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2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题,分为单选题。小编每天为您准备了5道每日一练题目(附答案解析),一步一步陪你备考,每一次练习的成功,都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。
1、中国基金销售机构开始呈现出根据客户需求,创新和销售多样化产品的特点,这属于基金销售的( )。【单选题】
A.促销策略
B.产品策略
C.分销策略
D.价格策略
正确答案:B
答案解析:以4Ps为核心的营销组合策略包括:产品策略、分销策略、促销策略和价格策略。在产品策略方面,中国基金销售机构开始呈现出根据客户需求,创新和销售多样化产品的特点;在分销策略方面。基金公司可以不直接面对客户,而是通过分销商、经销商来进行,重点是培育分销商和建立销售网络。在促销策略方面。为了促进销售的增长,基金公司可改变销售行为来激励购买,以短期的行为吸引客户。在价格策略方面,基金公司可根据资金量和持有期限等因素,设置不同的费率结构。
2、基金管理人进行合规培训的具体内容不包括( )。【单选题】
A.与基金行业有关的法律法规
B.公司内部的员工守则和各项业务的合规制度
C.案例警示教育
D.先进事迹激励教育
正确答案:D
答案解析:选项D不属于合规培训的具体内容。基金管理人合规培训的具体内容包括:(1)国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规;(选项A包括)(2)公司内部的员工守则和各项业务的合规制度;(选项B包括)(3)案例警示教育。(选项C包括)
3、公募基金行业规范的内容不包括( )。【单选题】
A.信息披露
B.投资者的投资能力
C.利润分配
D.投资限制
正确答案:B
答案解析:公募基金是向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金,公募基金一般在法律和监管部门的严格监管下,有着信息披露(选项A包括)、利润分配(选项C包括)、投资限制(选项D包含)等行业规范。私募基金是私下或直接向特定投资者募集的资金,私募基金只能向少数特定投资者采用非公开方式募集,对投资者的投资能力有一定的要求。
4、基金管理公司应当设立督察长,对( )负责,经( )聘任,报证券监督管理机构核准【单选题】
A.董事会;经营层
B.理事会;董事会
C.总经理;董事会
D.董事会;董事会
正确答案:D
答案解析:基金管理人应当设立督察长,对董事会负责,经董事会聘任,报证券监督管理机构核准。根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权,督察长可以列席公司相关会议,调阅公司相关档案,就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。
5、基金销售机构在销售基金和相关产品时,应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品。这体现的是4Ps理论的( )。【单选题】
A.规范性
B.持续性
C.适用性
D.服务性
正确答案:C
答案解析:证券投资基金属于金融服务行、其其市场营销不同于有形产品营销,在运用4Ps理论时有其特殊性:规范性、服务性、专业性、持续性和适用性。根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品,体现了4Ps理论的适用性。基金销售机构在制定产品策略和促销策略时,需要严格遵守相关规定,这体现了其规范性。持续性,基金营销是一种理财服务,不是一锤子买卖,因而更强调销售服务的持续性;服务性,基金作为一种金融产品,其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。因此,基金销售机构在注重产品、分销和促销的同时,还必须在高质量的服务、品牌的形象宣传等方面下功夫,以增强可靠的信誉,扩大客户基础。
基金从业资格考试准考证怎么打印?:考生可在考试网页查询和打印准考证信息,请检查并且确认准考证上的个人信息是否有误包括姓名、身份证号码等,确认无误后,打印准考证。打印时点击“单条打印”或者选择所有考试科目点击“全部打印”即可。
基金从业资格考试一次可以考三门吗?:根据基金业协会的要求,通过基金从业科目一和科目二、或科目一和科目三可由所在任职机构向中国证券投资基金业协会申请基金从业资格注册。所以,如果是仅为了考证,一般来说报名两科就可以了。如果是对于未来就业方向不明朗,或者想要多学习基金等金融类的知识,还是鼓励大家考三科的!
基金从业资格考试考过后怎么注册?:基金从业资格注册以机构统一注册为主,已在基金行业机构任职的,应由所在任职机构向中国基金业协会申请注册。机构为个人员工开通系统帐号后,个人可以登录系统进行一般从业人员注册。个人提交注册申请流程:个人提交注册申请→机构初审→机构复审→协会校核(一般3-5个工作日)→对外公示→取得证书。(注:协会校核未过,将返回个人重新修改提交。),协会审核通过后。
2020-05-29
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