2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列关于投资者教育基本原则的说法中，错误的是（ ）【单选题】

A.鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划

B.投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代

C.投资者教育存在一个固定的模式

D.投资者教育不能也不应等同于投资咨询

正确答案:C

答案解析:国际证监会为投资者教育工作设定了六个基本原则：（1）投资者教育应有助于监管者保护投资者。（2）投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代。（3）证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节。（4）投资者教育没有一个固定的模式。相反地，可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。（5）鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划、（6）投资者教育不能也不应等同于投资咨询。

2、  根据《证券投资基金法》的规定，不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员的情形包括（ ）。Ⅰ.因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的Ⅱ.对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照未逾3年的Ⅲ.个人所负债务数额较大，到期未清偿的IV.法律、行政法规规定不得从事基金业务的其他人员【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：依据《证券投资基金法》的规定，有下列情形之一的，不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员：（1）因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的；（2）对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照，负有个人责任的董事、监事、厂长、高级管理人员，自该公司破产清算终结或被吊销营业执照之日起未逾5年的；（3）个人所负债务数额较大，到期未清偿的；因违法行为被开除的基金管理人、基金托管人、证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、期货交易所、期货公司及其他机构的从业人员和国家机关工作人员；（4）因违法行为被吊销执业证书或者被取消资格的律师、注册会计师和资产评估机构、验证机构的从业人员、投资咨询从业人员；（5）法律、行政法规规定不得从事基金业务的其他人员。

3、（ ）是正当竞争的前提；（ ）是正当竞争的基础；（ ）是正当竞争的表现。【单选题】

A.合法竞争；有序竞争；公平竞争

B.公平竞争；合法竞争；有序竞争

C.合法竞争；合理竞争；公平竞争

D.公平竞争；有效竞争；有序竞争

正确答案:B

答案解析:竞争是市场经济的核心机制。基金从业人员应当公平、合法、有序地进行竞争。其中，公平竞争是正当竞争的前提；合法竞争是正当竞争的基础；有序竞争是正当竞争的表现。

4、ETF基金T日现金差额相关内容应在（ ）的申购、赎回清单中公告。【单选题】

A.T日

B.T+1日

C.T+2日

D.T-1日

正确答案:B

答案解析:ETF基金T日现金差额在T+1日的申购清单和赎回清单中公告。

5、任何一个从业人员职业道德素质的提高都要依赖于（ ）。【单选题】

A.他律

B.自我修养

C.他律和自我修养

D.天生的品性

正确答案:C

答案解析:任何一个从业人员职业道德素质的提高，一方面靠他律，即社会的培养和组织的教育；另一方面就取决于自己的主观努力，即自我修养。两个方面缺一不可，而且后者更加重要。

6、所谓（ ），简单来讲即货币资金的融通。【单选题】

A.理财

B.金融

C.融资

D.投资

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意；所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。选项A不符合题意：理财，指的是对财务（财产和债务）进行管理，以实现财务的保值、增值为目的；选项C不符合题意：融资是指为支付超过现金的购货款而采取的货币交易手段，或为取得资产而集资所采取的货币手段；选项D不符合题意：投资指的是特定经济主体为了在未来可预见的时期内获得收益或是资金增值，在一定时期内向一定领域投放足够数额的资金或实物的货币等价物的经济行为。

7、关于公司型基金，下列说法不正确的是（ ）。【单选题】

A.具有法人资格

B.设有董事会

C.自行经营与管理基金资产

D.依据投资公司章程营运基金

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误：虽然公司型基金在形式上类似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营与管理基金资产。公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。公司型基金公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权。公司型基金依据投资公司章程营运基金。

8、2004年8月，中国证监会和中国人民银行颁布了（）。【单选题】

A.《货币市场基金管理暂行规定》

B.《货币市场基金监督管理办法》

C.《证券投资基金运作管理办法》

D.《证券投资基金法》

正确答案:A

答案解析:选项A正确：2004年8月，中国证监会和中国人民银行颁布了《货币市场基金管理暂行规定》，对货币市场基金的募集、申购、赎回、投资、信息披露等活动作了规定。

9、按照规定，开放式基金的申购费率不得超过申购金额的（ ）。【单选题】

A.1%

B.1.5%

C.3.5%

D.5%

正确答案:B

答案解析:开放式基金基金管理人可以根据情况调整申购费率，但最高不超过1.5%。

10、一般不收取认购费的基金是（ ）。【单选题】

A.货币市场基金

B.股票基金

C.债券基金

D.封闭式基金

正确答案:A

答案解析:货币市场基金一般认购费为0；股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资；债券基金主要以债券为投资对象，因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力；封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。