2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、ETF与投资者交换的是基金份额与（），LOF的申购和赎回是基金份额与（）的对价。【单选题】

A.现金；一篮子股票

B.一篮子股票；现金

C.一篮子股票；一篮子股票

D.现金；现金

正确答案:B

答案解析:选项B正确：LOF与ETF申购和赎回的标的不同：ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票，而LOF的申购和赎回是基金份额与现金的对价。

2、商业银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务。此项业务属于银行的（ ）。【单选题】

A.资产业务

B.负债业务

C.表外业务

D.代理业务

正确答案:C

答案解析:美国财政部金融研究办公室发布的《资产管理与金融稳定报告》对资产管理行业涉及的范围进行了详细划分，其中，银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务的业务属于表外业务（选项C符合题意），受美联储监管，同时豁免在美国证监会注册，除非投资于在美国证券交易委员会（SEC）注册的投资公司；选项A不符合题意：资产业务，是指商业银行运用资金的业务，也就是商业银行将其吸收的资金贷放或投资出去赚取收益的活动；选项B不符合题意：负债业务是商业银行通过对外负债方式筹措日常工作所需资金的活动，是商业银行资产业务和中间业务的基础，主要由自有资本、存款和借款构成；选项D不符合题意：代理业务(agent service),是指商业银行接受客户的委托、代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务。

3、从基金的资金来源和用途划分，证券投资基金可分为（ ）。【单选题】

A.公募基金和私募基金

B.开放式基金和封闭式基金

C.在岸基金和离岸基金

D.公司型基金和契约型基金

正确答案:C

答案解析:根据基金的资金来源和用途可以将基金分为在岸基金和离岸基金。在岸基金是指在本国筹集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金；离岸基金是指一国的证券基金组织在他国发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金。

4、上世纪90年代初，美国FOF刚起步时，主要集中在配置类、股票类和固定收益类；2014年末，FOF所属大类扩充至（）。【单选题】

A.4个

B.5个

C.6个

D.7个

正确答案:B

答案解析:选项B正确：上世纪90年代初，美国FOF刚起步时，主要集中在配置类、股票类和固定收益类；细分类别仅包括大盘平衡型股票、大盘成长型股票、配置型、债券型和全球配置型等5类。2014年末，FOF所属大类扩充至5个，包括配置型、股票型、另类投资、固定收益以及税收优先。

5、基金管理人的合规管理涉及风险控制、公司治理、投资管理、监察稽核等内容，具体不包括（ ）。【单选题】

A.开展法律咨询，协助外部律师共同处理公司法律纠纷以及投诉

B.梳理整合各项法律法规、规章制度，开展合规培训

C.代表有需要的客户履行职责

D.定期传达监管要求，营造公司合规文化、提高员工合规意识

正确答案:C

答案解析:基金管理人的合规管理具体内容不包含C项的内容。基金管理人的合规管理具体内容包括：（1）审核各业务部门对外签订的合同、业务部门修订的制度、公司对外披露的各类信息；（2）根据法律法规及公司制度的要求，检查评估基金发行及日常运作中（销售、投资、运营）各项活动的合规性；（3）参与基金管理人的组织构架和业务流程再造、为新产品提供合规支持；（4）开展法律咨询，协助外部律师共同处理公司法律纠纷以及投诉；（选项A包括）（5）梳理整合各项法律法规、规章制度，开展合规培训；（选项B包括）（6）定期传达监管要求，营造公司合规文化、提高员工合规意识。（选项D包括）

6、对于基金客户的档案数据，应当（ ）。【单选题】

A.逐日备份并本地妥善存放

B.逐月备份并异地妥善存放

C.逐日备份并异地妥善存放

D.实时备份并本地妥善存放

正确答案:C

答案解析:对于基金客户的档案数据，应当逐日备份并异地妥善存放。

7、公开发行标准是向不特定对象发行证券或者向特定对象发行证券累计超过（ ）人。【单选题】

A.50

B.100

C.150

D.200

正确答案:D

答案解析:《证券法》规定的公开发行标准是向不特定对象发行证券或者向特定对象发行证券累计超过200人。因此，如果非公开募集基金的募集对象累计人数超过200人，就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。

8、基金管理公司变更持有（ ）以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。【单选题】

A.1%

B.10%

C.5%

D.15%

正确答案:C

答案解析:基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。

9、关于基金收益分配的说法中，错误的是（ ）。【单选题】

A.封闭式基金分配后，基金份额净值不能低于面值

B.基金当年收益应先弥补上一年度亏损后才可以进行当年收益分配

C.我国开放式基金需在基金合同中约定每年的基金收益分配的最多次数

D.开放式基金应该采用现金分红的方式分配利润

正确答案:D

答案解析:开放式基金的分红方式有两种：现金分红和红利再投资；基金收益分配：封闭式基金分配后，基金份额净值不能低于面值 ；基金当年收益应先弥补上一年度亏损后才可以进行当年收益分配；我国开放式基金需在基金合同中约定每年的基金收益分配的最多次数。

10、开放式基金的发售由基金管理人办理，基金管理人应当在基金份额发售前（）日公布招募说明书、基金合同和其他相关文件。【单选题】

A.3

B.2

C.4

D.1

正确答案:A

答案解析:基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他相关文件。