2024年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、我国证券业中，行业内部自律性组织是指（）。【单选题】

A.证券交易所

B.中国证券业协会

C.中国证监会

D.证券登记结算公司

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人。中国证券业协会正式成立于1991年8月28日，是依法注册的具有独立法人地位的、由经营证券业务的金融机构自愿组成的行业性自律组织。尽管证券交易所、证券业协会都属于证券市场自律性组织，但属于行业内部自发的自律组织只能是证券业协会。

2、从根本上决定股票价格的长期变动趋势的是（）。【单选题】

A.市场利率

B.景气变动

C.公司的盈利水平

D.供求关系的变化

正确答案:B

答案解析:选项B正确：经济周期四个阶段，即所谓的景气循环，景气变动从根本上决定股票价格的长期变动趋势。

3、银行间债券市场中长期债券信用评级划分为（）。【单选题】

A.三等六级

B.三等九级

C.四等六级

D.四等九级

正确答案:B

答案解析:选项B正确：银行间债券市场中长期债券信用评级划分为三等九级，符号表示为：AAA、AA、A、BBB、BB、B、 CCC、CC、C。银行间债券市场短期债券信用评级划分为四等六级，符号表示为：A-1、A-2、A-3、B、C、D。

4、（）是指一种以做市商为中介的证券交易业务。【单选题】

A.证券经纪业务

B.证券自营业务

C.证券做市交易业务

D.资产管理业务

正确答案:C

答案解析:选项C正确：证券做市交易业务是指一种以做市商为中介的证券交易业务。

5、按形态分类，债券不包括（）。【单选题】

A.记账式债券

B.实物债券

C.凭证式债券

D.息票累积债券

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：根据债券券面形态不同，债券包括实物债券（选项B正确）、记账式债券（选项A正确）、凭证式债券（选项C正确）。根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为贴现债券、附息债券、息票累积债券三类。

6、基金财产不得用于承销证券、向他人贷款或者提供担保、从事承担无限责任的投资、向其基金管理人、基金托管人出资。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:A

答案解析:按照《证券投资基金法》《公开募集证券投资基金运作管理办法》《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》和其他相关法规的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：承销证券；向他人贷款或者提供担保；从事承担无限责任的投资;买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外；向其基金管理人、基金托管人出资；从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；依照法律、行政法规有关规定,由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。

7、根据股息率优先股存续期内作不作调整，可以分为固定股息率优先股和浮动股息率优先股。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:股息率优先股存续期内不作调整的，被称为固定股息率优先股；而根据约定的计算方法进行调整的，被称为浮动股息率优先股。

8、下列关于再贴现政策的说法中，正确的是（）。【多选题】

A.对中央银行而言，再贴现是买进票据，让渡资金

B.对商业银行而言，再贴现是卖出票据，获得资金

C.对中央银行而言，再贴现是卖出票据，获得资金

D.对商业银行而言，再贴现是买进票据，让渡资金

正确答案:A、B

答案解析:选项AB正确：再贴现是商业银行以未到期、合格的客户贴现票据再向中央银行贴现。对中央银行而言，再贴现是买进票据，让渡资金；（A正确）对商业银行而言，再贴现是卖出票据，获得资金 。（B正确）

9、证券公司申请借入次级债务，应当提交的申请文件包括（）。【多选题】

A.相关股东(大)会决议

B.借入次级债务合同

C.合同当事人之间的关联关系说明

D.债权人净资产情况的说明材料

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：证券公司申请借入次级债务，应当提交以下申请文件：（1）申请书；（2）相关股东(大)会决议；（A正确）（3）借入次级债务合同；（B正确）（4）债务资金的用途说明；（5）合同当事人之间的关联关系说明；（C正确）（6）证券公司目前的风险控制指标情况及相关测算报告；（7）债权人净资产情况的说明材料；（D正确）（8）中国证监会要求提交的其他文件。

10、基金的募集步骤主要包括（）。Ⅰ.注册Ⅱ.申请Ⅲ.基金合同生效Ⅳ.发售【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效四个步骤。