2023年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介，实现资金融通的金融活动被称为（）。【单选题】

A.股票融资

B.债券融资

C.证券融资

D.金融机构融资

正确答案:C

答案解析:选项C正确：证券融资是资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介，实现资金融通的金融活动。

2、不动产抵押公司债券是以公司的不动产（如房屋、土地等）作抵押而发行的债券，是抵押证券的一种。公司以这种财产的房契或地契作抵押，如果发生了公司不能偿还债务的情况，抵押的财产将被出售，所得款项用来偿还债务。另外，用作抵押的财产价值要与发生的债务额相等。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:B

答案解析:不动产抵押公司债券是以公司的不动产（如房屋、土地等）作抵押而发行的债券，是抵押证券的一种。公司以这种财产的房契或地契作抵押，如果发生了公司不能偿还债务的情况，抵押的财产将被出售，所得款项用来偿还债务。另外，用作抵押的财产价值不一定与发生的债务额相等，当某抵押品价值很大时，可以分为若干次抵押，这样就有第一抵押债券、第二抵押债券等之分。在处理抵押品偿债时，要按顺序依次偿还优先一级的抵押债券。

3、按照我国现行有关证券交易规则，（）不可能是证券交易竞价结果。【单选题】

A.全部成交

B.部分成交

C.不成交

D.推迟成交

正确答案:D

答案解析:选项D正确：竞价的结果有三种可能：（1）全部成交，即委托买卖全部成交；（2）部分成交，即证券公司在委托有效期内可继续执行，直到有效期结束；（3）不成交，即对委托人失效的委托，证券公司须及时将冻结的资金或证券解冻。

4、中国证券业协会依法对证券评级业务活动进行（）管理。【单选题】

A.备案

B.自律

C.核准

D.审批

正确答案:B

答案解析:选项B正确：中国证券业协会依法对证券评级业务活动进行自律管理。

5、股票的账面价值是指（）。【单选题】

A.发行价格

B.在二级市场上交易的价格

C.股票票面上标明的价格

D.每股所代表的实际资产

正确答案:D

答案解析:选项D正确：股票的账面价值又称股票净值或每股净资产，股票的账面价值是指每股所代表的实际资产。

6、目前，我国金融市场实行的经营体制是（）。【单选题】

A.分业经营、分业管理

B.分业经营、混业管理

C.混业经营、分业管理

D.混业经营、混业管理

正确答案:A

答案解析:选项A正确：目前，我国仍实行“分业经营、分业管理”的经营体制，并在此基础上不断开展业务创新。但也要认识到，“混业经营”是未来的必然选择。

7、相对于个人投资者来说，机构投资者的投资规模大，投资的灵活性更强。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:个人投资者由于投资规模相对较小，进退较职业投资机构更为容易，在投资决策和实施的时滞上比较短，仅从这个意义上讲，他们较机构投资者有更多的短期投资获利机会。个人投资者，投资的灵活性强。

8、（）是指证券不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益。【单选题】

A.除息

B.除权

C.派发

D.含权

正确答案:B

答案解析:选项B正确：除权是指证券不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益。

9、全国中小企业股份转让系统的挂牌条件包括（）。【多选题】

A.依法设立且存续满2年

B.业务明确，具有持续经营能力

C.公司治理机制健全 

D.产权明晰

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：全国中小企业股份转让系统的挂牌条件包括：（1）依法设立且存续满2年；（A正确）（2）业务明确，具有持续经营能力；（B正确）（3）公司治理机制健全，合法规范经营；（C正确）（4）产权明晰，股票发行和转让行为合法合规；（D正确）（5）主办券商推荐并持续督导；（6）全国股份转让系统公司要求的其他条件。

10、下列关于股利政策与股份变动的说法中，正确的是（）。【多选题】

A.股利政策是股份公司稳健经营的重要指标

B.股利政策是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策

C.从理论上说，不论是分割还是合并，只是增加或减少股东持有股票的数量，但并不改变每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重

D.股票拆细是将若干股股票合并为1股

正确答案:A、B、C

答案解析:选项ABC符合题意：股利政策是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策（B正确）；股利政策体现了公司的发展战略和经营思路，稳定可预测的股利政策有利于股东利益最大化，是股份公司稳健经营的重要指标（A正确）；股票分割又称拆股、拆细，是将1股股票均等地拆成若干股。股票合并又称并股，是将若干股股票合并为1股。从理论上说，不论是分割还是合并，将增加或减少股东持有股票的数量，但并不改变公司的实收资本和每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重（C正确）。