2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列关于道德的约束性，说法错误的是（ ）。【单选题】

A.道德是社会认可和人们普遍接受的具有一般约束力的行为规范

B.道德对全体社会成员具有约束的作用

C.道德的约束力是无限的

D.道德依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来发挥其约束的作用

正确答案:C

答案解析:道德具有约束性，但是，道德并不像法律那样依靠国家强制力保证其实施，其约束力是有限的。道德依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来发挥其约束的作用，因此，与之相应的社会道德评价标准、行为习惯、道德观念等就成为道德得以实施的重要支撑力量；道德是社会认可和人们普遍接受的具有一般约束力的行为规范；道德对全体社会成员具有约束的作用。

2、与债券相比，债券基金投资风险的特征是( )。【单选题】

A.所承受的利率风险取决于所持有债券的平均久期

B.债券基金有固定到期日

C.债券的收益不如债券基金的利息固定

D.可以避免单一债券可能面临的较高的信用风险

正确答案:D

答案解析:本题答案为D。债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的信用风险。债券基金与债券的区别：债券基金的收益不如债券的利息固定；单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会下降。债券基金没有固定到期日，所承担的利率风险将取决于所持有的债券的平均到期日。单一债券的信用风险比较集中，而债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的信用风险。

3、基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到（ ）人以上。【单选题】

A.100

B.150

C.200

D.300

正确答案:C

答案解析:基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。

4、美国的专业资产管理公司的特征包括（ ）。Ⅰ.主业是资产管理Ⅱ.副业是资产管理Ⅲ.隶属于银行或保险公司的独立部门Ⅳ.不隶属于银行或保险公司的独立部门【单选题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：美国的专业资产管理公司有两个特征：一是主业是资产管理；二是不隶属于银行或保险公司的独立部门

5、某投资者通过场外（某银行）投资1万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1.025元，则其申购手续费和可得到的申购份额为（）。【单选题】

A.147.78元；9611份

B.147.78元；9611.92份

C.9852.22元；9611份

D.9852.22元；9611.92份

正确答案:B

答案解析:选项B正确：根据申购手续费和申购份数的计算方法：净申购金额=10000/（1+1.5%）=9852.22元；申购手续费=10000-9852.22=147.78元；申购份额=9852.22/1.025=9611.92份。

6、基金的运作包括（）。Ⅰ.基金的募集Ⅱ.基金的投资管理Ⅲ.基金资产的托管Ⅳ.基金份额的登记交易【单选题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：基金的运作包括基金的募集、基金的投资管理、基金资产的托管、基金份额的登记交易、基金的估值与会计核算、基金的信息披露以及其他基金运作活动在内的所有相关环节。

7、根据（ ）可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。【单选题】

A.法律形式

B.投资目标

C.运作方式

D.投资对象

正确答案:D

答案解析:根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。股票基金是指以股票为主要投资对象的基金。债券基金主要以债券为投资对象；按照法律形式，可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式；根据投资目标可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金；按照运作方式，还可以分为开放式、封闭式基金。

8、（ ）是我国资本市场反洗钱的主要金融机构。【单选题】

A.基金管理人

B.基金托管人

C.中央银行

D.商业银行

正确答案:A

答案解析:基金管理人是我国资本市场反洗钱的主要金融机构。

9、针对直接关系型、间接关系型和陌生关系型这三种不同关系类型的客户群，常用的寻找潜在客户的方法不包括（）。【单选题】

A.缘故法

B.介绍法

C.识别法

D.陌生拜访法

正确答案:C

答案解析:针对直接关系型、间接关系型和陌生关系型这三种不同关系类型的客户群，常用的寻找潜在客户的方法分别有缘故法、介绍法和陌生拜访法。

10、ETF的主要特点不包括( )。【单选题】

A.实行一级市场与二级市场并存的交易制度

B.独特的实物申购赎回机制

C.被动操作的指数型基金

D.收益保障

正确答案:D

答案解析:ETF的3大特点：被动操作的指数基金；独特的实物申购、赎回机制；实行一级市场与二级市场并存的交易制度。