2022年保荐代表人考试《投资银行业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列关于《保荐人尽职调查工作准则》（以下简称准则）的说法中，正确的有（）。Ⅰ.准则所称尽职调查是指保荐人对拟推荐公开发行证券的公司进行的全面调查 Ⅱ.准则主要是针对首次公开发行股票的工业企业的基本特征制定的Ⅲ.准则是对保荐人尽职调查工作的一般要求，不论准则是否有明确规定，凡涉及发行条件 或对投资者做出投资决策有重大影响的信息，保荐人均应当勤勉尽责地进行尽职调查 Ⅳ.保荐人发现中介机构专业意见与保荐人尽职调查过程中获得的信息存在重大差异的， 应当对有关事项进行调查、复核，并可聘请其他中介机构提供专业服务【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

E.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:E

答案解析:根据《保荐人尽职调查工作准则》的规 定，题中选项说法均正确。

2、在发行保荐书和上市保荐书中，保荐机构应当就下列事项做出承诺（）。Ⅰ.有充分理由确信发行人符合法律法规及中国证监会有关证券发行上市的相关规定Ⅱ.有充分理由确信发行人申请文件和公开发行募集文件不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏Ⅲ.有充分理由确信发行人及其董事在公开发行募集文件中表达意见的依据充分合理Ⅳ.有充分理由确信中介机构发表的意见与事实不符Ⅴ.自愿接受中国证监会依照《证券发行上市保荐业务管理办法》采取的监管措施【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

E.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：《证券发行上市保荐业务管理办法》（2020）第26条规定，在发行保荐书和上市保荐书中，保荐机构应当就下列事项做出承诺：（1）有充分理由确信发行人符合法律法规及中国证监会有关证券发行上市的相关规定；（Ⅰ正确）（2）有充分理由确信发行人申请文件和信息披露资料不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；（Ⅱ正确）（3）有充分理由确信发行人及其董事在申请文件和信息披露资料中表达意见的依据充分合理；（Ⅲ正确）（4）有充分理由确信申请文件和信息披露资料与证券服务机构发表的意见不存在实质性差异；（5）保证所指定的保荐代表人及本保荐机构的相关人员已勤勉尽责，对发行人申请文件和信息披露资料进行了尽职调查、审慎核查；（6）保证保荐书、与履行保荐职责有关的其他文件不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；（7）保证对发行人提供的专业服务和出具的专业意见符合法律、行政法规、中国证监会的规定和行业规范；（8）自愿接受中国证监会依照本办法采取的监管措施；（Ⅴ正确）（9）中国证监会规定的其他事项。

3、储蓄国债发行的对象为（   ）。【选择题】

A.机构投资者

B.境外自然人

C.个人投资者

D.境外法人

正确答案:C

答案解析:储蓄国债是指财政部在中华人民共和国境内发行，通过试点商业银行面向个人投资者销售的、以电子方式记录债权的不可流通的人民币债券。储蓄国债发行对象为个人投资者，企事业单位、行政机关和社会团体等机构投资者不得购买。

4、（    ）对首次公开发行股票的承销商和网下投资者实施自律管理。【选择题】

A.中国证监会

B.中国证券业协会

C.发行人

D.中国银监会

正确答案:B

答案解析:根据《首次公开发行股票承销业务规范》第三条的规定，根据《证券发行与承销管理办法》及本规范的相关规定，中国证券业协会对首次公开发行股票的承销商和网下投资者实施自律管理。

5、根据《证券发行上市保荐业务管理办法》，下列关于保荐机构更换相关要求的表述中，正确的有（）。Ⅰ.刊登证券发行募集文件前拟终止保荐协议的，保荐机构和发行人应当先向中国证监会报告，获得批准后方能终止Ⅱ.刊登证券发行募集文件以后直至持续督导工作结束，发行人再次申请发行证券的，可以另行聘请保荐机构Ⅲ.持续督导期内，保荐机构被撤销保荐资格的，发行人应当在1个月内另行聘请保荐机构，未在规定期限内另行聘请的，证券交易所可以为其指定保荐机构Ⅳ.持续督导期内，另行聘请保荐机构的，原保荐机构在履行保荐职责期间未勤勉尽责的， 其责任不因保荐机构的更换面免除或者终止Ⅴ.股票上市后在持续督导期间内终止保荐协议的，保荐机构和发行人应当自终止之日起 5个工作日内向中国证监会、中国证券业协会报告，说明原因【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:刊登证券发行募集文件以后直至持续督导工作结束，保荐机构和发行人不得终止保荐协议，但存在合理理由的情形除外。发行人因再次申请发行证券另行聘请保荐机构、保荐机构被中国证监会撤销保荐业务资格的，应当终止保荐协议。另行聘请的保荐业务应当完成原保荐机构未完成的持续督导工作。原保荐机构在履行保荐职责期间未勤勉尽责的，其责任不因保荐机构的更换而免除或者终止。

