【单选题】A.基金公司直销业务便于基金公司进行管理B.银行客户经理往往要负责储蓄、贷款等多种销售任务，投资便利度高、附加功能丰富D.证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选正确答案:【单选题】A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.混合型基金正确答案:货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具。
【单选题】A.基金合同B.发起人协议C.基金上市公告书D.基金招募说明书正确答案:基金合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。【单选题】A.具有法人资格B.设有董事会C.自行经营与管理基金资产D.依据投资公司章程营运基金正确答案:它委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营与管理基金资产。公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。
【单选题】A.有利于投资者的价值判断B.能有效防止信息滥用C.可以彻底解决证券市场的信息不对称问题D.有利于提高证券市场的效率正确答案:基金信息披露的作用表现在四个方面：收益公告于节假日结束后第二个自然日披露（）的每万份基金净收益。【单选题】A.基金份额持有人大会B.基金份额变化C.基金份额持有D.基金运作、托管监督报告正确答案:
【单选题】A.确定价原则B.未知价交易原则C.金额申购原则D.份额赎回原则正确答案:【单选题】A.指数基金B.债券基金C.股票基金D.货币市场基金正确答案:是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具。【单选题】A.基金从业人员不得从事与投资人利益相冲突的业务B.基金从业人员在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时。
【单选题】A.高风险、高收益B.高风险、低收益C.低风险、低收益D.风险相对适中、收益相对稳健正确答案:基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，【单选题】A.基金合同B.基金公司章程C.委托书D.基金收益承诺书正确答案:【单选题】A.收入型基金 B.成长型基金C.ETFD.LOF正确答案:
【单选题】A.介绍基金产品B.向客户普及基金相关法律知识C.协助客户完成风险承受能力测试D.协助客户办理资料变更业务正确答案:售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。3、下列关于基金客户服务提供方式，【单选题】A.自动传真、电子信箱特别适合用于传递行文较长的信息资料B.通过互联网。
基金公司在风险管理中应当遵守以下基本原则：【单选题】A.投资者利益优先B.有效沟通C.安全第一性D.获得双赢正确答案:并以英文为准B.可单独或同时以人民币、美元等主要外汇币种计算并披露净值信息C.当涉及币种之间转换的，并保持一致性D.QDII基金应至少每周计算并披露一次净值信息正确答案，QDII基金应至少每周计算并披露一次净值信息；【单选题】A.公司型基金具有财产独立性。
【单选题】A.基金份额持有人B.基金监管机构C.基金评级机构D.基金注册登记机构正确答案:按照评级标准以及购买这种基金所承担的风险、以及基金所能够带来的回报等方面信息，【单选题】A.商业银行B.保险公司C.基金管理公司D.信托公司正确答案:【单选题】A.现金B.1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单C.剩余期限超过397天的债券D.剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券正确答案:
由于基金申购和赎回的资金清算依据注册登记机构的确认数据进行，基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。【单选题】A.采取未知价交易原则B.采取份额赎回原则C.采取金额赎回原则D.采取金额申购原则正确答案:【单选题】A.现金替代B.现金差额C.组合证券D.申购对价正确答案:
独立性原则是指合规管理应当独立于基金管理人的业务经营活动，法人或者其他组织的名称、住所、统一社会信用代码等基本信息Ⅲ.中国证监会及其派出机构作出的行政处罚、市场禁入决定和采取的监督管理措施Ⅳ.中国证监会及其派出机构作出的行政许可决定【单选题】A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正确答案:
<br/>1、下列关于目前全球证券投资基金的发展趋势与特点，【单选题】A.开放式基金成为主流产品B.基金行业分散趋势突出C.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛D.基金资产的资金来源发生了重大变化正确答案:Ⅰ.主动操作的指数基金Ⅱ.独特的实物申购、赎回机制Ⅲ.实行一级市场与二级市场并存的交易制度Ⅳ.被动操作的指数基金【单选题】A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ正确答案:
（1）基金的募集符合《证券投资基金法》规定；（5）基金份额上市交易规则规定的其他条件。【单选题】A.差异性B.继承性C.规范性D.具体性正确答案:3、以下属于基金信息披露的自律规则的是（）。【单选题】A.《证券投资基金法》B.《证券交易所业务规则》C.《证券投资基金信息披露管理办法》D.《证券投资基金信息披露内容与格式准则》正确答案:
证券投资基金从业人员利用未公开信息交易行为”证券投资基金业从业人员利用未公开信息交易行为”2、下列不属于基金销售客户服务方式的是（）。【单选题】A.互联网的应用B.媒体和宣传手册的应用 C.讲座、推介会和座谈会D.”【单选题】A.基金的募集B.基金资产的投资运作C.为投资者争取最大投资收益D.基金资产保管正确答案。在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的收益。
<br/>1、基金管理人本人、配偶、利害关系人进行证券投资，【单选题】A.基金托管人B.基金管理人C.基金份额持有人D.基金销售机构正确答案:2、（）是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范。【单选题】A.守法合规B.专业审慎C.诚实守信 D.忠诚尽责正确答案:专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范。【单选题】A.公平竞争B.合法竞争C.有序竞争D.公开竞争正确答案:
【单选题】A.现金替代是指用于替代组合证券的全部现金B.采用现金替代是为了提高基金运作的效率C.现金替代分为禁止现金替代和可以现金替代D.基金托管人在制定具体的现金替代方法时遵循公平、公开的原则正确答案:基金管理人在制定具体的现金替代方法时遵循公平、公开的原则，【单选题】A.交易日B.股利发放日C.结算日D.登记日正确答案:
【单选题】A.银行和保险公司B.中介机构 C.银行和券商 D.证券公司和保险公司正确答案:【单选题】A.证监会B.股东 C.董事会D.督察长正确答案:【单选题】A.基金赎回资金B.基金申购资金C.基金投资收益D.基金现金分红正确答案:基金销售结算资金是指由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集的，向机构或个人投资者发售基金份额的方式称为（）。
【单选题】A.基金份额的注册登记B.基金资产的托管C.会计核算 D.信息披露正确答案:基金的后台管理服务包括基金份额的注册登记、基金资产的估值、会计核算、信息披露等，创历史新高B.基金产品和业务创新继续发展C.互联网金融与基金业有效结合D.基金业资产规模急速增长，基金投资者队伍迅速壮大正确答案:【单选题】A.证券公司B.信托公司C.期货公司D.证券服务机构正确答案:
<br/>1、投资人利益优先原则是指当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，【单选题】A.基金销售机构 B.基金投资人C.基金销售人员 D.基金管理人正确答案:2、基金销售适用性要求基金销售机构应当对基金投资人销售不同（）等级的产品。基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，【单选题】A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时。
<br/>1、基金销售机构应当注重根据基金投资者的（）销售不同风险等级的产品。【单选题】A.风险承受能力B.愿意承受的风险 C.不同收益预期D.不同资产规模正确答案:基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，2、投资者办理ETF份额的申购、赎回业务的开放日为证券交易所的交易日，除此时间之外不办理基金份额的申购和赎回。
【单选题】A.资金募集方式B.运作方式C.法律形式D.投资对象正确答案:Ⅰ.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏Ⅱ.登载单位或者个人的推荐性文字Ⅲ.预测基金的证券投资业绩Ⅳ.违规承诺收益或者承担损失【单选题】A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正确答案:基金宣传推介材料必须真实、准确。