2024年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、债券与股票从资金融通角度看，债券和股票都是筹资人向资金供给者直接发行的有价证券，是直接融资工具。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:A

答案解析:债券与股票的相同点：（1）债券与股票都属于有价证券。尽管债券和股票有各自的特点，但它们都属于有价证券。债券和股票作为有价证券体系中的一员，是虚拟资本，它们本身无价值但又都是真实资本的代表。持有债券或股票，都有可能获取一定的收益，并能行使各自的权利和流通转让。债券和股票都在证券市场上交易，是各国证券市场的两大支柱类交易工具。（2）债券与股票都是直接融资工具。经济主体在社会经济活动中必然会产生对资金的需求，从资金融通角度看，债券和股票都是筹资人向资金供给者直接发行的有价证券，是直接融资工具。

2、目前，（）已成为发展最快、规模最大的资金市场，并成为中央银行公开市场操作的重要平台。【单选题】

A.资本市场

B.货币市场

C.银行间债券市场

D.同业拆借市场

正确答案:C

答案解析:选项C正确：目前，银行间债券市场已成为发展最快、规模最大的资金市场，并成为中央银行公开市场操作的重要平台。

3、证券公司的自营业务投资规模不超过净资本的（）的，无须取得证券自营业务资格。【单选题】

A.80％

B.85％

C.90％

D.95％

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券公司将自有资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本80%的，无须取得证券自营业务资格。

4、下列关于QFII的说法中，正确的是（）。【多选题】

A.QFII以一国的货币管制制度的存在为前提

B.QFII指那些资本项目未完全开放的国家容许本地投资者进行境外投资的一种机制

C.QFII是资本市场开放的最终措施

D.境外机构投资者获得的资本利得、股息等经批准后可转为外汇汇出的一种市场开放模式

正确答案:A、D

答案解析:选项AD正确。合格境外机构投资者（简称QFII）是以一国的货币管制制度的存在为前提，境外机构投资者获得的资本利得、股息等经批准后可转为外汇汇出的一种市场开放模式，其实质是一种有创意的资本管制。QDII指那些资本项目未完全开放的国家容许本地投资者进行境外投资的一种机制。

5、注册制的特点是以信息披露为中心，证券监管机构对证券的价值好坏、价格高低不作实质性判断。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:注册制是一种不同于审批制、核准制的证券发行监管制度，它的基本特点是以信息披露为中心，通过要求证券发行人真实、准确、完整地披露公司信息，使投资者可以获得必要的信息对证券价值进行判断并作出是否投资的决策，证券监管机构对证券的价值好坏、价格高低不作实质性判断。

6、国际金融市场一体化的重要表现为（）。【多选题】

A.金融资产交易的国际化

B.各个金融市场和金融机构形成了一个全时区、全方位的一体化国际金融市场

C.国际金融产品交易价格一体化

D.世界银行得到空前发展

正确答案:A、B

答案解析:选项AB正确：随着跨国银行的空前发展，国际金融中心已不限于少数发达国家金融市场，而是向全世界扩展。这样，各个金融市场和金融机构便形成了一个全时区、全方位的一体化国际金融市场（B项正确），这是国际金融市场一体化的重要表现；国际金融市场一体化的另一个表现是金融资产交易的国际化（A项正确）。

7、目前，对证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入，股权的股息、红利收入，债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:A

答案解析:对证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入，股权的股息、红利收入，债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。

8、商业银行发行金融债券应具有良好的公司治理机制，核心资本充足率不低于（），最近（）年连续盈利。【单选题】

A.5%；2

B.10%；1

C.4%；3

D.6%；5

正确答案:C

答案解析:选项C正确：商业银行发行金融债券应具有良好的公司治理机制，核心资本充足率不低于4%，最近3年连续盈利。

9、投资者在申购和赎回ETF时，使用的是（）。【单选题】

A.其他基金份额

B.一篮子股票

C.股票和债券

D.现金

正确答案:B

答案解析:选项B正确：ETF可以像开放式基金一样申购、赎回，不同的是，它的申购是用一篮子股票换取ETF份额，赎回时也是换回一篮子股票而不是现金。

10、股票和基金反映的都是所有权关系，债券反映的是债权债务关系。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的则是信托关系。