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2025年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、保险公司定向募集的、期限在5年以上(含5年)、本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务属于()。【单选题】
A.保险公司短期融资债
B.保险公司债
C.保险公司票据
D.保险公司次级债务
正确答案:D
答案解析:选项D正确:保险公司次级债务是指保险公司定向募集的、期限在5年以上(含5年)、本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务。
2、任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的();任一企业集合票据募集资金额不超过()亿元人民币。【单选题】
A.50%;3
B.10%;10
C.40%;2
D.15%;15
正确答案:C
答案解析:选项C正确:任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40%;任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元人民币。
3、直接融资对金融市场的影响有()。【多选题】
A.直接融资和间接融资比例反映了一国金融体系风险和分布情况
B.直接融资和间接融资比例反映了一国金融体系配置的效率是否与实体经济相匹配
C.通过市场主体充分博弈直接进行交易,更有利于合理引导资源配置,发挥市场筛选作用
D.提高直接融资比例可以平衡金融体系结构
正确答案:A、B、C、D
答案解析:选项ABCD正确:直接融资对金融市场的影响包括:(1)直接融资和间接融资比例反映了一国金融体系风险和分布情况。提高直接融资比重平衡金融体系结构,可以起到分散过度集中于银行的金融风险作用,有利于金融和经济平稳运行;(2)直接融资和间接融资比例反映了一国金融体系配置的效率是否与实体经济相匹配;(3)通过市场主体充分博弈直接进行交易,更有利于合理引导资源配置,发挥市场筛选作用。
4、()作为ADR的发行人和ADR的市场中介,为ADR的投资者提供所需的一切服务。【单选题】
A.外汇交易所
B.存券银行
C.托管银行
D.中央存托公司
正确答案:B
答案解析:选项B正确:存券银行作为ADR的发行人和ADR的市场中介,为ADR的投资者提供所需的一切服务。托管银行是由存券银行在基础证券发行国安排的银行,它通常是存券银行在当地的分行、附属行或代理行。中央存托公司是指美国的证券中央保管和清算机构,负责ADR的保管和清算。
5、深圳证券交易所交易证券的托管制度包括自动托管,随处通买,哪买哪卖,转托不限。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:深圳证券交易所交易证券的托管制度可概括为:自动托管,随处通买,哪买哪卖,转托不限。
6、个人投资者的风险特征主要由投资经验、财务状况和风险偏好构成。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:不同的投资者对风险的态度各不相同,个人投资者的风险特征由以下三方面构成:风险偏好、风险认知度、实际风险承受能力。
7、中国证监会规定合格境内机构投资者中,证券公司的净资本与净资产比例不低于()。【单选题】
A.10%
B.30%
C.50%
D.70%
正确答案:D
答案解析:选项D正确:合格境内机构投资者申请人的财务稳健,资信良好,资产管理规模、经营年限等条件符合中国证监会的规定:(1)基金管理公司:净资产不少于2亿元人民币;经营证券投资基金(以下简称基金)管理业务达2年以上;在最近一个季度末资产管理规模不少于200 亿元人民币或等值外汇资产;(2)证券公司:各项风险控制指标符合规定标准;净资本不低于8亿元人民币;净资本与净资产比例不低于70%(D正确);经营集合资产管理计划(以下简称集合计划)业务达1年以上;在最近一个季度末资产管理规模不少于20亿元人民币或等值外汇资产。
8、()是指专为暂时无法在主板上市的创业型企业、中小企业和高科技产业企业等需要进行融资和发展的企业提供融资途径和成长空间的证券交易市场。【单选题】
A.主板市场
B.创业板市场
C.中小板市场
D.四板市场
正确答案:B
答案解析:选项B正确:创业板,又称二板市场,即第二股票交易市场,是专为暂时无法在主板上市的创业型企业、中小企业和高科技产业企业等需要进行融资和发展的企业提供融资途径和成长空间的证券交易市场。
9、从基金管理人的角度看,基金运作可分为基金的市场营销、投资管理与后台管理三大部分。【判断题】
A.正确
B. 错误
正确答案:A
答案解析:从基金管理人的角度看,基金运作可分为基金的市场营销、投资管理与后台管理三大部分。
10、假设小李在A基金募集期间产生利息40元,其认购份额为()。【不定项】
A.4878.05
B.4918.05
C.4858.05
D.4828.05
正确答案:B
答案解析:净认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额初始面值,其中:净认购金额=认购金额/(1+认购费率)=5000/(1+2.5%)=4878.0488,净认购份额=(4878.0488+40)/1=4918.05份。
2020-05-29
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2020-05-28
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