2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、金融市场的参与者不包括（ ）。【单选题】

A.政府

B.中央银行

C.社会团体

D.企业居民

正确答案:C

答案解析:金融市场的参与者主要包括：政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。

2、我国第一只有保本特色的基金是( )。【单选题】

A.ETF基金

B.南方避险增值基金

C.南方宝元债券基金

D.华安现金富利基金

正确答案:B

答案解析:2003年5月推出我国第一只具有保本特色的基金——南方避险增值基金。

3、在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，下列基金中风险最大的是（ ）。【单选题】

A.增长型基金

B.收入型基金

C.平衡型基金

D.稳健型基金

正确答案:A

答案解析:根据投资目标的不同，可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。一般而言，增长型基金风险大、收益高，收入型基金风险小、收益较低，平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金和收入型基金之间；稳健型基金指以追求基金资产的稳健增值为目标而设立的基金，该类基金注重风险的控制，把降低风险的目的看的比追求收益要重要。

4、转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。【单选题】

A.1/3

B.1/2

C.2/3

D.3/4

正确答案:C

答案解析:选项C正确：《证券投资基金法》第八十七条规定：基金份额持有人大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的二分之一以上通过；但是，转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三分之二以上通过。

5、下列关于证券投资基金的叙述中，错误的是（ ）。【单选题】

A.证券投资基金是一种集合投资方式

B.证券投资基金反映的是一种信托关系

C.证券投资基金在美国被称为“单位信托基金”

D.证券投资基金是一种间接通过基金管理人代理投资的一种方式

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误：证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”；证券投资基金是一种集合投资方式；证券投资基金反映的是一种信托关系；证券投资基金是一种间接通过基金管理人代理投资的一种方式。

6、（ ）应保证督察长的独立性。【单选题】

A.董事会

B.监事会

C.证监会

D.基金管理人

正确答案:D

答案解析:基金管理人应保证督察长的独立性。督察长负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。

7、不属于加强合规文化建设时应努力的内容为（ ）。【单选题】

A.加强管理层对合规文化建设工作的足够重视

B.加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间的信息交流和良好的互动

C.有效落实绩效考核机制

D.积极推行全员合规理念，加强合规文化思想教育

正确答案:C

答案解析:基金管理人加强合规文化建设，还应在以下四个方面努力：（1）基金管理人管理层对合规文化建设工作足够重视；（选项A包括）（2）加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间信息交流和良好的互动性，实现资源共享；（选项B包括）（3）有效落实合规考核制度；（选项C不包括）（4）积极推行全员合规理念，加强合规文化思想教育。（选项D包括）

8、投资者可以通过（）申购和赎回基金份额实现对开放式基金的买卖。【单选题】

A.证券交易所

B.商业银行

C.基金管理人的直销中心与基金销售代理人的代销网点

D.基金托管人

正确答案:C

答案解析:开放式基金的申购和赎回可以通过基金管理人的直销中心与基金销售代理人的代销网点进行。

9、基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，基金宣传推介材料禁止的行为有（）。Ⅰ.在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述Ⅱ.不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述Ⅲ.不得使用“欲购从速”“申购良机”等方面强调集中营销时间限制的表述Ⅳ.不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述【单选题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：《证券投资基金销售管理办法》第三十五条规定：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：（1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；（2）预测基金的证券投资业绩；（3）违规承诺收益或者承担损失；（4）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；（5）夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述； （6）登载单位或者个人的推荐性文字；（7）基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：①在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述；②不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述；③不得使用“欲购从速”“申购良机”等方面强调集中营销时间限制的表述；④不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述；（8）中国证监会规定的其他情形。

10、基金管理人的内部控制机制的层次包括（ ）。Ⅰ.员工自律Ⅱ.各部门主管的检查监督Ⅲ.公司管理层对人员和业务的监督控制Ⅳ.董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：一是员工自律；二是各部门主管（包括监察稽核）的检查监督；三是公司管理层对人员和业务的监督控制；四是董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导。