2024年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、货币衍生工具是指以各种货币作为基础工具的金融衍生工具，主要包括远期外汇合约、货币期货、货币期权、货币互换以及上述合约的混合交易合约。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:货币衍生工具是指以各种货币作为基础工具的金融衍生工具，主要包括远期外汇合约、货币期货、货币期权、货币互换以及上述合约的混合交易合约。

2、投资机构通过（），从各个方面规范自己的投资行为，保护客户的利益，维护自己在社会上的信誉。【单选题】

A.规避监管

B.内部激励

C.科学管理

D.自律管理

正确答案:D

答案解析:选项D正确：投资机构本身通过自律管理，从各个方面规范自己的投资行为，保护客户的利益，维护自己在社会上的信誉。

3、规定了票面利率，但是债券持有人必须在债券到期时一次性获得还本付息，存续期间没有利息支付的债券是（）。【单选题】

A.单利债券

B.息票累积债券

C.贴现债券

D.累进利率债券

正确答案:B

答案解析:选项B正确：规定了票面利率，但是债券持有人必须在债券到期时一次性获得还本付息，存续期间没有利息支付的债券是息票累积债券。贴现债券又被称为“贴水债券”，是指在票面上不规定利率，发行时按某一折扣率，以低于票面金额的价格发行，发行价与票面金额之差额相当于预先支付的利息，到期时按面额偿还本金的债券。

4、下列费用不列入基金管理过程中发生费用的是（）。【多选题】

A.信息披露费

B.基金合同生效前的相关费用

C.基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用

D.基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失

正确答案:B、C、D

答案解析:选项BCD正确：不列入基金管理过程中发生费用有：（1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失；（2）基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；（3）基金合同生效前的相关费用，包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息披露费等费用。

5、基金管理人通常会设立风险管理委员会以及风控、合规、监察部门，建立一套完整的合规风险控制体系与制度，进行基金风险控制。风险管理委员会负责对投资、研究环节的全面事前、事中和事后的合规情况进行监督检查，及时向公司管理层和董事会上报发现的合规性问题并持续督促相关部门予以解决。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:基金管理人通常会设立风险管理委员会以及风控、合规、监察部门，建立一套完整的合规风险控制体系与制度，进行基金风险控制。风险管理委员会，定期召开会议讨论公司的各项风险问题；风险控制部门具体负责对投资风险进行事前识别、事中监控和事后检查；督察长和监察稽核部门负责对投资、研究环节的全面事前、事中和事后的合规情况进行监督检查，及时向公司管理层和董事会上报发现的合规性问题并持续督促相关部门予以解决。

6、超额存款准备金率为（ ）。【不定项】

A.5.6%

B.38.9%

C.50%

D.40%

正确答案:A

答案解析:超额存款准备金率e＝超额准备金/存款＝500/9000≈5.6%

7、沪股通股票范围包括（）。【多选题】

A.上证150指数成分股

B.A+H股上市公司的上交所上市A股

C.上证180指数成分股

D.上证380指数成分股

正确答案:B、C、D

答案解析:选项BCD正确：沪股通股票范围包括上证180指数、上证380指数成分股和A+H股上市公司的上交所上市A股。

8、资本的功能主要体现在（）。【多选题】

A.为金融机构提供融资

B.抵御风险损失

C.显示金融机构的实力和信誉，向债权人和投资者树立信心

D.维持金融体系的稳定

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：资本的功能主要体现在：第一，为金融机构提供融资。资本是金融机构发放贷款和投资的资金来源之一；第二，它可以抵御风险损失，保证公司正常运营， 为避免破产提供缓冲余地；第三，资本显示金融机构的实力和信誉，向债权人和投资者树立信心；第四，限制业务过度扩张和承担风险，资本是与风险相联系的资产，是金融机构承担风险的底线和边界；第五，维持金融体系的稳定，监管当局通过规定法定资本比率来约束和控制金融机构过度业务扩张和风险承担，进而维护金融体系的稳定。

9、按简易程序注册的基金，注册审查时间原则上不超过（）。【单选题】

A.3个工作日

B.20个工作日

C.30个工作日

D.6个月

正确答案:B

答案解析:选项B正确：目前基金注册程序分为简易程序和普通程序。对常规基金产品，如常规股票基金、混合基金、债券基金、指数基金、货币基金、QDII基金、ETF等，按简易程序注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日；对其他产品，如分级基金等，按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月。

10、直接融资的特点有（）。 【多选题】

A.资金供应者和资金需求者之间建立直接的债权债务关系

B.不同企业信誉好坏有较大差异 

C.融资者有相对较强的自主性 

D.全部具有可逆性，通过融资中介的直接融资属于借贷性融资，到期均须返还

正确答案:A、B、C

答案解析:选项ABC正确：第D项错误，直接融资具有部分不可逆性，如发行股票所得资金不需要返还，股票只能够在不同投资者之间相互转让。