2021年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题0506_基金从业资格考试

2021年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题0506

帮考网校2021-05-06 12:08

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2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、我国开放式基金注册登记机构可以承担下列（）业务。【单选题】

A.建立并管理投资者基金份额帐户

B.向托管人下达投资指令

C.向管理人下达投资指令

D.提供基金投资咨询

正确答案:A

答案解析:我国开放式基金注册登记机构可以承担下列业务：建立并管理投资者基金份额账户；负责基金份额登记，确认基金交易；发放红利；建立并保管基金投资者名册；基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。

2、基金市场的参与主体不包括（）。【单选题】

A.中国银行

B.基金当事人

C.基金市场服务机构

D.基金监管机构和自律组织

正确答案:A

答案解析:在基金市场上，存在许多不同的参与主体，依据所承担的职责与作用不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类

3、下列基金种类中，风险等级最高的是（）。【单选题】

A.债券基金

B.货币市场基金

C.股票基金

D.混合基金

正确答案:C

答案解析:当前，我国开放式基金已经构建一条货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金等在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。

4、基金经理任职应具备的条件不包括（）。【单选题】

A.通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试

B.具有3年以上证券投资管理经历

C.没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形

D.最近5年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

正确答案:D

答案解析:基金经理任职应当具备以下条件：①取得基金从业资格；②通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试；③具有3年以上证券投资管理经历；④没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形；⑤最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。

5、下列属于基金临时信息披露的“重大性”概念标准是（）。【单选题】

A.影响基金托管人决策

B.影响投资者决策标准和影响证券市场价格标准

C.对基金管理费、托管费产生重大影响

D.影响基金管理人决策

正确答案:B

答案解析:信息披露中引入了“重大性”概念。各国（地区）信息披露所采用的“重大性”概念有以下两种标准：一种是“影响投资者决策标准”，另一种是“影响证券市场价格标准”。

6、按照规定，开放式基金的申购费率不得超过申购金额的（）。【单选题】

A.1%

B.1.5%

C.3.5%

D.5%

正确答案:B

答案解析:开放式基金基金管理人可以根据情况调整申购费率，但最高不超过1.5%。

7、QDII基金定期报告中的特殊披露要求不包括( )。【单选题】

A.境外投资顾问和境外资产托管人信息

B.境外证券投资信息

C.投资境外市场可能产生的风险信息

D.外币交易及外币折算相关的信息

正确答案:C

答案解析:本题答案为C。投资境外市场可能产生的风险信息属于基金合同、招募说明书的特殊披露要求。定期报告中的特殊披露要求：（1）境外投资顾问和境外资产托管人信息。在基金定期报告的产品概况部分披露境外投资顾问和境外资产托管人的基本情况，在基金定期报告的管理人报告部分披露境外投资顾问为基金提供投资建议的主要成员的情况。（2）境外证券投资信息。在基金投资组合报告中，QDII基金将根据证券所在证券交易所的不同，列表说明期末在各个国家（地区）证券市场的权益投资分布情况，除股票投资和债券投资明细外，还会披露基金投资明细及金融衍生品组合情况。（3）外币交易及外币折算相关的信息。例如，在财务报表附注中披露外币交易及外币折算采用的会计政策，计入当期损益的汇兑损益等。

8、契约型基金与公司型基金的主要区别不表现为( )。【单选题】

A.法律主体资格

B.投资者地位

C.营运依据

D.基金规模

正确答案:D

答案解析:契约型基金与公司型基金的区别：法律主体资格不同；投资者地位不同；基金营运依据不同，故本题选择D选项。

9、QDII基金的认购渠道与一般开放式基金（），认购程序与一般的开放式基金（）。【单选题】

A.相同，不同

B.不同，基本相同

C.类似，基本相同

D.不同，类似