2023年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、（）是解决产能过剩问题的重要手段。【单选题】

A.改善民生，促进社会和谐

B.大力推进企业市场化并购重组，促进产业整合

C.提高直接融资比重，防范和化解经济金融风险

D.调动民间资本的积极性，将储蓄转化为投资

正确答案:B

答案解析:选项B正确：大力推进企业市场化并购重组，促进产业整合，是解决产能过剩问题的重要手段。多层次资本市场可以提供更加高效透明的定价机制和灵活多样的支付工具与融资手段，如普通股、优先股、可转债、高收益债券、并购基金等，推动产业结构调整。

2、上市公司的配股应满足公开发行股票的一般规定。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:根据中国证监会发布的《上市公司证券发行管理办法(2020 年修订)》，主板(中小企业板)上市公司的配股除了要满足公开发行股票的一般规定外，还应当符合下列规定：(1)拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的30%；(2)控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量；(3) 采用《证券法》规定的代销方式发行。

3、（）是指交易双方约定在未来某一日交换协议期间内在一定名义本金基础上分别以合同利率和参考利率计算的利息的金融合约。【单选题】

A.股权类资产的远期合约

B.远期汇率协议

C.债权类资产的远期合约

D.远期利率协议

正确答案:D

答案解析:选项D正确：远期利率协议是指交易双方约定在未来某一日交换协议期间内在一定名义本金基础上分别以合同利率和参考利率计算的利息的金融合约。

4、美国存托凭证的种类有（）。【多选题】

A.无担保的存托凭证

B.有担保的存托凭证

C.可流通的存托凭证

D.不可流通的存托凭证

正确答案:A、B

答案解析:选项AB正确：按照基础证券发行人是否参与存托凭证的发行，美国存托凭证可分为无担保的存托凭证和有担保的存托凭证。

5、下列关于国债销售价格的说法，正确的是（）。【多选题】

A.在传统的行政分配和承购包销的方式下，国债按规定以面值出售，不存在承销商确定销售价格的问题

B.在现行多种价格的公开招标方式下，每个承销商的中标价格与财政部按市场情况和投标情况确定的发售价格是有差异的

C.目前，财政要求国债承销商以中标价格分销国债

D.目前，财政部允许承销商在发行期内自定销售价格，随行就市发行

正确答案:A、B、D

答案解析:选项ABD符合题意：在传统的行政分配和承购包销的发行方式下，国债按规定以面值出售，不存在承销商确定销售价格的问题（A正确）。在现行多种价格的公开招标方式下，每个承销商的中标价格与财政部按市场情况和投标情况确定的发售价格是有差异的（B正确）。如果按发售价格向投资者销售国债，承销商就可能亏损，因此，财政部允许承销商在发行期内自定销售价格，随行就市发行（D正确）。

6、下列选项中既可以是证券发行人，也可以是证券投资者的有（）。【多选题】

A.商业银行

B.股份有限公司 

C.证券公司 

D.政府机构

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：既可以是证券发行人，也可以是证券投资者的有：（1）商业银行；（A正确）（2）股份有限公司 ；（B正确）（3）证券公司；（C正确）（4）政府机构。（D正确）

7、即期交易的市场是（）。【单选题】

A.衍生品市场

B.现货市场

C.证券市场

D.交易所市场

正确答案:B

答案解析:选项B正确：按交易是即期还是未来交割，可将金融市场分为现货市场和衍生品市场。其中，现货市场实际上是指即期交易的市场，是金融市场上最普遍的一种交易方式。相对于远期交易来说，即期交易是指市场上的买卖双方成交后须在当天或市场规定的最后交割期限内办理交割手续的交易行为。

8、《证券公司风险控制指标管理办法》规定证券公司净稳定资金率不得低于 50%。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:《证券公司风险控制指标管理办法》规定证券公司净稳定资金率不得低于 100%。

9、一般来说，债券具有的特征包括（）。【多选题】

A.流动性

B.永久性

C.安全性

D.收益性

正确答案:A、C、D

答案解析:选项ACD正确：债券的特征：（1）债券的流动性是指债券持有人可按自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券提前收回本金和实现投资收益；（A正确）（2）债券的收益性是指债券能为投资者带来一定收入；（D正确）（3）债券的安全性是指由于债券发行时约定了到期偿还本金和利息，债券利率不受银行利率变动的影响，且利息偿还与本金支付有法律保障；（C正确）（4）债券的偿还性是指债权人在一定条件下，有请求债券发行者偿还债权本金及利息的权利。B项，永久性是股票的特征。

10、商业银行利用自身在机构网点、技术手段和信息处理等方面的优势，代理客户承办收付和委托事项，并收取手续费的业务是（）。 【单选题】

A.中间业务

B.表外业务

C.表内业务

D.其他业务

正确答案:A

答案解析:选项A正确：商业银行的中间业务是银行利用自身在机构网点、技术手段和信息处理等方面的优势，代理客户承办收付和委托事项，并收取手续费的业务。中间业务包括两类，一般意义上的金融服务业务类业务和一般意义上的表外业务。中间业务不需要动用银行自己的资金，且具有收入稳定、风险程度低的特点，集中体现了商业银行的服务功能。