6、创业板上市公司发行新股、可转换公司债券的，持续督导的期间为（）。【选择题】

A.证券上市当年剩余时间及其后2个完整会计年度 

B.证券上市当年剩余时间及其后1个完整会计年度

C.证券上市当年在内的2个完整年度 

D.证券上市当年在内的1个完整年度

正确答案:A

答案解析:首次公开发行股票并在主板上市的，持续督导的期间为证券上市当年剩余时间及其后两个完整会计年度，主板上市公司发行新股、可转换公司债券的，持续督导的期间为证券上市当年剩余时间及其后1个完整会计年度。首次公开发行股票并在创业板上市的，持续督导的期间为证券上市当年剩余时间及其后3个完整会计年度，创业板上市公司发行新股、可转换公司债券的，持续督导的期间为证券上市当年剩余时间及其后两个完整会计年度。证券发行上市后，首次公开发行股票的，持续督导期间为上市当年剩余时间及其后2个完整会计年度；上市公司再次公开发行证券的，持续督导期间为上市当年剩余时间及其后1个完整会计年度。

7、—般而言,（）越低，表明企业的长期偿债能力越好。Ⅰ.资产负债率Ⅱ.产权比率Ⅲ.有形资产净值债务率Ⅳ.已获利息倍数【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:已获利息倍数是指公司经营业务收益与利息费用的比率，用于衡量偿付借款利息的能力，该指标越高，表明企业偿付借款利息的能力越强。

8、以协议方式收购上市公司时，在上市公司收购过渡期内，收购人不得通过控股股东提议改选上市公司董事会，确有充分理由改选董事会的，来自收购人的 董事不得超过董事会成员的（）。【选择题】

A.1/4

B.1/3

C.1/2

D.2/3

正确答案:B

答案解析:参见《上市公司收购管理办法》第五十二条规定。以协议方式收购上市公司时，在上市公司收购过渡期内，收购人不得通过控股股东提议改选上市公司董事会，确有充分理由改选董事会的，来自收购人的董事不得超过董事会成员的1/3.

9、影响期权价格的主要因素有（）。Ⅰ.标的物价格的波动性Ⅱ.利率Ⅲ.权利期间Ⅳ.协定价格与市场价格【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

E.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：影响期权价格的主要因素有：（1）协定价格与市场价格。协定价格与市场价格是影响期权价格最主要的因素；（Ⅳ正确）（2）权利期间。权利期间是指期权剩余的有效时间，即期权成交日至期权到期日的时间；（Ⅲ正确）（3）利率。利率，尤其是短期利率的变动会影响期权的价格。利率变动对期权价格的影响是复杂的；（Ⅱ正确）（4）标的物价格的波动性。通常，标的物价格的波动性越大，期权价格越高；波动性越小，期权价格越低；（Ⅰ正确）（5）标的资产的收益。标的资产的收益将影响标的资产的价格。

10、下列不属于发行保荐书必备内容的是（）。【选择题】

A.保荐机构内部审核程序简介及内核意见

B.逐项说明本次发行是否符合中国证监会的有关规定

C.对发行人证券上市后持续督导工作的具体安排

D.保荐机构及其关联方与发行人及其关联方之间的利害关系及主要业务往来情况

E.对发行人发展前景的评价

正确答案:C

答案解析:《证券发行上市保荐业务管理办法》规 定，保荐机构推荐发行人发行证券，应当向中国证监会提交发行保荐书、保荐代表人专项授权书以及中国证监会要求的其他与保荐业务有关的文件。发行保荐书应当包括下列内容：（1）逐项说明本次发行是否符合《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》规定的发行条件和程序。（2）逐项说明本次发行是否符合中国证监会的有关规定，并载明得出每项结论的查证过程及事实依据。（3）发行人存在的主要风险。（4）对发行人发展前景的评价。（5）保荐机构内部审核程序及内核意见。（6）保荐机构及其关联方与发行人及其关联方之间的利害关系及主要业务往来情况。（7）相关承诺事项。（8）中国证监会要求的其他事项。