2022年保荐代表人考试《投资银行业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第四章 债务融资5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、财政部代理发行地方政府债釆取（）的方式。Ⅰ.合并名称Ⅱ.合并发行Ⅲ.合并托管Ⅳ.独立发行【组合型选择题】

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:B

答案解析:财政部代理发行地方政府债采取合并名称、合并发行、合并托管的方式。

2、资产支持证券在全国银行间债券市场发行结束后（）个工作日内，受托机构应当向中国人民银行和中国银监会报告资产支持证券的发行情况。【选择题】

A.5

B.7

C.10

D.25

E.30

正确答案:C

答案解析:选项C正确；资产支持证券是指由银行业金融机构作为发起机构，将信贷资产信托给受托机构，由受托机构发行的、以该财产所产生的现金支付其收益的受益证券。在全国银行间债券市场发行结束后10个工作日内，受托机构应当向中国人民银行和中国银监会报告资产支持证券的发行情况。

3、禁止证券公司及其从业人员从事下列损害客户利益的欺诈行为（）。Ⅰ. 违背客户的委托为其买卖证券Ⅱ.不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件Ⅲ.挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金Ⅳ.未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券Ⅴ.为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

E.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：根据最新《证券法》（2020年3月1日施行）第五十七条，禁止证券公司及其从业人员从事下列损害客户利益的行为： （1）违背客户的委托为其买卖证券； （Ⅰ符合题意）（2）不在规定时间内向客户提供交易的确认文件； （Ⅱ符合题意）（3）未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券； （Ⅳ符合题意）（4）为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖； （Ⅴ符合题意）（5）其他违背客户真实意思表示，损害客户利益的行为。

4、下列关于地方政府专项债券的说法中，正确的是（）。【选择题】

A.地方政府债券是指省、自治区、直辖市政府（含经省级政府批准自办债券发行的计划单列市政府）为公益项目发行的、约定一定期限内以一般地方公共预算收入还本付息的政府债券

B.专项债券采用记账式固定利率或浮动利率附息形式

C.专项债券发行结束后，符合条件的应按有关规定及时在全国银行间债券市场、证券交易所债券市场和地方股权交易中心等上市交易

D.各地应积极扩大专项债券投资者范围，鼓励社会保险基金、住房公积金、企业年金、职业年金、保险公司等机构投资者和个人投资者在符合法律法规等相关规定的前提下投资专项债券

正确答案:D

答案解析:选项D正确：A项，地方政府债券是指省、自治区、直辖市政府（含经省级政府批准自办债券发行的计划单列市政府）为公益项目发行的、约定一定期限内以公益性项目对应的政府性基金或专项收入还本付息的政府债券；B项，专项债券采用记账式固定利率附息形式；C项，专项债券发行结束后，符合条件的应按有关规定及时在全国银行间债券市场、证券交易所债券市场等上市交易。

5、证券公司债券的发行人可聘请（）担任债权代理人。Ⅰ.信托公司Ⅱ.基金管理公司Ⅲ.证券公司Ⅳ.证券投资咨询机构Ⅴ.法律顾问【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

E.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：发行人应为债券持有人聘请债权代理人。可聘请的债权代理人可以为信托公司（Ⅰ正确）、基金管理公司（Ⅱ正确）、证券公司（Ⅲ正确）、律师事务所、证券投资咨询机构（Ⅳ正确）等机构。