【单选题】A.公开募集基金的基金管理人应当从管理基金的报酬中计提风险准备金。应当遵循基金份额持有人利益优先的原则C.公开募集基金的基金管理人的股东、实际控制人有禁止性行为或者股东不再符合法定条件的，并可视情节责令其转让所持有或者控制的基金管理人的股权D.公开募集基金的基金管理人的股东、实际控制人应当按照国务院证券监督管理机构的规定及时履行重大事项报告义务。
【单选题】A.监管部门不允许销售B.指商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划C.指商业银行按照约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，并不保证客户本金安全的理财计划D.指商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，并共同承担相关投资风险的理财计划正确答案:保本浮动收益理财计划是指商业银行按照约定条件向客户保证本金支付。
基金管理人的销售环节是基金市场竞争的核心，2、保本基金的最大特点是保证基金份额持有人在保本周期到期时可以获得（）。【单选题】A.基金的运作方式B.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则C.基金资产净值的计算方法和公告方式D.基金募集申请的准予注册文件名称和注册日期正确答案:（5）确定基金份额发售日期、价格和费用的原则；（13）基金资产净值的计算方法和公告方式；
【单选题】A.基金托管业务的监管主要由中国银监会负责 B.中国证监会负责对托管机构高管人员从业资格的监管 C.中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管 D.基金托管人资格仅由中国证监会核准正确答案:【单选题】A.货币市场进入门槛通常很高B.货币市场属于场外交易市场C.货币市场基金的投资门槛很高D.买卖双方通过电话或电子交易系统以协商价格完成正确答案:
及时办理清算、交割事宜Ⅱ.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，并及时向中国证监会报告Ⅲ. 基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，应当立即向中国证监会报告Ⅳ.基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定。
Ⅰ.安全保管基金财产Ⅱ.对所托管的不同基金财产分别设置账户，（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；（10）按照规定监督基金管理人的投资运作；公开募集基金的基金合同应当包括下列内容：（10）基金管理人、基金托管人报酬的提取、支付方式与比例；
<br/>1、专业审慎对于基金从业人员的基本要求不包括（）。【单选题】A.持证上岗B.恪尽职守C.持续学习D.审慎开展执业活动正确答案:专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：【单选题】A.是对从业人员在职业活动中行为的要求B.是职业对社会所负的道德责任与义务的体现C.它是一种内在的、强制性的约束机制D.是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和正确答案:
【单选题】A.动态资产配置策略B.买入并持有策略C.固定比例投资组合保险策略D.对冲保险策略正确答案:【单选题】A.基金经理可以直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易B.建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施C.公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待D.建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管正确答案:
【单选题】A.不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产B.抵制来自于上级、同事、亲友等各种关系因素的不当干扰C.不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂D.防止所在机构资产损坏、丢失正确答案:勤勉尽责要求基金从业人员以高度负责的态度、勤勉的敬业精神履行岗位职责，已完成工作移交的从业人员应当按照聘用合同的规定，基金销售结算资金是指由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集的。
基金募集机构及其工作人员没有在基金销售过程中主动推介该基金产品或服务的信息Ⅱ.基金募集机构对普通投资者资格进行审核，也没有违反投资者准入性规定Ⅲ.基金募集机构向普通投资者以纸质或电子文档的方式进行特别提示，告知其该产品或服务风险高于投资者承受能力Ⅳ.普通投资者对该警示进行确认，并明确做出愿意自行承担相应不利结果的意思表示Ⅴ.基金募集机构履行特别警示义务后。
<br/>1、（）是基金管理人的内部合规管理活动，【单选题】A.合规审核B.合规管理C.合规培训D.合规投诉处理正确答案:合规审核是基金管理人的内部合规管理活动，随着基金行业合规要求的不断加强，基金行业合规审核越来越必要，合规审核能把公司可能受到的处罚降到最低。【单选题】A.3日前B.当日C.次日D.前1日正确答案:在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。
【单选题】A.分级基金B.系列基金C.混合基金D.基金中基金正确答案:【单选题】A.风险套利B.溢价套利C.折价套利D.无风险套利正确答案:折价套利会导致ETF总份额的减少，溢价套利会导致ETF总份额的扩大。
【单选题】A.基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小B.QDII基金份额只能用人民币认购C.目前我国分开募集的分级基金仅限于债券型分级基金D.分级基金份额募集期间可以通过基金管理人及其销售机构的营业网点进行场外认购正确答案:基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小；
2、基金管理人合规部门进行合规检查的具体内容不包括（）。【单选题】A.公司是否独立运作B.公平交易制度建设及执行情况C.重大关联交易的执行情况D.基金公司的收入情况正确答案:（4）公司员工特别是投资、研究人员及其配偶、利害关系人的证券投资活动管理制度是否健全有效，是否存在利用基金未公开信息获取利益的情况。以及公司的规定和投资决策流程是否有被突破。是否涵盖了基金运作及公司日常管理主要的业务风险。
【单选题】A.金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证B.未标示明确的价值C.表明了交易双方的所有权关系和债权关系D.一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类正确答案:【单选题】A.它是指组织金融工具交易时采用的方式B.可以是有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式C.可以是在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式D.可以是电信网络交易方式。
<br/>1、《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台的日期是（）。《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台。【单选题】A.开放式基金和封闭式基金B.公司型基金和契约式基金C.公募基金和私募基金D.在岸基金和离岸基金正确答案:
2023年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，货币市场基金提供比银行储蓄账户更高的市场利率，而非严格意义上的证券投资基金C.老基金深受房地产市场降温、实业投资无法实现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高D.发展带有很大的探索性、自发性与规范性。基金普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题；而非严格意义上的证券投资基金；
【单选题】A.《基金经理注册登记规则》B.《证券投资基金管理公司管理办法》C.《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》D.《基金从业人员证券投资管理指引（试行）》正确答案:我国基金监管活动的部门规章和规范性文件主要有；《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》《基金经理注册登记规则》《基金从业人员证券投资管理指引（试行）》《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》等。
【单选题】A.在境外募集资金可以进行境内证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者，简称QDIIB.QDII是在我国人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排 C.商业银行等其他金融机构不可以发行代客境外理财产品D.QDII基金只可以人民币为计价货币募集正确答案:
小编为您整理第二十一章 基金客户和销售机构5道练习题，【单选题】A.产品B.价格C.规模D.促销正确答案:基金销售机构销售基金产品一般以4Ps营销理论为指导。国内的基金销售机构可分为直销机构和（）两种类型。【单选题】A.分销渠道B.承购包销C.股票包销D.代销机构正确答案:直销机构是指直接销售基金的基金公司。我国的开放式基金已经构建了一条包括（）在内的风险由低到高的产品线。