2024年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式是（）。【单选题】

A.自销

B.助销

C.包销

D.代销

正确答案:C

答案解析:选项C正确：证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式是包销，有全额包销和余额包销两种。

2、操作风险损失数据收集主要基于（）方面。【多选题】

A.内部损失数据

B.外部损失数据

C.情景分析

D.业务环境和内部控制因素

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：操作风险损失数据收集主要基于以下四个方面：（1）内部损失数据，其质量和内含的风险信息都要优于其他的数据来源；（2）外部损失数据，包括公开数据、行业共享数据等；（3）情景分析，即专家综合运用外部数据和情景分析来识别潜在的操作风险事件，并评估可能造成的损失；（4）业务环境和内部控制因素，即考虑可能使操作风险状况发生变化的业务经营环境和内部控制因素，同时将这些因素转换成为可计量的定量指标。

3、保险公司定向募集的、期限在5年以上（含5年）、本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务属于（）。【单选题】

A.保险公司短期融资债

B.保险公司债

C.保险公司票据

D.保险公司次级债务

正确答案:D

答案解析:选项D正确：保险公司次级债务是指保险公司定向募集的、期限在5年以上（含5年）、本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务。

4、下列不属于无面额股票特点的是（）。【单选题】

A.便于股票分割

B.为股票发行价格的确定提供依据

C.发行价格灵活

D.转让价格灵活

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：无面额股票有如下特点：（1）发行或转让价格较灵活（选项CD不符合题意）；（2）便于股票分割（选项A不符合题意）。

5、开放式基金的申购、赎回原则是（）。【单选题】

A.金额申购、份额赎回

B.金额申购、金额赎回

C.份额申购、份额赎回

D.份额申购、金额赎回

正确答案:A

答案解析:选项A正确：申购、赎回的原则：（1）对货币基金而言，基金份额价格固定为1元人民币，因此投资者在申购、赎回货币基金时，按固定价格进行申购、赎回；（2）对一般开放式基金（股票基金、债券基金、混合基金等）而言，在申购、赎回时则遵循“未知价”交易原则；（3）“金额申购、份额赎回”原则。

6、信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）内编制并披露临时报告书。【单选题】

A.2日

B.3日

C.5日

D.10日

正确答案:A

答案解析:选项A正确：信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。

7、在证券投资基金的利润分配中，开放式基金的分红方式为（）。【单选题】

A.现金方式

B.分红再投资转换为基金份额

C.现金分红和分红再投资转换为基金份额

D.现金分红和股利分红

正确答案:C

答案解析:选项C正确：开放式基金的分红方式有现金分红和分红再投资转换为基金份额两种；封闭式基金一般采用现金方式分红。

8、政策性金融债券是指我国政策性银行为筹集资金，经监管部门批准，以市场化方式向（）等金融机构发行的债券。【多选题】

A.城市商业银行

B.农村商业银行

C.国有商业银行

D.邮政储蓄银行

正确答案:A、C、D

答案解析:选项ACD正确：政策性金融债券是指我国政策性银行为筹集资金，经监管部门批准，以市场化方式向国有商业银行（C正确）、邮政储蓄银行（D正确）、城市商业银行（A正确）等金融机构发行的债券。政策性银行包括国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行。

9、下列关于私募基金的组织形式，说法错误的是（）。【单选题】

A.私募基金可采用公司型、合伙型、契约型三种组织形式

B.公司型私募基金的最高权力机关是股东大会

C.合伙型私募基金中的有限合伙人不超过50人

D.契约型私募基金根据信托契约确立权利义务关系

正确答案:C

答案解析:合伙型私募基金由普通合伙人和有限合伙人组成，普通合伙人是指私募基金管理人，他们和不超过49人的有限合伙人共同组建一只私募基金。

10、证券金融公司从事转融通业务的，转融通期限一般不得超过（）。【单选题】

A.1个月

B.3个月

C.6个月

D.12个月

正确答案:C

答案解析:选项C正确：转融通期限一般不得超过6个月，是证券金融公司从事转融通业务的业务规则之一。