2024年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、在其他条件不变的前提下，市场利率水平越高，股票价格（）。【单选题】

A.不变

B.越低

C.不确定

D.越高

正确答案:B

答案解析:选项B正确：股价与市场利率的变动方向相反。首先，大部分公司都负有负债，利率越高，利息负担越重，公司净利润和可供派发的股息相应减少；其次，利率提高会导致资金流入其他收益固定的金融工具，对股票的需求减少；最后，利率提高，一部分投资者要负担较高的利息才能借到资金进行证券投资。所以市场利率提高，股票价格会下降。

2、股份公司未弥补的亏损达实收股本总额1/3时，应当在2个月内召开临时股东大会。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:股份公司有下列情形之一的，应当在2个月内召开临时股东大会：董事人数不足《公司法》规定人数或者公司章程所定人数的2/3时；公司未弥补的亏损达实收股本总额1/3时；单独或者合计持有公司10%以上股份的股东请求时；董事会认为必要时；监事会提议召开时；公司章程规定的其他情形。

3、下列机构中，中国证监会有权对其进行现场检查的有（）。【多选题】

A.证券发行人

B.上市公司

C.证券公司 

D.证券投资基金管理公司

正确答案:A、C

答案解析:选项AC正确：国务院证券监督管理机构根据《证券法》依法履行职责，有权采取下列措施：（1）对证券发行人、证券公司、证券服务机构、证券交易场所、证券登记结算机构进行现场检查； （已没有上市公司和证券投资基金管理公司）（2）进入涉嫌违法行为发生场所调查取证； （3）询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对与被调查事件有关的事项作出说明；或者要求其按照指定的方式报送与被调查事件有关的文件和资料； （4）查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通讯记录等文件和资料； （5）查阅、复制当事人和与被调查事件有关的单位和个人的证券交易记录、登记过户记录、财务会计资料及其他相关文件和资料；对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料，可以予以封存、扣押； （6）查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户、银行账户以及其他具有支付、托管、结算等功能的账户信息，可以对有关文件和资料进行复制；对有证据证明已经或者可能转移或者隐匿违法资金、证券等涉案财产或者隐匿、伪造、毁损重要证据的，经国务院证券监督管理机构主要负责人或者其授权的其他负责人批准，可以冻结或者查封，期限为六个月；因特殊原因需要延长的，每次延长期限不得超过三个月，冻结、查封期限最长不得超过二年； （7）在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人或者其授权的其他负责人批准，可以限制被调查的当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过三个月；案情复杂的，可以延长三个月； （8）通知出境入境管理机关依法阻止涉嫌违法人员、涉嫌违法单位的主管人员和其他直接责任人员出境。

4、会员制证券交易所是一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的社会法人团体。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:会员制证券交易所是一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的社会法人团体。会员制证券交易所设会员大会、理事会、总经理和监事会。

5、下列关于优先股和永续债说法错误的是（）。【多选题】

A.优先股和永续债的投资者在一定条件下具有恢复表决权的权利

B.从破产清算时剩余财产的清偿顺序来看，永续债券的偿还顺序先于优先股

C.从发行人角度，支付不计入权益的优先股股息可在税前扣除，支付计入权益的优先股股息不能在税前扣除

D.从发行人角度，永续债利息在任何情况下都不能在税前扣除

正确答案:A、C、D

答案解析:选项ACD正确：优先股和永续债的区别：与永续债相比，优先股投资者具有在一定条件下恢复表决权的权利，而永续债一般不具有这一特点；从破产清算时剩余财产的清偿顺序来看，永续债券的偿还顺序先于优先股；从发行人角度，支付不计入权益的永续债利息可在税前扣除，支付计入权益的永续债利息不能在税前扣除，而优先股股息都不能在税前扣除。

6、下列关于债券利率期限结构的描述正确的是（）。【多选题】

A.向下倾斜的利率曲线称为反向的利率曲线

B.正向的利率曲线的期限越长，债券的利率越高

C.水平的利率曲线表示不同期限的债券利率相等

D.拱形利率曲线中，期限相对较短的债券，利率与期限呈反向关系

正确答案:A、B、C

答案解析:选项ABC正确：正向的利率曲线，是一条向上倾斜的利率曲线，表示期限越长的债券利率越高；（B正确）相反的或反向的利率曲线，是向下倾斜的利率曲线，表示期限越长的债券利率越低；（A正确）水平的利率曲线，表示不同期限的债券利率相等，这通常是正利率曲线与反利率曲线转化过程中出现的暂时现象；（C正确）拱形利率曲线，表示期限相对较短的债券，利率与期限呈正向关系；期限相对较长的债券，利率与期限呈反向关系。（D不正确）

7、据调查，当能延迟消费的人少时，债券、股票等资产价格就会下跌，从而对金融市场产生巨大的冲击，上述案例说明了（）因素影响我国金融市场运行的。 【单选题】

A.文化因素

B.心理因素

C.人口因素

D.市场因素

正确答案:C

答案解析:选项C正确：案例属于其他因素的中人口因素对我国金融市场运行的影响。

8、证券金融公司与证券公司签订转融通业务合同，应当以证券公司的名义，为其开立（）。【多选题】

A.转融通专用证券账户 

B.转融通担保证券明细账户 

C.转融通证券交收账户 

D.转融通担保资金明细账户

正确答案:B、D

答案解析:选项BD正确：证券金融公司与证券公司签订转融通业务合同，应当以证券公司的名义，为其开立转融通担保证券明细账户（B正确） 、转融通担保资金明细账户（D正确）。

9、下列关于证券公司申请IB业务资格应当符合的条件的说法中，不正确的是（）。【单选题】

A.具有满足业务需要的技术系统

B.申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准

C.已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度

D.配备必要的业务人员，公司总部至少有3名具有期货从业人员资格的业务人员

正确答案:D

答案解析:D项应为：配备必要的业务人员，公司总部至少有5名、拟开展IB业务的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员。

10、银行业金融机构可以用（）买卖政府债券和金融债券。【单选题】

A.盈利资金

B.自有资金

C.受托资金

D.客户存款

正确答案:B

答案解析:选项B正确：银行业金融机构可以用自有资金买卖政府债券和金融债券。