2023年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、1972年，芝加哥商业交易所（CME)创立国际货币市场(IMM)，首次推出以金融资产为基础产品的衍生品合约（）。【单选题】

A.远期合约

B.外汇期货合约

C.利率期货合约

D.股指期货合约

正确答案:B

答案解析:选项B正确：1972年，芝加哥商业交易所（CME)创立国际货币市场(IMM),并首次推出以金融资产为基础产品的衍生品合约——外汇期货合约。

2、资本市场按照交易产品品种的不同，可以分为股票市场、债券市场、衍生品证券市场和基金市场。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:按照交易产品品种的不同，可以将资本市场划分为股票市场、债券市场、衍生品证券市场和基金市场。按照市场功能的不同，可以将资本市场划分为发行市场和交易市场。按照组织形式和交易活动是否集中统一， 可以将资本市场划分为场内市场和场外市场。按照发行和募集方式的不同，可以将资本市场划分为公募市场和私募市场。

3、货币市场基金的投资对象是（） 。【多选题】

A.国库券

B.银行承兑汇票

C.银行短期存款

D.商业票据

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限较短，一般在1年以内，包括银行短期存款（C正确）、国库券（A正确）、公司短期债券、银行承兑汇票（B正确）及商业票据（D正确）等货币市场工具。

4、评级业务程序一般包括评级准备、尽职调查、报告撰写、报告审核、等级评定、评级结果反馈与复评、评级结果公布、资料存档和跟踪评级等环节。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:A

答案解析:评级业务程序一般包括评级准备、尽职调查、报告撰写、报告审核、等级评定、评级结果反馈与复评、评级结果公布、资料存档和跟踪评级等环节。

5、债券与股票的区别论述错误的是（）。【单选题】

A.债券是债权凭证，股票是所有权凭证

B.发行债券是公司追加资金的需要，发行股票则是股份公司创立和增加资本的需要

C.债券一般有规定的偿还期，股票是一种无期投资

D.因为股票风险较大，债券风险相对较小，所以股票的收益必然高于债券

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：股票具有风险性，可能盈利也可能亏损，所以股票收益并不必然高于债券。债券与股票的区别：（1）权利不同。债券是债权凭证，债券持有者与债券发行人之间的经济关系是债权债务关系，债券持有者只可按期获取利息及到期收回本金，无权参与公司的经营决策。股票是所有权凭证，股票所有者是发行股票公司的股东，股东一般拥有表决权，可以通过参加股东大会选举董事，参与公司重大事项的审议和表决，行使对公司的经营决策权和监督权；（2）目的不同。发行债券是公司追加资金的需要，它属于公司的负债，不是资本金。发行股票则是股份公司创立和增加资本的需要，筹措的资金列入公司资本。而且发行债券的经济主体很多，中央政府、地方政府、金融机构、公司企业等一般都可以发行债券，但能发行股票的经济主体只有股份有限公司；（3）期限不同。债券一般有规定的偿还期，期满时债务人必须按时归还本金，因此，债券是一种有期证券。股票通常是无须偿还的，一旦投资人股，股东便不能从股份公司抽回本金，因此股票是一种无期证券，或称“永久证券”。但是，股票持有者可以通过市场转让收回投资资金；（4）收益不同。债券通常有规定的票面利率，可获得固定的利息。股票的股息红利不固定，一般视公司经营情况而定；（5）风险不同。股票风险较大，债券风险相对较小。

6、下列关于证券投资基金业务的说法中，正确的有（）。【多选题】

A.证券投资基金业务包括基金募集与销售、基金的投资管理和基金营运服务

B.除基金管理公司外，其他金融机构经授权也可以依法募集基金

C.基金管理公司应当按照委托人的要求对基金进行投资管理

D.基金管理公司应当按照基金合同的约定对基金进行基金注册登记、核算与估值、基金清算和信息披露等业务

正确答案:A、D

答案解析:选项AD正确：按照《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，依法募集基金是基金管理公司的一项法定权利，其他任何机构不得从事基金的募集活动（B说法错误）；基金管理公司应当按照基金合同的约定，对基金进行投资管理及基金注册登记、核算与估值、基金清算和信息披露等业务（C说法错误）。

7、销售机构对投资人认购开放式基金的申请予以受理，这代表销售机构接受了投资人认购申请，同时代表该申请的成功。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:销售机构对认购申请的受理并不代表该申请—定成功，而仅代表销售机构接受了认购申请，申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。

8、证券投资基金管理人的目标函数是（）利益的最大化。【单选题】

A.管理人

B.托管人

C.份额持有人

D.监管人

正确答案:C

答案解析:选项C正确：证券投资基金管理人的目标函数是受益人（即基金份额持有人）利益的最大化。

9、（）的组建标志着我国投资基金正式问世，机构投资者进入一个新阶段。【单选题】

A.深圳基金

B.上海基金

C.香港基金

D.北京基金

正确答案:B

答案解析:选项B正确：1990年11月，法国东方汇理银行在中国组建“上海基金”，标志着我国投资基金正式问世，机构投资者进入一个新阶段。

10、个人投资者开通科创板股票交易权限的，应当满足的条件之一是参与证券交易12个月以上。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:《上海证券交易所科创板股票交易特别规定》个人投资者开通科创板股票交易权限的，应当符合下列条件: （1）申请权限开通前20个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50 万元(不包括该投资者通过融资融券融入的资金和证券)；（2）参与证券交易24个月以上；（3）上海证券交易所规定的其他条件。