2023年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、资产证券化受托人的主要职能包括（）。【多选题】

A.把服务机构存入SPV账户中的现金流转付给投资者

B.对没有立即转付的款项进行再投资

C.公布违约事宜，并采取保护投资者利益的法律行为

D.监督证券化中交易各方的行为，定期审查有关资产组合情况的信息，确认服务机构提供的各种报告的真实性，并向投资者披露

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：受托人托管资产组合以及与之相关的一切权利，代表投资者行使职能。其主要职能包括：把服务机构存入SPV账户中的现金流转付给投资者（A正确）；对没有立即转付的款项进行再投资（B正确）；监督证券化中交易各方的行为，定期审查有关资产组合情况的信息，确认服务机构提供的各种报告的真实性，并向投资者披露（D正确）；公布违约事宜，并采取保护投资者利益的法律行为（C正确）；当服务机构不能履行其职责时，替代服务人担当其职责。

2、根据证券公司评价计分的高低，中国证券业协会将证券公司分为A (AAA、 AA、A)、B (BBB、 BB、B)、C (CCC、 CC、C)、D、E五大类11个级别。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:按照《证券公司分类监管规定》，中国证监会（注意不是“证券业协会”）根据证券公司评价计分的高低，将证券公司分为A (AAA、 AA、A)、B (BBB、 BB、B)、C (CCC、 CC、C)、D、E五大类11个级别。

3、（）职能是中央银行作为金融体系核心的基本条件。【单选题】

A.银行的银行

B.发行的银行

C.政府的银行

D.市场的银行

正确答案:A

答案解析:选项A正确：银行的银行职能是指中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人。这一职能体现了中央银行是特殊金融机构的性质，是中央银行作为金融体系核心的基本条件。

4、沪深300指数由沪深A股中规模大、流动性好、最具代表性的300只股票组成。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:沪深300指数由沪深A股中规模大、流动性好、最具代表性的300只股票组成，以综合反映沪深A股市场整体表现。

5、（）是防范资产价格变化、借款人信用状况恶化、经济行为过程中的操作错误，甚至是自然灾害、意外事故等可能给经济主体带来损失的金融市场功能。【单选题】

A.价格发现

B.资金融通

C.风险管理

D.降低搜寻成本和信息成本

正确答案:C

答案解析:选项C正确：资产价格变化、借款人信用状况恶化、经济行为过程中的操作错误，甚至是自然灾害、意外事故等都可能给经济主体带来损失，金融市场通过风险管理来防范以上风险。

6、目前，除了国债（包括附息国债和地方债）和企业债可以跨市场转托管外，公司债也可以跨市场转托管。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:B

答案解析:目前，除了国债（包括附息国债和地方债）和企业债可以跨市场转托管外，其他债券品种（包括公司债、证券公司次级债、中小企业私募债）都不能跨市场转托管。

7、对契约型基金认识正确的是（）。【单选题】

A.指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金

B.基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构

C.是最重要的基金品种，它的优点是资本的成长潜力较大

D.契约型基金起源于美国，后来在中国香港、新加坡、印度尼西亚等国家和地区十分流行

正确答案:A

答案解析:选项A正确：契约型基金是指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金；选项B错误：公司型基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构；选项C错误：股票基金是最重要的基金品种，它的优点是资本的成长潜力较大；选项D错误：契约型基金起源于英国，后来在中国香港、新加坡、印度尼西亚等国家和地区十分流行。

8、我国的金融债券包括（）。【多选题】

A.政策性金融债券

B.商业银行债券

C.证券公司债券

D.财务公司债券

正确答案:A、B、C、D

答案解析:我国的金融债券包括政策性金融债券、商业银行债券、证券公司债券、保险公司债券、财务公司债券和金融租赁公司债券等。

9、在金融期权的主要风险指标中，（）与认购、认沽期权价值均为正相关关系。【多选题】

A.标的证券价格

B.到期期限

C.波动率

D.市场无风险利率

正确答案:B、C

答案解析:选项BC正确：Theta值反映到期时间变化对期权价值的影响程度。Theta=期权价值变化/到期时间变化。到期期限与认购、认沽期权价值均为正相关关系。Vega值反映合约标的证券价格波动率变化对期权价值的影响程度。Vega=期权价值变化/波动率的变化。波动率与认购、认沽期权价值均为正相关关系。

10、下列关于证券公司借入次级债务的说法中，正确的有（）。【多选题】

A.次级债务分为长期次级债务和短期次级债务

B.长期次级债务可以按一定比例计入净资本

C.短期次级债务可以按一定比例计入净资本

D.在清偿顺序中，次级债务在普通债务之后，股权资本债务之前

正确答案:A、B、D

答案解析:选项ABD符合题意：根据中国证监会发布的《证券公司借入次级债务规定》，次级债务是指证券公司经批准向股东或其他符合条件的机构投资者定向借入的清偿顺序在普通债务之后，先于证券公司股权资本的债务（D正确）。次级债务分为长期次级债务和短期次级债务（A正确）。其中，长期次级债务可以按一定比例计入净资本（B正确），到期期限在5年、4年、3年、2年、1年以上的，原则上分别按100%、90%、70%、50%、20%比例计入净资本。而短期次级债务不计入净资本，仅可在公司开展有关特定业务时按规定和要求扣减风险资本准备。