2024年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、关于债券的特征描述错误的是（）。【单选题】

A.安全性是指债券持有人的收益相对固定，并且一定可按期收回本金

B.收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，即债券投资的报酬

C.偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金

D.流动性是指债券持有人可按需要和市场的实际状况，灵活地转让债券

正确答案:A

答案解析:选项A叙述错误：债券不一定可以按期收回本金。在企业破产时，债券持有者享有优先于股票持有者对企业剩余财产的索取权，因此与其他有价证券相比，债券安全性较高。

2、财政部于1998年8月18日向四大国有商业银行定向发行2700亿元记账式附息国债，期限为30年，年利率为7.2%，所筹资金专项用于拨补四大国有商业银行资本金。该国债属于（）。【单选题】

A.国家重点建设债券

B.财政债券

C.长期建设国债

D.特别国债

正确答案:D

答案解析:选项D正确：财政部于1998年8月18日向四大国有商业银行定向发行2700亿元记账式附息国债，期限为30年，年利率为7.2%，所筹资金专项用于拨补四大国有商业银行资本金。该国债属于特别国债。

3、（）是指从事证券投资咨询业务的机构及其咨询人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。【单选题】

A.证券经纪业务

B.证券自营业务

C.证券承销业务

D.证券投资咨询业务

正确答案:D

答案解析:选项D正确：根据我国《证券、期货投资咨询管理暂行办法》的规定，证券投资咨询业务是指从事证券投资咨询业务的机构及其咨询人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。证券经纪业务又称“代理买卖证券业务”，是指证券公司接受客户委托代理客户买卖有价证券的业务。证券自营业务是指证券公司以自己的名义，以自有资金或依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券，以获取盈利的行为。证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为。

4、（）是指证券公司在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给证券公司造成损失或不利影响的风险。【单选题】

A.战略风险

B.国别风险

C.声誉风险

D.信用风险

正确答案:A

答案解析:选项A正确：战略风险是指证券公司在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给证券公司造成损失或不利影响的风险。

5、一般情况下，按照投资风险由低到高排序，下列排列正确的是（）。【单选题】

A.债券、基金、股票

B.基金、股票、债券

C.股票、债券、基金

D.股票、基金、债券

正确答案:A

答案解析:选项A正确：股票的直接收益取决于发行公司的经营效益，不确定性强，投资于股票有较大的风险；债券的直接收益取决于债券利率，而债券利率一般是事先确定的，投资风险较小；基金主要投资于有价证券，投资选择灵活多样，从而使基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票。

6、与金融现货交易相比，关于金融期货的特征说法正确的是（）。【多选题】

A.金融期货的交易对象是金融期货合约

B.金融期货交易是一种风险管理工具

C.金融期货的交易价格是对金融现货未来价格的预期

D.金融期货交易一般要求在成交后的几个工作日内完成资金与金融工具的全额结算

正确答案:A、B、C

答案解析:选项ABC正确：金融现货与金融期货的区别表现在如下方面：（1）交易对象不同。金融现货交易的对象是股票、债券或其他金融工具；金融期货的交易对象是金融期货合约；（A正确）（2）交易目的不同。现货交易的首要目的是筹资或投资，即为生产经营筹集必要资金；期货交易不是投资工具，是一种风险管理工具，可以利用它套期保值、规避风险；（B正确）（3）交易价格的含义不同。金融现货的交易价格通过公开竞价或协商议价形成，是实时的成交价；金融期货的交易价格是对金融现货未来价格的预期；（C正确）（4）交易方式不同。金融现货交易一般要求在成交后几个交易日内完成资金与金融工具的全额结算；金融期货交易实行的是保证金制度和逐日盯市制度；（D错误）（5）结算方式不同。金融现货交易通常以基础金融工具与货币的转手而结束交易活动；金融期货交易中，仅少数合约到期进行交割交收，大多数是通过做相反交易实现对冲而平仓的。

7、（）是指由不完善或有问题的内部流程、人员和系统以及外部事件所造成损失的风险。【单选题】

A.操作风险

B.信用风险

C.声誉风险

D.战略风险

正确答案:A

答案解析:选项A正确：操作风险是指由不完善或有问题的内部流程、人员和系统以及外部事件所造成损失的风险。

8、证券经纪商在收到客户委托后，应对（）进行审查。经审查符合要求后，才能接受委托。【多选题】

A.委托人身份

B.委托买入的实际证券数量

C.委托内容

D.委托卖出的实际资金余额

正确答案:A、C

答案解析:选项AC正确：证券经纪商在收到客户委托后，应对委托人身份（A项正确）、委托内容（C项正确）、委托卖出的实际证券数量（B项错误）及委托买入的实际资金余额（D项错误）进行审查。经审查符合要求后，才能接受委托。

9、除息除权日通常为股利宣告日之后的1个工作日，本日之后(含本日)买入的股票不再享有本期股利。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:①股利宣告日，即公司董事会将分红派息的消息公布于众的时间。②股权登记日，即统计和确认参加本期股利分配的股东的日期，在此日期持有公司股票的股东方能享受股利发放。③除息除权日，通常为股权登记日之后的1个工作日，本日之后(含本日)买入的股票不再享有本期股利。④股利派发日，即股利正式发放给股东的日期。根据证券存管和资金划转的效率不同，通常会在几个工作日之内到达股东账户。

10、某投资者用1万元申购开放式基金，申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1.05，则申购份额为（）。【选择题】

A.9383

B.9380

C.10000

D.9425

正确答案:A

答案解析:选项A正确：净申购金额=申购金额/(1+申购费率)=10000/(1+1.5%)≈9852.22(元)，申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值=9852.22/1.05≈9383.06(份)