2023年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、若2年后债券发行人以1050元的价格赎回，第一赎回日为付息日后的第一个交易日，则赎回收益率为（）。【不定项】

A.10.25%

B.10%

C.9.25%

D.11%

正确答案:A

答案解析:根据赎回收益率公式：式中：P表示发行价格；n表示直到第一个赎回日的年数；M表示赎回价格；C表示每年利息收益。代入数字为：，则该债券的到期收益率y = 10.25 %。

2、定期交易和连续交易的是根据交易时间的连续与否划分的。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:从交易时间的连续特点划分，有定期交易和连续交易。（1）定期交易。在定期交易中，成交的时点是不连续的。(2) 连续交易。在连续交易中，并非意味着交易一定是连续的，而是指在营业时间里订单匹配可以连续不断地进行。

3、商品风险是指因商品价格波动而带来损失的风险。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:商品风险是指因商品价格波动而带来损失的风险。

4、对一般开放式基金而言，投资者在申购时遵循（）交易原则。【选择题】

A.确定价

B.已知价

C.买入价

D.未知价

正确答案:D

答案解析:选项D正确：对一般开放式基金（股票基金、债券基金、混合基金等）而言，在申购、赎回时则遵循“未知价”交易原则，投资者在申购、赎回一般开放式基金份额时并不能即时获知买卖的成交价格。

5、看涨期权的买方对资产具有（）的权利。【单选题】

A.放弃

B.持有

C.卖出

D.买入

正确答案:D

答案解析:选项D正确：看涨期权的买方对资产具有买入的权利。看跌期权的买方对资产具有卖出的权利。

6、可转换公司债券兼有债权投资和股权投资的双重优势。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:可转换公司债券是指发行人依照法定程序发行、在一定期限内依据约定的条件可以转换成股份的公司债券。这种债券附加转股选择权，在转换前是公司债券形式，转换后相当于增发了股票。因此，可转换公司债券兼有债权投资和股权投资的双重优势。

7、遵从商业惯例，允许私募基金以股权投资为目的，为被投企业提供短期借款、担保，借款或者担保余额不得超过该私募基金实缴金额的10%。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:B

答案解析:遵从商业惯例，允许私募基金以股权投资为目的，为被投企业提供短期借款、担保，借款或者担保余额不得超过该私募基金实缴金额的20%。

8、货币期权又称（），指买方在支付了期权费后，即取得在合约有效期内或到期时以约定的汇率购买或出售一定数额某种外汇资产的权利。【多选题】

A.外币期权

B.外汇期权

C.汇率期权

D.互换期权

正确答案:A、B

答案解析:选项AB正确：货币期权又称“外币期权”“外汇期权”，指买方在支付了期权费后，即取得在合约有效期内或到期时以约定的汇率购买或出售一定数额某种外汇资产的权利。货币期权合约主要以美元、欧元、日元、英镑、瑞士法郎、加拿大元及澳大利亚元等为基础资产。

9、下列不属于创业板市场功能的是（）。【单选题】

A.承担风险资本的退出窗口作用

B.促进产业升级

C.优化资源配置

D.有“宏观经济晴雨表”之称

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：创业板市场的功能主要表现在两个方面：一是在风险投资机制中的作用，即承担风险资本的退出窗口作用；二是作为资本市场所固有的功能，包括优化资源配置、促进产业升级等作用，而对企业来讲，上市除了融通资金外，还有提高企业知名度、分担投资风险、规范企业运作等作用。相对创业板市场而言，主板市场是资本市场中最重要的组成部分，很大程度上能够反映经济发展状况，有“宏观经济晴雨表”之称。

10、下面关于股利政策的阐述正确的是（）。 【多选题】

A.股利政策是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策

B.股利政策体现了公司的发展战略和经营思路，稳定可预测的股利政策有利于股东利益最大化，是股份公司稳健经营的重要指标 

C.股票股利实质上是留存利润的凝固化、资本化，股东在公司里占有的权益份额和价值均无变化 

D.现金股利的发放使公司的资产和股东权益减少同等数额，导致企业现金流出，是真正的股利

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：股利政策是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策；（A正确）股利政策体现了公司的发展战略和经营思路，稳定可预测的股利政策有利于股东利益最大化，是股份公司稳健经营的重要指标；（B正确）股票股利实质上是留存利润的凝固化、资本化，股东在公司里占有的权益份额和价值均无变化；（C正确）现金股利的发放使公司的资产和股东权益减少同等数额，导致企业现金流出，是真正的股利。（D正确）