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2024年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、中国证券投资者保护基金有限责任公司于()成立。【单选题】
A.2005
B.2006
C.2007
D.2008
正确答案:A
答案解析:选项A正确:2005年8月30日,中国证券投资者保护基金有限责任公司在国家工商总局注册成立,由国务院出资,财政部一次性拨付注册资金63亿元。
2、小张拟认购开放式基金,在开立基金账户和资金账户后于2019年6月11日提交了认购申请表,那么,自2019年6月13日起小张可到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表销售机构接受了认购申请,申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。投资者于T日提交认购申请后,可于【T+2日】起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。认购申请无效的,认购资金将退回到投资人资金账户。认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。
3、用信用打分模型进行信用风险分析的过程是( )。【多选题】
A.根据经验或相关性分析确定特定债务人或头寸暴露的违约风险主要与哪些经济或财务因素有关,模拟出特定形式的函数关系式
B.根据历史数据进行回归分析,得出各相关因素的权重以体现其对于借款人违约作用的大小
C.将潜在借款人相关因素的数值代入函数关系式计算出一个数值
D.根据所得数值的大小衡量潜在借款人的信用风险水平,从而决定贷款与否
正确答案:A、B、C、D
答案解析:运用信用打分模型进行信用风险分析的基本过程是:首先根据经验或相关性分析确定特定债务人或头寸暴露的违约风险主要与哪些经济或财务因素有关,模拟出特定形式的函数关系式;然后根据历史数据进行回归分析,得出各相关因素的权重以体现其对于借款人违约作用的大小;最后将潜在借款人相关因素的数值代入函数关系式计算出一个数值,根据该数值的大小衡量潜在借款人的信用风险水平,从而决定贷款与否。
4、按照《保险公司次级定期债务管理暂行办法》,保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于()的前提下,募集人才能偿付本息。【单选题】
A.10%
B.30%
C.50%
D.100%
正确答案:D
答案解析:选项D正确:与商业银行次级债务不同的是,按照《保险公司次级定期债务管理暂行办法》,保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于100%的前提下,募集人才能偿付本息;并且,募集人在无法按时支付利息或偿还本金时,债权人无权向法院申请对募集人实施破产清偿。
5、一般情况下,中央银行采取宽松的货币政策将导致股价水平下降。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:中央银行采取宽松性货币政策,增加货币供给,股市资金增加,对股票的需求增加,立即促使股价上升;反之,中央银行采取紧缩性货币政策,减少货币供应,股市资金减少,对股票的需求减少,股价下跌。
6、()是反映股票市场行情变动的重要指标,也是观测经济形势和周期状况的参考指标。【单选题】
A.股票价格
B.股指期货
C.股价指数
D.货币基金
正确答案:C
答案解析:选项C正确:股价指数是是反映股票市场行情变动的重要指标,也是观测经济形势和周期状况的参考指标,被视为股市行情的指示器和经济景气变化的晴雨表。
7、中央银行实施货币政策的三大法宝是指()。【多选题】
A.存款准备金
B.再贴现
C.窗口指导
D.公开市场业务
正确答案:A、B、D
答案解析:选项ABD正确:一般性货币政策工具主要包括法定存款准备金政策(A正确)、再贴现(B正确)及公开市场业务(D正确),即中央银行的"三大传统法宝”。
8、证券经营机构以自己的名义和资金买卖证券从而获取利润的业务被称为()。【单选题】
A.资产管理业务
B.证券自营业务
C.财务顾问业务
D.证券代理业务
正确答案:B
答案解析:选项B正确:证券自营业务是指证券公司以自己的名义,以自有资金或者依法筹集的资金,为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券,在境内银行间市场交易的政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据和企业债券,以及经证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券,以获取盈利的行为。
9、证券交易所在证券交易中接受报价的方式有()。【多选题】
A.口头报价
B.书面报价
C.电脑报价
D.电话报价
正确答案:A、B、C
答案解析:选项ABC正确:证券交易所在证券交易中接受报价的方式主要有口头报价(A正确)、书面报价(B正确)和电脑报价(C正确)三种。证券委托的形式有柜台委托和非柜台委托,其中,非柜台委托又分为人工电话委托或传真委托、自助和电话自动委托、网上委托等形式。
10、注册制的特点是以信息披露为中心,证券监管机构对证券的价值好坏、价格高低不作实质性判断。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:注册制是一种不同于审批制、核准制的证券发行监管制度,它的基本特点是以信息披露为中心,通过要求证券发行人真实、准确、完整地披露公司信息,使投资者可以获得必要的信息对证券价值进行判断并作出是否投资的决策,证券监管机构对证券的价值好坏、价格高低不作实质性判断。
证券基金基础知识有哪些?:证券基金基础知识有哪些?证券基金基础知识主要有:股权投资基金行业自律、股权投资基金管理、基金估值与会计核算、基金的投资交易与清算、投资风险管理与控制等。
证券从业资格考试只考基础和法规两科吗?:证券从业资格考试只考基础和法规两科吗?证券从业资格考试考试科目只有两科,分别为:金融市场基础知识、证券市场基本法律法规。一般从业资格考试合格后,成绩长期有效。一经注册,可以从事一般证券业务。一般从业资格成绩合格后,可以报考专业资格和管理资质考试。
证券从业资格考试怎么报名?:证券从业资格考试怎么报名?证券从业资格考试采取网上报名的方式,在规定时间内登录中国证券业协会网站注册账号报名,填写个人信息、选报考试科目及考试城市,然后再缴费。可通过在线支付或邮局汇款。
2020-05-29
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2020-05-28
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