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基金成本价怎么算? 基金成本价怎么算?
基金成本价怎么算?
baoqingmang1回答 · 5927人浏览
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baozikou 新兵答主 10-25 TA获得超过6374个赞
基金的成本=基金购买时的净值+平摊到持有份额上的手续费用,比如,投资者在基金净值为1元的时候,购买该基金1000份,所产生的手续费用为15元,则投资者购买该基金的成本=1+15/1000=1.015元。
交易基金所产生的手续费用主要包括申购费用、管理费用、托管费用、销售服务费用以及赎回费用,其中管理费用、托管费用、销售服务费用是在基金的净值中计提的,投资者在计算成本时,主要是把赎回费用和申购费用平摊到持仓份额上。
申购费率跟投资者购买的资金有关,一般来说,购买金额越大,其费率越低,甚至为零,而赎回费率跟投资者的持有时间有关,持有时间越长,其费率越低,也会出现零的情况,因此,当投资者购买的金额较大,持有时间较久时,其成本价可能就是投资者购买时的净值。

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