发行和流通市场。

10、我国国内保本基金为实现保本的目的，主要选择的投资策略是（ ）。【单选题】

A.动态资产配置策略

B.买入并持有策略

C.恒定比例投资组合保险策略

D.对冲保险策略

正确答案:C

答案解析:国际成熟市场的保本投资策略目前较多采用衍生金融工具进行操作。目前，国内尚缺乏这些金融工具，所以国内保本基金为实现保本的目的，主要选择恒定比例投资组合保险策略作为投资的保本策略。