1.如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过（）进行信用评级。

A．承销人

B．投资人

C．信用增级机构

D．信用评级机构

参考答案：D

参考解析： 在资产证券化过程中，如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过信用评级机构进行信用评级。

2.设立公募基金管理公司，应当具备的条件之一是：注册资本不低于人民币（），且必须为实缴货币资本。

A．1亿元

B．2亿元

C．3亿元

D．4亿元

参考答案：A

参考解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》第13条规定：设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构批准：

（一）有符合本法和《中华人民共和国公司法》规定的章程；

（二）注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本；

（三）主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近三年没有违法记录；

（四）取得基金从业资格的人员达到法定人数；

（五）董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件；

（六）有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施；

（七）有良好的内部治理结构、完善的内部稽核监控制度、风险控制制度。

3.基金份额持有人与托管人之间的关系是（）。

A．委托与受托的关系

B．管理与被管理的关系

C．相互制衡的关系

D．监督与被监督的关系

参考答案：A

参考解析： 基金份额持有人与托管人的关系是委托与受托的关系，即基金份额持有人将基金资产委托给基金托管人保管。

4.证券市场上最活跃的机构投资者是（）。

A．商业银行

B．证券经营机构

C．保险公司

D．基金公司

参考答案：B

参考解析： 证券经营机构是证券市场上最活跃的机构投资者，以其自有资本、营运资金和受托投资资金进行证券投资。

5.设某股票报价为人民币30元，该股票在2年内不发放任何股利。若2年期期货报价为人民币35元，按5％年利率（复利计算）借入人民币3000元资金，并购买100股该股票，同时卖出100股2年期期货，2年后的营利为人民币（）元。

A．157．5

B．192．5

C．307．5

D．500．0

参考答案：B

参考解析：2年后，期货合约交割获得现金3500元，偿还贷款本息=3000×(1+0．05)2=3307．5(元)，营利=3500-3307．5=192．5(元)。

6.证券交易所的组织形式中，不以营利为目的的是（）。

A．公司制

B．会员制

C．审批制

D．许可制

参考答案：B

参考解析： 会员制证券交易所是由证券公司依法自愿设立的、旨在提供证券集中交易服务的非营利法人。会员制是我国证券交易所的唯一组织形式。

7.股权分置改革后公司原非流通股股份的出售应当遵循的规定之一是，自改革方案实施之日起，在( )个月内不得上市交易或转让。

A．18

B．6

C．24

D．12

参考答案：D

参考解析：有限售条件股份。包括因股权分置改革而暂时锁定的股份，内部职工股，董事、监事、高级管理人员持有的股份等。股权分置改革所产生的受限股，首次公开发行前股东持有股份超过5%的股份在股改结束12个月后解禁流通量为5%，24个月流通量不超过10%，在其之后成为全部可上市流通股。战略投资者配售的股份自本次公开发行的股票上市之日起12个月内不得流通。

8.（）职能是中央银行作为金融体系核心的基本条件。

A．发行的银行

B．政府的银行

C．银行的银行

D．人民的银行

参考答案：C

参考解析： 银行的银行职能体现了中央银行是特殊金融机构的性质，是中央银行作为金融体系核心的基本条件。

9.关于债券的票面价值，下列说法中正确的是（）。

A．在债券的票面价值中，只需要规定债券的票面金额

B．票面金额定得较小，发行成本也就较小

C．票面金额定得较大，有利于小额投资者购买

D．债券票面金额的确定要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑

参考答案：D

参考解析： A项，在债券的票面价值中，首先要规定票面价值的币种，币种确定后，则要规定债券的票面金额；B项，票面金额定得较小，债券本身的印刷及发行工作量大，费用可能较高；C项，票面金额定得较大，有利于少数大额投资者认购，但使小额投资者无法参与。

10.公司债券是指公司依照法定程序发行、约定在（）年以上期限内还本付息的有价证券。

A．1

B．2

C．3

D．5

参考答案：A

参考解析：《公司债券发行试点办法)规定》：“本办法所称公司债券，是指公司依照法定程序发行、约定在1年以上期限内还本付息的有价证券。”