基金法律法规

相信想要参加2022年基金从业资格考试的小伙伴已经在积极备考了，今天帮考网也给大家带来了一些针对不同类型的考生学习方法，各位大学生考生要找到正确的学习备考方法。能够帮助自己更加有质量的备考基金从业资格考试，这样能够让各位考生更加清楚的了解考试、了解出题老师的思路，上班族在备考基金从业资格考试时，争取能够在基金从业考试成绩查询时都能笑容满面。

<br/>1、基金销售机构通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期向投资者传达专业信息与传输正确的投资理念是客户服务方式中的（ ）。基金销售机构通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期向投资者传达专业信息与传输正确的投资理念是客户服务方式中的媒体和宣传手册的应用。

<br/>1、基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求。一是指基金管理人所实施的内部控制政策与措施能否适应基金监管的法律法规要求；二是指基金管理人内部控制在设计完整、合理的前提下，健全性指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门（或机构）和各级人员，基金管理人应当建立有效的内部监控制度。

【单选题】A.基金合同B.基金招募说明书C.基金份额上市交易公告书D.基金托管协议正确答案:基金合同、基金招募说明书和基金托管协议是基金募集期间的三大信息披露文件。标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台。有效维护公司股东及基金投资者的利益；【单选题】A.基金资产保管B.基金信息披露C.对基金财务会计报告出具意见D.会计复核正确答案:

【单选题】A.指数型基金 B.主动型基金C.灵活配置型基金D.积极成长型基金正确答案:【单选题】A.科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握B.科学合理的基金分类将有助于确保投资者的基金投资获利C.对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础D.对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理正确答案:

影响证券交易价格或者证券成交量C.按照相关规定，影响证券交易价格或者证券成交量正确答案:基金公司、部门及员工不得参与以下市场行为：以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易或者相互买卖并不持有的证券，【单选题】A.标准债券型基金B.普通债券型基金C.契约型基金D.公司型基金正确答案:【单选题】A.基金澄清公告B.基金收益公告 C.基金临时公告D.基金变动公告正确答案。

我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在T+0日，资金交割是在T+1日完成。基金份额净值（）基金二级市场价格。【单选题】A.高于B.低于C.等于D.不确定正确答案:当基金二级市场价格高于基金份额净值时，当二级市场价格低于基金份额净值时，【单选题】A.二级市场供求关系 B.基金份额净值C.一级市场供求关系D.基金投资规模正确答案:开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础。

【单选题】A.不再具备法定条件B.连续3年没有开展基金托管业务C.未能勤勉尽责D.被基金份额持有人大会解任正确答案:【单选题】A.基金经营所在地中国证监会派出机构B.基金管理公司董事会C.中国证监会 D.基金管理公司总经理正确答案:5、《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台的日期是（ ）。

【单选题】A.只要抓好领导干部的职业道德建设就可以了B.职业道德建设不需要社会各界的监督C.政府要建立必要的职业道德奖惩机制D.加强职业道德建设有助于推动行业发展、树立行业新形象正确答案:基金职业道德规范教育，是指对基金从业人员开展的以基金职业道德具体规范为内容的教育；不仅是对基金职业道德教育成果的检验环节，基金业协会应当建立必要的职业道德奖惩机制，促进和保证基金职业道德的实施。

<br/>1、（ ）是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。专人服务是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务”证券投资基金属于金融服务行业:产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。监管部门在基金销售费用、基金销售宣传推介等方面做了严格的规定，基金销售机构在制定产品策略和促销策略时。

<br/>1、下列哪项不是基金份额持有人的权利（）【单选题】A.分享基金财产收益B.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额 C.参与分配清算后的剩余基金财产 D.会计复核正确答案:而分级基金借助结构化设计将一只基金分为预期风险收益不同的子份额，应提示基金管理公司或基金代销机构进行改正B.宣传推介材料违规时。

2、下列关于LOF与ETF申购和赎回的区别，【单选题】A.ETF在交易所进行，LOF可以在代销网点进行B.ETF进行基金份额与一篮子股票的交换，LOF是基金份额与现金的对价C.ETF对基金份额规模没有要求，LOF与ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，而LOF的申购和赎回是基金份额与现金的对价。LOF的申购和赎回既可以在代销网点进行。

【单选题】A.固定费率B.浮动费率C.多种费率结构相结合D.有管理的浮动费率正确答案:基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式，基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。《证券法》规定的公开发行标准是向不特定对象发行证券或者向特定对象发行证券累计超过200人。3、对基金产品的未来收益进行预测属于（ ）。

【单选题】A.独特的实物申购、现金赎回机制B.被动操作的指数基金C.实行一级市场与二级市场并存的交易制度D.独特的实物申购、赎回机制正确答案:（2）独特的实物申购、赎回机制；【单选题】A.萌芽和早期发展时期B.证券投资基金试点发展阶段C.行业平稳发展及创新探索阶段D.行业快速发展阶段正确答案:【单选题】A.政府B.中央银行C.金融机构D.企业正确答案:D.麦哲伦基金正确答案:

2022年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，<br/>1、契约型基金最基本的法律文件是（）。【单选题】A.基金合同B.发起人协议C.基金上市公告书D.基金招募说明书正确答案:基金合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。【单选题】A.法律形式B.运作方式C.约束机制D.期限正确答案:

【单选题】A.基金经理可以直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易B.建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，【单选题】A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象B.本质上是一种指数基金C.可以进行套利交易D.会出现大幅折价或溢价交易现象正确答案:推荐适合其投资的基金产品C.进行基金投资人风险承受能力调查D.介绍投资人想要了解的基金产品情况正确答案:

【单选题】A.合规管理部门B.董事会C.监事会D.督察长正确答案:【单选题】A.通知业务机构停止其违法行为B.随时调查公司的财务状况，并有权要求董事会向其提供情况C.保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况D.审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告正确答案:选项C为合规管理部门应履行的基本职责。并有权要求董事会向其提供情况（B项包括）；

【单选题】A.现货市场B.期货市场 C.货币市场D.资本市场正确答案:由于现货市场的成交与交割之间几乎没有时间间隔，【单选题】A.横向关系制约B.纵向关系制约C.健全性规范D.独立性规范正确答案:它是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，4、（）以除本国以外的全球股票市场为投资对象。能够分散本国市场外的投资风险。

【单选题】A.基金服务机构B.基金托管人C.证券期货交易所D.基金管理人正确答案:【单选题】A.基金从业人员B.基金投资人员C.股票投资人员D.证券投资人员正确答案:中国证监会依法对基金市场参与者的行为进行监督管理。

<br/>1、（）是以追求长期的资本增值为目标的基金类型。【单选题】A.货币市场基金 B.混合基金 C.股票基金D.债券基金正确答案:【单选题】A.基金托管人参与基金收益的分配B.基金管理人参与基金收益的分配C.基金托管人负责基金的投资D.基金以组合投资的方式进行基金的投资运作正确答案:基金以组合投资的方式进行基金的投资运作。假设基金管理人规定的申购费率为1.5%。