2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、关于证券投资基金投资收益的归属，下列说法错误的是（ ）。【单选题】

A.基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配

B.基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人

C.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有

D.基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配

正确答案:B

答案解析:选项B说法错误：基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，基金投资者一般会按照所持有的基金份额比例进行分配。为基金提供服务的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的规定从基金资产中收取一定比例的托管费、管理费，不参与基金收益的分配。

2、以下不属于QDII基金的禁止行为的是(  )。【单选题】

A.投资住房按揭支持证券

B.购买实物商品

C.从事证券承销业务

D.购买房地产抵押按揭

正确答案:A

答案解析:住房按揭支持证券是QDII基金可投资的对象。除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列行为：购买不动产。购买房地产抵押按揭。购买贵重金属或代表贵重金属的凭证。购买实物商品。除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%。利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外。参与未持有基础资产的卖空交易。从事证券承销业务。中国证监会禁止的其他行为。

3、下列对另类投资基金的描述中，正确的是（ ）。【单选题】

A.基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险，追求高收益

B.依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资

C.投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产

D.以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。A项属于对冲基金，B项属于证券投资基金，D项属于创业基金。

4、投资基金是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的（）投资方式。【单选题】

A.组合

B.集合

C.直接

D.信托

正确答案:B

答案解析:投资基金是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。

5、第一只ETF是在（ ）推出的。【单选题】

A.美国

B.英国

C.加拿大

D.俄罗斯

正确答案:C

答案解析:上市交易型开放式指数基金，通常又被称为交易所交易基金（ETF），是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的开放式基金。ETF最早产生于加拿大。

6、与其他金融工具相比较，开放式基金是一种（ ）。【单选题】

A.债权凭证

B.收益凭证

C.信用凭证

D.受益凭证

正确答案:D

答案解析:开放式基金是向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金。

7、下列关于ETF的说法，错误的是（ ）。【单选题】

A.ETF本质上是一种指数基金

B.ETF规模的变动最终取决于市场对ETF的真正需求

C.ETF会不可避免地承担所跟踪指数面临的系统性风险

D.我国首只ETF采用的是抽样复制

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误：根据复制方法的不同，可以将ETF分为完全复制型ETF与抽样复制型ETF。其中，完全复制型ETF是依据构成指数的全部成分股在指数中所占的权重，进行ETF的构建。我国首只ETF——上证50ETF采用的是完全复制；ETF本质上是一种指数基金；ETF规模的变动最终取决于市场对ETF的真正需求；ETF会不可避免地承担所跟踪指数面临的系统性风险。

8、2001年9月，我国第一只开放式基金——（ ）诞生，使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。【单选题】

A.华安创新

B.基金开元

C.基金金泰

D.淄博基金

正确答案:A

答案解析:2001年9月，我国第一只开放式基金——华安创新诞生，使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。1998年3月27日，经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模均为20亿元的两只封闭式基金——“基金开元”和“基金金泰”，由此拉开了中国证券投资基金试点的序幕。1992年11月，经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金——淄博乡镇企业投资基金（简称“淄博基金”）正式设立，并于1993年8月在上海证券交易所挂牌上市，成为我国首只在证券交易所上市交易的投资基金

9、会员设会员代表人（）名，代表其在基金业协会履行职责。会员代表人应当是会员的主要负责人。【单选题】

A.1

B.2

C.3

D.4

正确答案:A

答案解析:基金业协会会员设会员代表人一名，代表其在基金业协会履行职责。会员代表人应当是会员的主要负责人

10、2012年2月，A证券公司上海市北京东路营业部的个别人员在销售B基金管理公司某债券基金过程中，承诺客户该产品预期收益率7%。对这种行为，下列说法正确的是（ ）。【单选题】

A.这一行为是有利于投资者的，是符合有关法律的

B.这一行为是对投资者的保障，减小降低了投资者的投资风险

C.这一行为是对投资者的保障，但却是违法行为

D.这一行为是对投资者的误导，有损其所在机构和基金业的声誉

正确答案:D

答案解析:A证券公司在基金代销活动中违规对投资者做出盈亏承诺。这一行为是对投资者的误导，增大了投资者的投资风险，有损其所在机构和基金业的声誉。《证券投资基金销售管理办法》规定，基金公司及其销售机构的宣传推介活动应当遵循诚实信用原则，应当严格按照法规要求开展基金宣传推介活动，充分、全面、准确披露基金产品的收益特征和风险属性，不得以高收益、无风险等宣传方式误导投资者。