2024年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、证券公司经理层对全面风险管理承担主要责任，应当履行的职责包括（）。【多选题】

A.制定风险管理制度，并适时调整

B.建立健全公司全面风险管理的经营管理架构

C.制订风险偏好、风险容忍度以及重大风险限额等的具体执行方案

D.建立涵盖风险管理有效性的全员绩效考核体系

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：证券公司经理层对全面风险管理承担主要责任，应当履行的职责包括：制定风险管理制度，并适时调整；建立健全公司全面风险管理的经营管理架构，明确全面风险管理职能部门、业务部门以及其他部门在风险管理中的职责分工，建立部门之间有效制衡、相互协调的运行机制；制订风险偏好、风险容忍度以及重大风险限额等的具体执行方案，确保其有效落实；对其进行监督，及时分析原因， 并根据董事会的授权进行处理；定期评估公司整体风险和各类重要风险管理状况，解决风险管理中存在的问题并向董事会报告；建立涵盖风险管理有效性的全员绩效考核体系；建立完备的信息技术系统和数据质控制机制。

2、长期通货膨胀影响经济市场，导致市场价格上涨，总需求大于总供给，中央银行采取（）。【单选题】

A.宽松性货币政策

B.紧缩性货币政策

C.中性货币政策

D.积极性货币政策

正确答案:B

答案解析:选项B正确：紧缩性的货币政策是通过削减货币供应的增长率来降低总需求水平，在这种政策下，取得信贷较为困难，利息率也随之提高。因此，在通货膨胀较严重时，采用紧缩性的货币政策较合适。

3、（）是指上交所与伦交所的互联互通机制。【单选题】

A.沪港通

B.深港通

C.沪伦通

D.港股通

正确答案:C

答案解析:选项C正确：沪伦通是指上交所与伦交所的互联互通机制。

4、下面关于无面额股票的阐述正确的是（）。【多选题】

A.无面额股票是指在股票票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占比例的股票 

B.无面额股票也称为比例股票或份额股票 

C.无面额股票的价值随股份公司净资产和预期未来收益的增减而相应增减

D.我国的《公司法》允许发行无面额股票

正确答案:A、B、C

答案解析:选项ABC正确：我国的《公司法》不允许发行无面额股票（D错误）。无面额股票是指在股票票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占比例的股票（A正确），无面额股票也称为比例股票或份额股票（B正确），无面额股票的价值随股份公司净资产和预期未来收益的增减而相应增减（C正确）。

5、在中国香港，基础货币的组成部分包括（）。【多选题】

A.已发行负债证明书（用作支持银行纸币）和由政府发行的纸币及硬币

B.持牌银行在香港金融管理局（以下简称金管局）的结算账户结余总额

C.未偿还外汇基金票据和债券总额

D.外汇、黄金占款和中央银行在国际金融机构的净资产

正确答案:A、B、C

答案解析:选项ABC正确：在中国香港，基础货币的组成部分包括：（1）已发行负债证明书（用作支持银行纸币）和由政府发行的纸币及硬币； （2）持牌银行在香港金融管理局（以下简称金管局）的结算账户结余总额；  （3）未偿还外汇基金票据和债券总额。

6、1790年成立的美国第一个证券交易所是（）。【单选题】

A.纽约证券交易所

B.费城证券交易所

C.阿姆斯特丹证券交易所

D.纳斯达克

正确答案:B

答案解析:选项B正确：1790年成立了美国第一个证券交易所——费城证券交易所。1817年，参与华尔街汤迪咖啡馆证券交易的经纪人通过一项正式章程，并成立组织，起名为“纽约证券交易会”，1863年改名为“纽约证券交易所”。

7、基金管理人应当在基金份额发售的（）日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。【选择题】

A.2

B.3

C.5

D.10

正确答案:B

答案解析:选项B正确： 基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。投资人缴纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立。

8、商业银行利用自身在机构网点、技术手段和信息处理等方面的优势，代理客户承办收付和委托事项，并收取手续费的业务是（）。 【单选题】

A.中间业务

B.表外业务

C.表内业务

D.其他业务

正确答案:A

答案解析:选项A正确：商业银行的中间业务是银行利用自身在机构网点、技术手段和信息处理等方面的优势，代理客户承办收付和委托事项，并收取手续费的业务。中间业务包括两类，一般意义上的金融服务业务类业务和一般意义上的表外业务。中间业务不需要动用银行自己的资金，且具有收入稳定、风险程度低的特点，集中体现了商业银行的服务功能。

9、在我国，证券金融公司制定或者修改公司章程，应当报中国证监会备案。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:根据《转融通业务监督管理试行办法》，证券金融公司制定或者修改公司章程，设立或者撒销分支机构，应当报中国证监会备案。

10、外资股按上市地域可以分为（）。【多选题】

A.境内上市外资股

B.境外上市外资股

C.上证外资股

D.深证外资股

正确答案:A、B

答案解析:选项AB正确：外资股按上市地域，可以分为境内上市外资股（A正确）和境外上市外资股（B正确）。外资股是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。这是我国股份公司吸收外资的一种方式。