【单选题】A.可以评价基金经理的管理水平B.及时了解基金投资的所有具体品种C.可以了解基金投资是否符合基金合同的约定D.可以判定基金产品是否值得继续持有正确答案:2、从事基金销售支付结算业务的非银行支付机构应当严格按照（）有关要求存放、使用、划转客户备付金。
等易使基金投资人忽视风险的表述Ⅲ.不得使用“违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述:（7）基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，等易使基金投资人忽视风险的表述“
<br/>1、有关基金信息披露的说法错误的是（）。【单选题】A.禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B.禁止对基金的证券投资业绩进行预测C.禁止违规承诺收益或者承担损失 D.可以诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构正确答案:2、溢价套利会导致ETF总份额的（）。【单选题】A.扩大B.减少C.不变D.难以预测正确答案:溢价套利会导致ETF总份额的扩大。
【单选题】A.股票反映的是一种所有权关系 B.基金是一种低收益、低风险的投资品种C.基金是一种间接投资工具D.股票是一种直接投资工具，【单选题】A.组合投资B.分散经营C.利益共享D.风险共担正确答案:【单选题】A.依法监管原则 B.监督与自律相结合原则C.“【单选题】A.易入原则B.可测原则C.成长原则D.识别原则正确答案:
【单选题】A.风险识别B.风险评估C.风险应对D.风险报告正确答案:基金公司在风险管理中应当遵守以下基本原则：3、（）原则要求风险管理作为公司的标志与文化，公司管理层应始终把风险控制放在经营管理的首要地位并对此做出承诺。公司管理层应始终把风险控制放在经营管理的首要地位并对此做出承诺。【单选题】A.业务持续风险B.业务风险C.投资风险D.操作风险正确答案:
【单选题】A.基金净值B.基金资产总值C.基金资产估值D.基金收入正确答案:【单选题】A.不再具备法定条件B.连续3年没有开展基金托管业务C.未能勤勉尽责D.被基金份额持有人大会解任正确答案:【单选题】A.法律法规B.经济C.文化D.决策失误正确答案:6、保本基金的最大特点是其招募说明书中明确引入（）。【单选题】A.基金的运作方式B.保本策略C.保本保障机制D.资产配置方式正确答案:
<br/>1、下列不属于ETF份额申购和赎回原则的是（）。【单选题】A.场内申购和赎回均以份额申请B.场外申购赎回ETF时，申购对价和赎回对价均为现金C.申购和赎回申请提交后不得撤销D.场外申购和赎回均以金额申请正确答案:ETF份额申购和赎回的原则包括：（1）场内申购和赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式，场外申购赎回釆用金额申购、份额赎回的方式。
压低基金的收费水平B.不得在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂C.可以通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准D.不能采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金正确答案:基金销售机构应遵循的原则不包括（）。【单选题】A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.公正性原则 D.及时性原则正确答案:基金销售机构具体应遵循以下原则：
【单选题】A. 共同基金 B.单位信托基金C.集合投资基金D.证券投资信托基金正确答案:【单选题】A.基金管理人B.基金托管人C.开放式基金注册登记人D.基金销售机构正确答案”【单选题】A.也称为现金投资工具B.通常由政府、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行C.流动性好、安全性高D.收益率与其他证券相比较高正确答案。5、下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循原则的是（）。
【单选题】A.目标B.内容C.体制D.政策正确答案:基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等。2、节假日的收益公告是指货币市场基金放开申购赎回后，节假日的收益公告是指货币市场基金开放申购和赎回后，【单选题】A.基金自律管理机构B.基金监管机构C.基金投资顾问机构D.基金销售机构正确答案:基金管理人需要在基金股票投资组合重大变动事项中披露股票明细。基金股票投资组合重大变动的披露内容包括：
且必须为实缴货币资本B.资产规模达到国务院规定的标准，最近2年没有违法记录C.对基金管理公司持有10%以上股权的主要股东，净资产不低于5 000万元人民币D.取得基金从业资格证的人员达到法定人数正确答案:应当有符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员。
【单选题】A.是风险投资可承受的最高损失限额B.可以适当放大安全垫的倍数，提高风险资产投资比例以增加基金的收益C.安全垫放大倍数的增加，风险资产投资比例将下降正确答案:【单选题】A.基金销售适用性B.基金销售收益性C.基金销售风险性D.基金销售搭配性正确答案:注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品。
<br/>1、仅能投资于固定收益类金融工具，【单选题】A.一级债基B.二级债基C.标准债券型基金D.普通债券型基金正确答案:仅投资于固定收益类金融工具，【单选题】A.投资风险小。回报率低B.投资于短期金融工具C.无法抵御通货膨胀D.适合长期投资正确答案，股票基金提供了一种长期的投资增值性。
【单选题】A.公司督察长和内部监察稽核部门应独立于其他部门B.基金管理人应自主控制业务活动的运作C.基金管理人应当建立有效的内部监控制度D.基金管理人应当依据自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线正确答案:基金管理人应当依据自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线。【单选题】A.市场参与者 B.金融工具C.流通渠道 D.金融交易的组织方式正确答案:
自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格Ⅱ.不断提高公司经营管理和专业水平，提高对投资决策、经营管理中存在风险的警觉性，有效维护公司股东及基金投资者的利益Ⅲ.建立行之有效的风险控制制度，确保公司取得长期稳定的发展Ⅳ.维护公司信誉，提高对投资决策、经营管理中存在风险的警觉性，有效维护公司股东及基金投资者的利益。确保基金资产和公司财产的安全完整。
【单选题】A.投资合规性风险B.销售合规性风险C.信息披露合规性风险D.反洗钱合规性风险正确答案:反洗钱合规性风险是基金管理人违反相关法律法规和公司内部规章，（3）从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转。（5）建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制。【单选题】A.基金宣传推介材料中含有基金的业绩数据时。
【单选题】A.期限不同B.交易场所不同C.基金营运依据不同D.价格形成方式不同正确答案:【单选题】A.投资人利益优先原则B.有效性原则C.差异性原则D.综合性原则正确答案:【单选题】A.提升服务的层次化B.提升服务的综合化C.提升服务的专业化D.深度挖掘互联网销售的效能正确答案:【单选题】A.融资B.金融C.理财D.筹资正确答案:6、董事会给予的关注和指导属于企业风险管理基本框架中的哪个方面？
<br/>1、下列关于基金客户服务流程的表述，【单选题】A.在基金客户服务宣传与推介过程中要遵循销售适用性原则B.在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知C.基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护D.《证券投资基金销售机 构内部控制指导意见》规定，在基金客户服务于宣传推介过程中遵循销售适用性原则，基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护。
基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起7工作日内支付赎回款项。2、下列关于分级基金份额上市交易的叙述中，【单选题】A.分开募集的分级基金仅以子代码上市交易，母基金既不上市也不申购、赎回B.目前我国发行的合并募集分级基金，通常是仅将场内认购的份额按比例拆分为子份额D.分级基金上市不需遵循证券交易所相关上市条件和交易规则正确答案:分开募集的分级基金仅以子代码上市交易。
2、协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果属于（）。【单选题】A.基金客户售前服务B.基金客户售中服务C.基金客户售后服务D.基金客户理财服务正确答案:售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。【单选题】A.单一性B.社会性C.专业性D.复合性正确答案: