2024年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、商业银行以私募方式发行次级债券或募集次级定期债务的核心资本充足率应不低于（）。【单选题】

A.3%

B.4%

C.5%

D.8%

正确答案:B

答案解析:选项B正确：商业银行以私募方式发行次级债券或募集次级定期债务应符合以下条件：实行贷款五级分类，贷款五级分类偏差小；核心资本充足率不低于4%；贷款损失准备计提充足；具有良好的公司治理结构与机制；最近三年没有重大违法、违规行为。

2、交易所市场称为场内市场，交易所之外的市场称为场外市场。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:二级市场有两种组织形态：交易所市场和场外交易市场。证券交易所、期货交易所、期权交易所等金融市场是高度组织化的金融市场，被称为交易所市场。银行信贷市场、拆借市场、外汇市场、黄金市场等市场传统上比较松散，通常没有固定的交易场所，也不一定有统一的交易时间。市场参与者通过电话、电报、网络等手段进行沟通和交易，相对于交易所场内交易而言，以上这些市场通常被称为场外市场。

3、下列选项中，属于专项资产管理业务特点的有（）。【多选题】

A.必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行

B.综合性，即证券公司与客户可以是一对一，也可以是一对多 

C.特定性，即业务设定特定的投资目标 

D.通过专门账户经营运作

正确答案:B、C、D

答案解析:选项BCD符合题意：专项资产管理业务的特点是：（1）综合性，即证券公司与客户可以是一对一，也可以是一对多；（B正确）（2）特定性，即业务设定特定的投资目标；（C正确）（3）通过专门账户经营运作。（D正确）

4、强制退市主要分为交易类强制退市、财务类强制退市、规范类强制退市和重大违法类强制退市。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:根据《上海证券交易所股票上市规则(2022年1 月修订)》《深圳证券交易所股票上市规则(2022年1 月修订)》，强制退市分为交易类强制退市、财务类强制退市、规范类强制退市和重大违法类强制退市四类情形。

5、货币政策的操作目标有（）。【多选题】

A.货币供给量

B.基础货币

C.银行准备金

D.短期货币市场利率

正确答案:B、C、D

答案解析:选项BCD正确：基础货币（B正确）、短期货币市场利率（D正确）和银行准备金（C正确）是操作目标；货币供应量、长期利率和银行信贷规模是中介目标。

6、人民币债券发行利率由发行人参照同期国债收益率水平确定，并由中国人民银行核定。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:A

答案解析:人民币债券发行利率由发行人参照同期国债收益率水平确定，并由中国人民银行核定。

7、在经济繁荣时期，低等级债券与无风险债券之间的收益率差通常（）。【单选题】

A.较大

B.较小

C.相等

D.无法确定

正确答案:B

答案解析:选项B正确：在经济繁荣时期，低等级债券与无风险债券之间的收益率差通常比较小；而一旦进入经济衰退期或者萧条期，信用利差就会急剧扩大，导致低等级债券价格暴跌。

8、（）是指对总交易头寸或净交易头寸设定的限额。【单选题】

A.交易限额

B.风险限额

C.止损限额

D.敏感度限额

正确答案:A

答案解析:选项A正确：交易限额是指对总交易头寸或净交易头寸设定的限额；选项B：风险限额指对按照一定的计量方法所计i的市场风险设定的限额；选项C：止损限额即允许的最大损失额；选项D：敏感度限额是指在保持其他条件不变的前提下，对单个市场风险要素（利率、汇率、股票价格和商品价格）的微小变化对金融工具或资产组合收益或经济价值影响程度所设定的限额。

9、优先股票的具体优先条件由各公司的章程加以规定，一般包括（）。【多选题】

A.优先股票分配股息的顺序和定额

B.优先股票分配公司剩余资产的顺序和定额

C.优先股票股东行使表决权的条件、顺序和限制

D.优先股票股东的权利和义务

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：优先股票的具体优先条件由各公司的章程加以规定，一般包括：（1）优先股票分配股息的顺序和定额；（A正确）（2）优先股票分配公司剩余资产的顺序和定额；（B正确）（3）优先股票股东行使表决权的条件、顺序和限制；（C正确）（4）优先股票股东的权利和义务。（D正确）

10、我国基金资产估值的责任人是基金管理人，但基金托管人对基金管理人的估值及净值计算结果负有复核义务。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:A

答案解析:根据《证券投资基金法》，我国基金资产估值的责任人是基金管理人，但基金托管人对基金管理人的估值及净值计算结果负有复核义务。