2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列关于LOF与ETF申购和赎回的区别，表述错误的是（ ）。【单选题】

A.ETF在交易所进行，LOF可以在代销网点进行

B.ETF进行基金份额与一篮子股票的交换，LOF是基金份额与现金的对价

C.ETF对基金份额规模没有要求，LOF有特别的要求

D.ETF采用完全被动式管理方法，LOF可以是指数型基金，也可以是主动管理型基金

正确答案:C

答案解析:C项，只有资金在一定规模以上的投资者（基金份额通常要求在50万份以上）才能参与ETF的申购和赎回交易，而LOF在申购和赎回上没有特别要求；ETF在交易所进行，LOF可以在代销网点进行；ETF进行基金份额与一篮子股票的交换，LOF是基金份额与现金的对价；ETF采用完全被动式管理方法，LOF可以是指数型基金，也可以是主动管理型基金。

2、基金季度、半年度、年度报告在披露的第（ ）个工作日，应分别报中国证监会及地方监管局、基金上市的证券交易所备案。【单选题】

A.2

B.3

C.5

D.7

正确答案:A

答案解析:基金季度、半年度、年度报告在披露的第2个工作日，应分别报中国证监会及地方监管局、基金上市的证券交易所备案。

3、下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循原则的是（ ）。【单选题】

A.投资人利益优先原则

B.客观性原则

C.全面性原则

D.持续性原则

正确答案:D

答案解析:基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循原则包括：投资人利益优先原则、客观性原则、全面性原则和及时性原则。

4、基金管理人应当在每个季度结束之日起（ ）个工作日内编制完成季度报告并对外披露。【单选题】

A.15

B.20

C.10

D.30

正确答案:A

答案解析:在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。在上半年结束后60日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文。在每季结束后15个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。

5、基金合同应当约定给投资者设置不少于（）小时的投资冷静期。【单选题】

A.12

B.24

C.36

D.48

正确答案:B

答案解析:选项B正确：基金合同应当约定给投资者设置不少于二十四小时的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。

6、以下不属于证券投资基金特点的是（ ）。【单选题】

A.集合理财、专业管理

B.组合投资、分散风险

C.投入较少、回报较高

D.独立托管、保障安全

正确答案:C

答案解析:证券投资基金的特点包括：（1）集合理财、专业管理。（2）组合投资、分散风险。（3）利益共享、风险共担。 （4）严格监管、信息透明。（5）独立托管、保障安全。

7、（）是指以其他的基金作为投资对象的基金，其投资组合由其他基金组成，通过分散投资于各种不同的基金，使基金的风险进一步降低。【单选题】

A.分级基金

B.混合基金

C.伞形基金

D.基金中基金

正确答案:D

答案解析:选项D正确：（）是指以其他的基金作为投资对象的基金，其投资组合由其他基金组成，通过分散投资于各种不同的基金，使基金的风险进一步降低。所以，基金中基金是一种具有双重投资管理、双重风险分散特点的特殊基金，也是一种特别稳健保守的投资方式。

8、通过（ ），投资者可以随时随地获得包括投资常识、行情、开放式基金净值、投资者账户信息等信息服务，以及基金交易、基金资讯等服务。【单选题】

A.电话服务中心

B.自动传真

C.电子信箱

D.互联网

正确答案:D

答案解析:通过互联网，投资者可以随时随地获得包括投资常识、行情、开放式基金净值、投资者账户信息等信息服务，以及基金交易、基金资讯等服务。

9、基金托管人职责终止的情形不包括（ ）。【单选题】

A.被依法取消基金托管资格

B.被基金份额持有人大会解任

C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产

D.被依法取消基金管理资格

正确答案:D

答案解析:依据《证券投资基金法》的规定，有下列情形之一的，基金托管人职责终止：（1）被依法取消基金托管资格。（2）被基金份额持有人大会解任（3）依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产（4）基金合同约定的其他情形。D项属于基金管理人职责终止的事由。

10、相关业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，出现违反相关法律法规和公司规章，为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险，被称为（ ）。【单选题】

A.销售合规性风险

B.投资合规性风险

C.信息披露合规性风险

D.反洗钱合规性风险

正确答案:A

答案解析:基金管理人的销售环节是基金市场竞争的核心，相关业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，出现违反相关法律法规和公司规章，为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险，被称为销售合规性风险；投资合规性风险是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险；信息披露合规性风险是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险；反洗钱合规性风险是基金管理人违反相关法律法规和公司内部规章，违反公平交易原则，利用不同身份账户进行非法资金转移，受到相关处罚和损失的风险。