2023年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、国际资本流动按资本的使用期限长短可分为长期资本流动和短期资本流动。以下属于长期资本流动的有（）。【多选题】

A.国际贷款

B.贸易资金流动

C.国际直接投资

D.投机性资本流动

正确答案:A、C

答案解析:选项AC正确：国际资本流动按资本的使用期限长短，可分为长期资本流动和短期资本流动，其中，长期资本流动又分为：国际直接投资（C项正确）、国际证券投资、国际贷款（A项正确）；BD项属于短期资本流动。

2、证券公司经营证券投资咨询业务，必须取得证券投资咨询业务资格。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:取得证券投资咨询业务资格的证券公司可以经营证券投资咨询业务。

3、中国证监会认可的场外期权一级交易商或协会备案的场外期权二级交易商，可以开展收益互换业务。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:A

答案解析:中国证监会认可的场外期权一级交易商或协会备案的场外期权二级交易商，可以开展收益互换业务。

4、若詹森指数=0，则说明基金组合的收益率与处于相同风险水平的被动组合的收益率不存在显著差异；当詹森指数>0时，说明基金表现要优于市场指数表现；当詹森指数<0时，说明基金表现要弱于市场指数的表现。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:A

答案解析:若詹森指数=0，则说明基金组合的收益率与处于相同风险水平的被动组合的收益率不存在显著差异；当詹森指数>0时，说明基金表现要优于市场指数表现；当詹森指数<0时，说明基金表现要弱于市场指数的表现。

5、限额管理的基本原则包括（）。【多选题】

A.限额种类要覆盖风险偏好范围内的各类风险

B.限额指标通常包括盈利、资本、流动性或其他相关指标

C.强调集中度风险

D.参考最佳市场实践，但不以同业标准或以监管要求作为限额标准

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：限额管理基本原则包括：限额种类要覆盖风险偏好范围内的各类风险；限额指标通常包括盈利、资本、流动性或其他相关指标（如增长率、波动性）；强调集中度风险，包括全集团、业务条线或相关法人实体层面的重大风险集中度（如交易对手方、国家/地区、担保物类型、产品等）；参考最佳市场实践，但不以同业标准或以监管要求作为限额标准等。

6、（）是投资者在委托买卖证券成交后按成交金额一定比例支付的费用。【单选题】

A.管理费

B.过户费

C.印花税

D.佣金

正确答案:D

答案解析:选项D正确：佣金是投资者在委托买卖证券成交后按成交金额一定比例支付的费用；过户费是委托买卖的股票、基金成交后，买卖双方为变更证券登记所支付的费用。这笔收入属于中央结算公司的收入，由证券经纪商在同投资者清算交收时代为扣收；印花税是根据国家税法规定，在A股和B股成交后对买卖双方投资者按照规定的税率分别征收的税金。

7、巴塞尔委员会总部设在（）。【单选题】

A.美国

B.英国

C.瑞士

D.德国

正确答案:C

答案解析:选项C正确：巴塞尔银行监管委员会简称“巴塞尔委员会”，总部设在瑞士的巴塞尔。

8、下列属于资产证券化的基本运作程序主要步骤的是（）。【多选题】

A.重组现金流，构造证券化资产

B.挂牌上市交易及到期支付

C.组建特殊目的机构，实现真实出售，达到破产隔离

D.完善交易结构，进行信用增级

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：通常来讲，资产证券化的基本运作程序主要有以下几个步骤：（1）重组现金流，构造证券化资产；（A正确）（2）组建特殊目的机构，实现真实出售，达到破产隔离；（C正确）（3）完善交易结构，进行信用增级；（D正确）（4）资产支持证券的信用评级；（5）安排证券销售，向发起人支付；（6）挂牌上市交易及到期支付。（B正确）

9、（）作为ADR的发行人和ADR的市场中介，为ADR的投资者提供所需的一切服务。【单选题】

A.外汇交易所

B.存券银行

C.托管银行

D.中央存托公司

正确答案:B

答案解析:选项B正确：存券银行作为ADR的发行人和ADR的市场中介，为ADR的投资者提供所需的一切服务。托管银行是由存券银行在基础证券发行国安排的银行，它通常是存券银行在当地的分行、附属行或代理行。中央存托公司是指美国的证券中央保管和清算机构，负责ADR的保管和清算。

10、中央国债登记结算公司为金融债券的（）机构。【多选题】

A.登记

B.兑付

C.托管

D.清算

正确答案:A、C

答案解析:选项AC正确：中央国债登记结算公司为金融债券的登记、托管机构（A、C项正确）。金融债券发行结束后，发行人应及时国债登记结算公司确认债权债务关系，由国债登记结算公司及时办理债券登记工作。金融债券付息或兑付日前(含当日)，发行人应将相应资金划入债券持有人指定的资金账户。