小编为您整理第一章 金融、资产管理与投资基金5道练习题，【单选题】A.金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证B.未标示明确的价值C.表明了交易双方的所有权关系和债权关系D.一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类正确答案:资金的供给者通过投资金融工具获得各种类型的金融资产。金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证。
<br/>1、下列不属于按投资市场分类的股票基金是（ ）。【单选题】A.国内股票基金B.国外股票基金C.成长型股票基金D.全球股票基金正确答案:《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台。【单选题】A.最近3个会计年度的年末净资产均不低于3亿元人民币B.净资产和资本充足率符合法律规定C.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数D.有安全高效的清算、交割系统正确答案:
【单选题】A.缘故法是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发B.缘故法是通过现有客户介绍新客户，主要针对间接客户型群体C.介绍法利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发D.采用陌生拜访法的不足之处在于营销人员无法逐步建立属于自己的营销网络正确答案:直销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售。
2、下列关于分级基金份额的上市交易、申购和赎回的表述，【单选题】A.分开募集的分级基金仅以子代码上市交易，风险更大C.登记在证券登记结算系统中的基金份额只能申请赎回D.自2012年起，登记在证券登记结算系统中的基金份额可以在证券交易所卖出；【单选题】A.证券监督管理委员会B.操作风险委员会C.股票投资风险委员会D.信用风险委员会正确答案:5、下列关于美国货币市场基金的产生和发展说法错误的是（）。
<br/>1、基金销售机构在对基金投资进行跟踪与评价时，基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护，重点关注基金销售业务中的异常交易行为；【单选题】A.持仓结构分析B.基金份额变动分析C.盈利能力分析D.投资风格分析正确答案:基金的定期报告中一般会披露基金份额的变动情况和基金持有人的结构。
【单选题】A.持证上岗B.持续学习C.审慎开展执业活动D.诚实守信正确答案:专业审慎是对基金从业人员专业素质和执业能力方面的道德要求，【单选题】A.树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德B.积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径C.基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题。
2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，认购申请上不是直接填写需要认购多少份基金份额，而是填写需要认购多少金额的基金份额。【单选题】A.金额认购B.份额认购 C.差额认购D.一篮子股票认购正确答案:即投资者在办理认购申请时，不是直接以认购数量提出申请，【单选题】A.分级基金B.混合基金C.债券基金D.货币基金正确答案:针对资产管理业务统计分散问题。
【单选题】A.申购和赎回渠道基本相同B.申购和赎回的开放时间基本相同C.申购和赎回的原则与程序基本相同D.申购和赎回登记基本相同正确答案:基金管理公司会在T+2日内对该申请的有效性进行确认。投资者应在T+3日到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况；投资者可通过基金管理人的直销中心及代销机构的网站进行QDII基金的申购与赎回。
基金份额持有人大会应当在（）内选任新基金托管人。基金份额持有人大会应当在六个月内选任新基金托管人；【单选题】A.《证券投资基金管理办法》B.《证券投资基金法》C.《开放式证券投资基金办法》D.《证券法》正确答案:《证券投资基金法》赋予中国证监会限制证券交易权。3、中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起（ ）个月内进行审查。
2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，<br/>1、《分级基金业务管理指引》于（）起正式实施。2、各国基金监管模式大体上有（）。【单选题】A.集中型监管模式、自律型监管模式和中间型监管模式B.集中型监管模式、自律型监管模式和分离型监管模式C.集中型监管模式、中间型监管模式D.集中型监管模式、自律型监管模式正确答案:各国基金监管模式大体上有三种：
【单选题】A.不再具备法定条件B.连续3年没有开展基金托管业务C.未能勤勉尽责D.被基金份额持有人大会解任正确答案:基金托管人连续3年没有开展基金托管业务时，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。【单选题】A.申购、赎回清单B.基金份额净值C.基金份额参考净值D.基金净资产正确答案:并在交易时间内即时揭示基金份额参考净值。
【单选题】A.基金的套利机制B.基金的被动投资C.实物申购赎回机制D.完全复制指数正确答案:使ETF既不会出现类似封闭式基金二级市场大幅折价交易、股票大幅溢价交易现象，【单选题】A.基金托管人B.基金管理人C.基金保荐人D.基金公司正确答案:
<br/>1、（ ）是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。【单选题】A.基金的募集B.基金的发售C.基金的申购D.基金的认购正确答案:【单选题】A.联接基金依附于主基金B.联接基金提供了银行渠道申购ETF的渠道C.联接基金可以参与ETF的套利D.联接基金可以提供目前ETF不具备的定期定额等方式来介入ETF的运作正确答案:
小编为您整理第一章 金融、资产管理与投资基金5道练习题，【单选题】A.是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，承担高风险、追求高收益的投资模式B.是投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金C.以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业D.是通过私募形式对私有企业进行的权益性投资正确答案:
【单选题】A.法律形式B.投资理念C.运作方式D.投资对象正确答案:【单选题】A.完善的风险管理制度B.注册或备案C.财务状况良好D.制定了完善的资金清算流程正确答案:④有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费，【单选题】A.承诺利用基金资产进行利益输送B.与基金管理人签订销售协议。
【单选题】A.企业年金B.保险资产管理计划C.定向资产管理计划D.第三方保险资产管理计划正确答案:证券公司及其资管子公司的资产管理业务包括集合资产管理计划和定向资产管理计划。等误导投资人的表述C.夸大或片面宣传基金D.违规承担损失或承诺收益正确答案:违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述（C符合）。
【单选题】A.虚假陈述B.隐瞒真相C.舞弊行为D.不承诺收益正确答案:这两种欺诈方式主要发生在宣传销售基金产品和信息披露领域，2、基金职业道德教育的内容包括（ ）。【单选题】A.培养基金职业道德观念B.岗前职业道德教育C.岗位职业道德教育D.基金业协会的自律正确答案:BCD三项属于基金职业道德教育的途径。基金职业道德教育的内容主要包括：②灌输基金职业道德规范。基金职业道德教育的途径主要有：
【单选题】A.基金募集信息披露 B.运作信息披露 C.临时信息披露D.会计信息披露正确答案:2、某基金管理公司在新股申购过程中因未遵守市值申购的原则导致申购失败，基金管理人内部控制的有效性主要包含两层含义：一是指基金管理人所实施的内部控制政策与措施能否适应基金监管的法律法规要求；二是指基金管理人内部控制在设计完整、合理的前提下。
【单选题】A.基金公司B.商业银行C.证券公司D.证券投资咨询机构正确答案:3、（ ）是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。【单选题】A.基金销售支付B.基金份额登记C.基金投资顾问D.基金估值核算正确答案:基金销售支付是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。
【单选题】A.基金销售公司B.证券公司C.保险公司D.商业银行正确答案:【单选题】A.基金产品的阶段收益B.基金产品的风险评价C.基金管理人的风险承受能力评价 D.基金管理人的投资策略正确答案:及时性原则指的是基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价应当根据实际情况及时更新。投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的机构和个人：