2023年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、根据基金投资对象的不同，可以将投资基金分为证券投资基金与另类投资基金。证券投资基金主要以股票、债券等具有较好流动性的金融证券为投资对象；另类投资基金则主要以未上市公司股权、不动产、黄金、大宗商品、衍生品等金融与非金融资产为投资对象。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:A

答案解析:根据基金投资对象的不同，可以将投资基金分为证券投资基金与另类投资基金。证券投资基金主要以股票、债券等具有较好流动性的金融证券为投资对象；另类投资基金则主要以未上市公司股权、不动产、黄金、大宗商品、衍生品等金融与非金融资产为投资对象。常见的另类投资基金包括对冲基金、股权投资基金、创业投资基金(风险投资基金)、不动产投资基金等。

2、下列关于可转换公司债券的描述正确的有（）。【多选题】

A.与一般的债券一样，在转换前可以定期得到利息收入，并且不具备股东的权利

B.当发行公司的经营业绩取得显著增长时，可转换公司债券在约定期限内可以按预定转换价格转换成公司的股份

C.投资者拥有的可转换公司债券可以确保其分享公司未来的增长利益

D.一般要经股东大会或董事会的决议通过才能发行，而且在发行时，应在契约中规定转换期限和转换价格

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：可转换公司债券是指发行人依照法定程序发行、在一定期限内依照约定的条件转换成股份的公司债券。可转换公司债券与一般的债券一样，在转换前可以定期得到利息收入，并且不具备股东的权利（A正确）；当发行公司的经营业绩取得显著增长时，可转换公司债券在约定期限内可以按预定转换价格转换成公司的股份（B正确） ；投资者拥有的可转换公司债券可以确保其分享公司未来的增长利益 （C正确）；可转换公司债券一般要经股东大会或董事会的决议通过才能发行，而且在发行时，应在契约中规定转换期限和转换价格（D正确）。

3、根据优先股股息在当年未能足额分配时，能否在以后年度补发，优先股可以分为（）。【多选题】

A.非参与优先股

B.累积优先股

C.参与优先股

D.非累积优先股

正确答案:B、D

答案解析:选项BD正确：根据优先股股息在当年未能足额分配时，能否在以后年度补发，优先股可以分为累积优先股（B正确）和非累积优先股（D正确）；依据是在公司营利较多的年份里，优先股票除了获得固定的股息以外，能否参与或部分参与本期剩余营利的分配，优先股可以分为参与优先股票和非参与优先股票。

4、债券兑付方式有（）。【多选题】

A.到期兑付

B.提前兑付

C.债券替换

D.分期兑付

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：债券兑付方式有五种，分别是：到期兑付（A正确）、提前兑付（B正确）、债券替换（C正确）、分期兑付（D正确）和转换为普通股兑付。

5、进行一般的开放式基金申购时，需要遵循（）原则。【不定项】

A.未知价交易原则

B.已知价交易原则

C.金额申购、份额赎回原则

D.份额申购、金额赎回原则

正确答案:A、C

答案解析:申购、赎回的原则：（1）对固定净值型货币基金而言，基金份额价格固定为1元人民币，因此投资者在申购、赎回货币基金时，按固定价格进行申购、赎回。（2）对一般开放式基金（股票基金、债券基金、混合基金等）而言，在申购、赎回时则遵循“未知价”交易原则，投资者在申购、赎回一般开放式基金份额时并不能即时获知成交价格。申购、赎回价格只能以申购、赎回日交易时间结束后基金管理人公布的基金份额净值为基准进行计算，这与股票、封闭式基金等金融产品按“已知价”原则进行买卖不同.（3）“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请。这是适应未知价下进行申购、赎回最方便、安全的方式。货币基金也遵循一样的原则。

6、信用评级中信用等级的评定描述正确的是（）。【单选题】

A.评级小组向信用评级机构的内部信用评审委员会提交三级审核后的信用评级报告及工作底稿

B.评级对象（发行人）应召开评审会

C.评级小组根据中国证监会决定的信用等级及评定意见，修改信用评级报告

D.评级结果须经1/3以上的与会评审委员同意方为有效

正确答案:A

答案解析:选项A正确：信用等级的评定流程如下：（1）评级小组向信用评级机构的内部信用评审委员会提交三级审核后的信用评级报告及工作底稿。选项A正确；（2）内部信用评审委员会应召开评审会。选项B不正确；（3）评级小组根据信用评审委员会决定的信用等级及评定意见，修改信用评级报告。选项C不正确；（4）评级结果须经2/3以上的与会评审委员同意方为有效。选项D不正确；

7、连续竞价时，成交价格的确定原则包括（）。【多选题】

A.买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格成交

B.买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以中间价成交

C.卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，不成交

D.最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价

正确答案:A、D

答案解析:选项AD符合题意：连续竞价时，成交价格的确定原则为：（1）最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价；（D正确）（2）买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价；（A正确）（3）卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以即时揭示的最高买入申报价格为成交价。

8、投资人办理转托管业务的条件说法不正确的是（）。【单选题】

A.证券公司次级债可以跨市场转托管

B.转托管的完成至少需要一天

C.转托管费按转出国债面值金额的0.005%计算，单笔（单只）转托管费用最低为10元，最高为10000元

D.目前最快的国债转托管能实现T+1日到账

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：债券市场转托管的条件：（1）跨市场交易的债券。目前，除了国债（包括附息国债和地方债）和企业债可以跨市场转托管，其他债券品种（包括公司债、证券公司次级债、中小企业私募）债都不能跨市场转托管；（选项A说法 不正确）（2）转托管时间。由于托管机构之间存在着不同的运作模式，转托管的完成至少需要一天；（选项B说法正确）（3）债券转托管的收费。从银行间转到交易所，参考中国结算公司官网，转托管费按转出国债面值金额的0.005%计算，单笔（单只）转托管费用最低为10元，最高为10000元；（选项C说法正确）（4）转托管的速度。目前最快的国债转托管，能实现T+1日到账，其他大部分债券只能实现T+2日甚至T+3日到账。（选项D说法正确）

9、2022年1月1日，中国人民银行发行1年期中央银行票据，每张面值为100元人民币，年贴现率为4% ，则其理论价格是96.15元。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:A

答案解析:2022年1月1日，中国人民银行发行1年期中央银行票据，每张面值为100元人民币，年贴现率为4% ，则理论价格=100/（1+4%）=96.15元。

10、政府实施货币政策的主要措施包括（）。【多选题】

A.调整再贴现率

B.调整利率

C.推行公开市场业务

D.调整税率

正确答案:A、C

答案解析:选项AC正确：政府实施货币政策的主要措施包括：（1）控制货币发行；（2）控制和调节对政府的贷款；（3）推行公开市场业务（C项正确）；（4）改变存款准备金率；（5）调整再贴现率（A项正确）；（6）选择性信用管制；（7）直接信用管制；（8）常备借贷便利。