2025年保荐代表人考试《投资银行业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第四章 债权融资5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、根据《地方政府一般债券发行管理暂行办法》，下列说法正确的是（）。【单选题】

A.一般债券中的单一期限债券的发行规模不得超过一般债券当年发行规模的50%

B.个人投资者不能投资一般债券

C.一般债券采用记账式固定利率附息形式

D.一般债券发行利率只能采用招标方式确定

正确答案:C

答案解析:A项错误，一般债券期限为1年、3年、 5年、7年和10年，由各地根据资金需求和债券市场状况等因素合理确定，但单一期限债券的发行规模不得超过一般债券当年发行规模的30%。B项错误，各地应积极扩大一般债券投资者范围，鼓励社会保险基金、住房公积金、企业年金、职业年金、 保险公司等机构投资者和个人投资者在符合法律法规等相关规定的前提下投资一般债券。D项错误，一般债券发行利率采用承销、招标等方式确定。

2、下列关于资产证券化业务的说法中，正确的是（）。【单选题】

A.中国证券投资基金业协会可以对管理人、资产证券化业务参与人从事资产证券化业务进行定期或不定期的现场和非现场自律检查

B.专项计划被交易场所、登记结算机构、证券业协会等自律组织采取自律措施的管理人，证监会对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，可相应采取谈话提醒、书面警示、要求参加强制培训等纪律处分

C.管理人未取得资产管理业务资格开展资产证券化业务的，登记结算机构可取消其会员资格

D.中国证券业协会负责专项计划的备案和自律管理

正确答案:A

答案解析:中国证券投资基金业协会可以对管理 人、资产证券化业务参与人从事资产证券化业务进行定期或者不定期的现场和非现场自律检查，管理人、资产证券化业务参与人应当予以配合。B选项，进行纪律处分的应为中国证券投资基金业协 会，情节严重的，移交中国证监会处理。C、D选项的实施主体均为中国证券投资基金业协会。

3、证券公司出现下列（）行为时，中国人民银行可根据市场情况和证券公司的情况，对证券公司短期融资券余额上限进行动态调整。【多选题】

A.证券公司作出减资、分立、解散及申请破产的决定

B.证券公司涉及重大诉讼、仲裁事项

C.证券公司涉嫌违法违规被监管机构或司法机关调查、处罚

D.证券公司发行的其他债券出现未按期全额兑付本息等违约情形

正确答案:A、B、C、D

答案解析:证券公司有下列行为之一的，中国人民很行可拫据市场情况和证券公司的情况，对证券公司短期融资券余额上限进行动态调整：（1）证券公司作出减资、分立、解散及申请破产的决定。（2）证券公司涉及重大诉讼、仲裁事项。（3）证券公司涉婊违法违规被监管机构或司法机关调查、 处罚。（4）证券公司发行的其他债券出现未按期全额兑付本息等违约情形。

4、债务融资工具发行过程中，注册会议由（）名注册专家参加。【单选题】

A.2

B.3

C.5

D.7

正确答案:C

答案解析:选项C正确：《非金融企业债务融资工具公开发行注册工作规程》第二十条规定：注册会议由注册办公室从注册专家名单中随机抽取5名注册专家参加，并设1名召集人主持会议。注册会议原则上每周召开1次。

5、根据规定，公司债券的发行人应当召开债券持有会议的情形有（）。【多选题】

A.担保物发生重大变化

B.拟变更债券受托管理人

C.公司发生合并

D.拟变更债券募集说明书的约定

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：根据《公司债券发行试点办法》第二十七条规定，存在下列情况的，应当召开债券持有人会议：（1）拟变更债券募集说明书的约定；（D正确）（2）拟变更债券受托管理人；（B正确）（3）公司不能按期支付本息；（4）公司减资、合并、分立、解散或者申请破产；（C正确）（5）保证人或者担保物发生重大变化；（A正确）（6）发生对债券持有人权益有重大影响的事项。