2023年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、我国积极管理的股票基金一般按照年管理费率1.5%的比例计提管理费，指数基金和债券基金的年管理费率一般为0.3% ~1.0%，货币市场基金的年管理费率一般为0.15% ~0.33%。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:A

答案解析:我国积极管理的股票基金一般按照年管理费率1.5%的比例计提管理费，指数基金和债券基金的年管理费率一般为0.3% ~1.0%，货币市场基金的年管理费率一般为0.15% ~0.33%。

2、在某一特定时期内，如果某交易员的初始投资资产为100万，其投资收益率为20％，且投资组合的VaR值为80万元，那么其经风险调整后的资本收益（RAROC）为（）。【单选题】

A.20％

B.25％

C.40％

D.50％

正确答案:B

答案解析:选项B正确：金融机构通常采用的业绩评价指标为经风险调整后的资本收益（RAROC），计算如下：RAROC=收益／VaR值=100×20％÷80=25％。

3、若法定存款准备率6%，客户提现比率10%，超额准备率9%，则可求出货币乘数为（）。【单选题】

A.4.4

B.4.7

C.5.3

D.5.9

正确答案:A

答案解析:选项A正确：货币乘数计算公式m= （1+Rc） / （Rd+Re+Rc）。本题中，货币乘数m=（1+10%）/ （6%+9%+10%）=4.4。其中，Rc表示现金漏损率（提现率），Rd表示法定准备金率，Re表示超额准备金率。

4、我国保险资产ABS的审核方式是（）。【单选题】

A.央行注册+原中国银监会备案

B.交易所审核+中国证券投资基金业协会备案

C.注册制

D.初次申报核准，同类产品事后报告

正确答案:D

答案解析:选项D正确：我国保险资产ABS的审核方式是初次申报核准，同类产品事后报告；信贷资产ABS的审核方式是央行注册+原中国银监会备案；企业资产ABS的审核方式是交易所审核+中国证券投资基金业协会备案；资产支持票据的审核方式是注册制。

5、我国的政策性金融机构包括（）。【多选题】

A.国家开发银行

B.中国进出口银行 

C.中国农业银行 

D.中国农业发展银行

正确答案:A、B、D

答案解析:选项ABD正确：我国的政策性金融机构包括国家开发银行（A正确）、中国进出口银行（B正确）和中国农业发展银行（D正确）。

6、证券投资基金的资金主要投向（）。【单选题】

A.有价证券

B.邮票

C.珠宝

D.实业

正确答案:A

答案解析:选项A正确：股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，而基金是间接投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。

7、无面额股票的价值与公司净资产（）。【单选题】

A.相等

B.同方向变化

C.无关

D.反方向变化

正确答案:B

答案解析:选项B正确：无面额股票的价值随股份公司的净资产和预期未来收益的增减而相应增减。公司净资产和预期未来收益增加，每股价值上升；反之，公司净资产和预期未来收益减少，每股价值下降。

8、基金托管费是支付给（）的费用。【单选题】

A.基金托管人

B.基金管理人

C.证券监督管理机构

D.基金持有人

正确答案:A

答案解析:选项A正确：基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。基金托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。

9、下列不属于声誉风险管理的原则的是（）。【单选题】

A.专员负责

B.预防第一

C.快速响应

D.全程全员

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：证券公司声誉风险管理应遵循的原则有：全程全员原则、预防第一原则、审慎管理原则、快速响应原则。

10、债券作为证明（）关系的凭证，一般是以有一定格式的票面形式来表现的。【单选题】

A.物权

B.所有权和转让权

C.债权债务

D.处置权

正确答案:C

答案解析:选项C正确：债券作为证明债权债务关系的凭证，一般以有一定格式的票面形式来表现。通常，债券票面上有以下四个基本要素：（1）债券的票面价值；（2）债券的到期期限；（3）债券的票面利率；（4）债券发行者名称。