2025年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、商业银行发行金融债券应具备以下哪些条件（）。【多选题】

A.具有良好的公司治理机制

B.核心资本充足率不低于4%

C.最近3年连续盈利

D.最近1年没有违法、违规行为

正确答案:A、B、C

答案解析:选项ABC正确：商业银行发行金融债券应具备以下条件：（1）具有良好的公司治理机制；（A正确）（2）核心资本充足率不低于4%；（B正确）（3）最近3年连续盈利；（C正确）（4）贷款损失准备计提充足；（5）风险监管指标符合监管机构的有关规定；（6）最近3年没有重大违法、违规行为；（Ⅳ错误）（7）中国人民银行要求的其他条件。

2、（）是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的行为。【单选题】

A.经纪业务

B.证券承销与保荐业务

C.自营业务

D.资产管理业务

正确答案:A

答案解析:选项A正确：经纪业务是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的行为。证券承销业务是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为。 证券自营业务是指证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖依法公开发行的股票、债券、权证、证券投资基金及中国证监会认可的其他证券，以获取营利的行为。资产管理业务是指证券公司作为资产管理人，根据有关法律、法规和与投资者签订的资产管理合同，按照资产管理合同约定的方式、条件、要求和限制，为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务，以实现资产收益最大化的行为。

3、（）是指对总交易头寸或净交易头寸设定的限额。【单选题】

A.交易限额

B.风险限额

C.止损限额

D.敏感度限额

正确答案:A

答案解析:选项A正确：交易限额是指对总交易头寸或净交易头寸设定的限额；选项B：风险限额指对按照一定的计量方法所计i的市场风险设定的限额；选项C：止损限额即允许的最大损失额；选项D：敏感度限额是指在保持其他条件不变的前提下，对单个市场风险要素（利率、汇率、股票价格和商品价格）的微小变化对金融工具或资产组合收益或经济价值影响程度所设定的限额。

4、证券金融公司开展转融通业务向证券公司收取保证金中，货币资金的比例不得低于20%。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金。保证金可以证券充抵，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于15%。

5、以下属于基金交易费用的有（）。【多选题】

A.印花税

B.过户费

C.分红手续费

D.开户费

正确答案:A、B

答案解析:选项AB正确：基金交易费用包括印花税（A正确）、交易佣金、过户费（B正确）、经手费、证管费；基金运作费包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。

6、集合资产管理计划或单一资产管理客户作为融出方的，单只集合资产管理计划或单一资产管理客户接受单只A股股票质押的数量不得超过该股票A股股本的20%。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:集合资产管理计划或单一资产管理客户作为融出方的，单只集合资产管理计划或单一资产管理客户接受单只A股股票质押的数量不得超过该股票A股股本的15%。

7、证券公司在承销期结束后将售后剩余证券全部自行购入的承销方式是（）。【单选题】

A.全额包销

B.余额包销

C.代销

D.经销

正确答案:B

答案解析:选项B正确：余额包销是指证券公司在承销期结束后将售后剩余证券全部自行购入的承销方式；全额包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入的承销方式。

8、债券按信用状况分可以分为（）。【多选题】

A.利率债券

B.信用债券

C.长期债券

D.短期债券

正确答案:A、B

答案解析:选项AB正确：债券按信用状况分可以分为利率债和信用债。利率债是指直接以政府信用为基础或是以政府提供偿债支持为基础而发行的债券。由于有政府信用背书，正常情况下利率债的信用风险很小，影响其内在价值的因素主要是市场利率或资金的机会成本，故名“利率债”。信用债是指以企业的商业信用为基础而发行的债券，除了利率，发行人的信用是影响该类债券的重要因素，故名“信用债”。

9、根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》的规定，下列说法正确的是（ ）。【多选题】

A.信用评级机构从业人员应遵守相关法律法规和职业规范，遵循诚实、守信、独立、勤勉、尽责的原则

B.对于1年期内的短期债务融资工具，信用评级机构应在正式发行后6个月内发布定期跟踪评级结果和报告

C.交易商协会应对信用评级机构的信用评级业务开展情况和自律规范执行情况开展定期的业务调查

D.信用评级机构应完整保存评级业务开展过程中的资料、文档、记录和报告等业务信息。业务档案的保存期限应不低于10年，且不低于债务融资工具存续期满或受评主体违约后5年

正确答案:A、B、D

答案解析:C项，根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》的规定，交易商协会可对信用评级机构的信用评级业务开展情况和自律规范执行情况开展定期或不定期的业务调查。

10、证券交易所监事会的职能有（ ）。【多选题】

A.组织召开临时会员大会

B.提议召开临时理事会

C.向会员大会提出提案

D.检查证券交易所风险基金的使用和管理

正确答案:B、C、D

答案解析:监事会是证券交易所的监督机构，行使下列职权：（1）检查证券交易所财务；（2）检查证券交易所风险基金的使用和管理；（3）监督证券交易所理事、高级管理人员执行职务行为；（4）监督证券交易所遵守法律、行政法规、部门规章和证券交易所章程、协议、业务规则以及风险预防与控制的情况；（5）当理事、高级管理人员的行为损害证券交易所利益时，要求理事、高级管理人员予以纠正；（6）提议召开临时会员大会；（7）提议召开临时理事会；（8）向会员大会提出提案；（9）会员大会授予和证券交易所章程规定的其他职权。