2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、基金职业道德教育的主要内容包括（ ）。【单选题】

A.正确树立基金职业道德观念

B.领会基金职业道德规范

C.落实基金职业道德教育

D.灌输基金职业道德规范

正确答案:D

答案解析:基金职业道德教育主要包括以下两个方面；（1）培养基金职业道德观念。（2）灌输基金职业道德规范。

2、投资基金主要是一种（）投资工具。【单选题】

A.直接

B.间接

C.综合

D.分散

正确答案:B

答案解析:投资基金主要是一种间接投资工具。

3、基金监管活动的要素包括（ ）等。【单选题】

A.原则、内容、方式、手段

B.目标、原则、方式、手段

C.目标、体制、内容、方式

D.目标、体制、手段、方式

正确答案:C

答案解析:基金监管体系，即为基金监管活动各要素及其相互间的关系。基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等。

4、就客户利益优先的要求而言，下列关于基金从业人员应当遵守的规则的说法中，不正确的是（ ）：【单选题】

A.不得从事与投资人利益相冲突的业务

B.应当采取合理的措施避免与投资者发生利益冲突

C.不得侵占或者挪用基金投资人的交易资金和基金份额

D.在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，应以自身利益优先，并及时向所在机构报告

正确答案:D

答案解析:客户利益优先要求基金从业人员必须全心全意地忠实于客户，依客户利益行事，当发生利益冲突时，将客户的利益置于个人及所在机构的利益之上，故本题选D；就客户利益优先的要求而言，基金从业人员应当遵守的规则还有：不得从事与投资人利益相冲突的业务；应当采取合理的措施避免与投资者发生利益冲突；不得侵占或者挪用基金投资人的交易资金和基金份额。

5、目前，我国（ ）开办上市开放式基金业务。【单选题】

A.中国证监登记结算公司

B.上海证券交易所

C.深圳证券交易所

D.基金管理人指定的证券公司

正确答案:C

答案解析:目前，我国只有深圳证券交易所开办上市开放式基金业务。上市开放式基金即LOF。

6、基金产品的募集者是（ ）。【单选题】

A.中国证监会

B.基金份额持有人

C.基金管理人

D.基金托管人

正确答案:C

答案解析:基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。

7、基金托管人如果由商业银行担任，则应由中国证监会和（ ）核准。【单选题】

A.中国银监会

B.中国人民银行

C.中国证券投资基金业协会

D.财政部

正确答案:A

答案解析:基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银行业监督管理委员会（简称“中国银监会”）核准；其他金融机构担任基金托管人的，由中国证监会核准。

8、《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的( )。【单选题】

A.0.01

B.0.02

C.0.03

D.0.05

正确答案:D

答案解析:《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的5%。

9、基金管理人的最主要职责是（ ）。【单选题】

A.安全保管基金的全部资产

B.执行基金持有人的投资指令，并负责办理基金名下的资金往来

C.基金资产的清算

D.基金资产的投资运作

正确答案:D

答案解析:基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。基金托管人应当履行下列职责：安全保管基金财产；按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；按照规定召集基金份额持有人大会；按照规定监督基金管理人的投资运作；国务院证券监督管理机构规定的其他职责。

10、契约型基金是依据（  ）设立的一类基金。【单选题】

A.基金合同

B.基金公司章程

C.委托书

D.基金收益承诺书

正确答案:A

答案解析:契约型基金是依据基金合同设立的一类基金，故本题选择A选项。