2023年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、在现行多种价格的公开招标方式下，每个承销商的中标价格与财政部按市场情况和投标情况确定的发售价格是有差异的。如果按发售价格向投资者销售国债，承销商就可能发生亏损，因此，财政部允许承销商在发行期内自定销售价格，随行就市发行。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:A

答案解析:在传统的行政分配和承购包销的发行方式下，国债按规定以面值出售，不存在承销商确定销售价格的问题。在现行多种价格的公开招标方式下，每个承销商的中标价格与财政部按市场情况和投标情况确定的发售价格是有差异的。如果按发售价格向投资者销售国债，承销商就可能发生亏损，因此，财政部允许承销商在发行期内自定销售价格，随行就市发行。

2、下列关于证券金融公司的说法正确的是（）。 【多选题】

A.证券金融公司可以发行公司债券

B.证券金融公司与证券公司签订转融通业务合同，应当以证券公司的名义，为其开立转融通担保证券明细账户和转融通担保资金明细账户

C.证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金 

D.证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立信托的方式

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：证券金融公司可以发行公司债券（A正确），证券金融公司与证券公司签订转融通业务合同，应当以证券公司的名义，为其开立转融通担保证券明细账户和转融通担保资金明细账户（B正确）。证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金（C正确）。证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立信托的方式（D正确）。

3、政府发行债券所筹集资金的用途有（）。【多选题】

A.协调财政资金短期周转

B.弥补财政赤字

C.弥补战争费用的开支

D.兴建政府投资的大型基础性的建设项目

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：政府发行债券所筹集的资金既可以用于协调财政资金短期周转、弥补财政赤字、兴建政府投资的大型基础性的建设项目，也可以用于实施某种特殊的政策， 在战争期间还可以用于弥补战争费用的开支。

4、（）可以避免过度短线操作给股市带来的动荡。【单选题】

A.人民币汇率改革

B.股指期货

C.国际资本流动

D.欧元区的形成

正确答案:B

答案解析:选项B正确：股指期货推出以后，基金经理和投资机构主要通过股指期货和股票组合进行投资，这样就可以避免由于过度短线操作给股市带来的动荡。

5、契约型基金的当事人不包括（）。【多选题】

A.承销人

B.管理人

C.托管人

D.发起人

正确答案:A、D

答案解析:选项AD正确：契约型基金的当事人有：基金份额持有人、管理人（B正确）、托管人（C正确）。

6、买卖价差法常用的价差指标包括（）。【多选题】

A.买卖价差

B.有效价差

C.实现的价差

D.合理价差

正确答案:A、B、C

答案解析:选项ABC正确：买卖价差法是利用市场上同一交易标的在同一时间的买入和卖出价格差来衡量其流动性风险的一种方法。该方法常用的价差指标包括买卖价差、有效价差与实现的价差等。

7、假定某投资者以940元的价格购买了面额为1000元、票面利率为10%、剩余期限为6年的债券，则该投资者的当期收益率是（）。【单选题】

A.9.4%

B.10%

C.11%

D.13%

正确答案:C

答案解析:选项C正确：当期收益率被定义为债券的年利息收入与买入债券的实际价格的比率，即当期收益率=每年利息收益/债券价格=（1000×10%）/940×100%=11%。

8、证券投资基金是通过公开发售（）募集资金。【单选题】

A.理财产品

B.有价证券

C.企业债券

D.基金份额

正确答案:D

答案解析:选项D正确：证券投资基金是指通过公开发售基金份额募集资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

9、货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在（）。【单选题】

A.1年以内

B.1年以上2年以内

C.1年以上5年以内

D.5年以上

正确答案:A

答案解析:选项A正确：货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限较短，一般在1年以内，包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据及商业票据等货币市场工具。

10、下列关于分级基金的说法不正确的是（）。【单选题】

A.分级基金又被称为“结构型基金”或“可分离交易基金”

B.分级基金是将普通基金份额拆分为具有不同预期收益与风险的两类（级）或多类（级）份额并可分离上市交易的一种基金产品

C.分级基金属于特殊类型的基金

D.分级基金的基础份额被称为母基金份额，预期风险收益较高的子份额被称为A类份额

正确答案:D

答案解析:选项D说法不正确：分级基金又被称为“结构型基金”“可分离交易基金”，是指在一只基金内部通过结构化的设计或安排，将普通基金份额拆分为具有不同预期收益与风险的两类（级）或多类（级）份额并可分离上市交易的一种基金产品。分级基金的基础份额被称为母基金份额，预期风险收益较低的子份额被称为A类份额（或优先份额），预期风险收益较高的子份额被称为B类份额（或进取份额）。