2023年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、个人投资者的特点包括（）。【不定项】

A.资金规模有限

B.投资管理专业化

C.投资行为具有随意性、分散性和短期性

D.投资结构组合化

正确答案:A、C

答案解析:个人投资者的特点包括以下四个方面：（1）资金规模有限；（2）专业知识相对匮乏；（3）投资行为具有随意性、分散性和短期性；（4）投资的灵活性强。BD是机构投资者的特点。

2、证券公司进行压力测试应遵循的原则包括全面性原则、实践性原则、审慎性原则、前瞻性原则。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:证券公司进行压力测试应遵循的原则包括全面性原则、实践性原则、审慎性原则、前瞻性原则。

3、关于场外交易市场说法正确的是（）。【多选题】

A.没有集中的交易场所

B.采用公开竞价方式进行证券交易

C.管理比较严格

D.采用做市商制

正确答案:A、D

答案解析:选项AD正确：场外市场是指在集中的交易场所之外进行证券交易的市场，没有集中的交易场所和市场制度，又被成为店头市场或者柜台市场。其具有以下特征：（1）挂牌标准相对较低，通常不对企业规模和盈利情况等进行要求；（2）信息披露要求较低，监管较为宽松；（3）交易制度通常采用做市商制度。

4、根据我国《证券投资基金运作管理办法》及有关规定，基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得出现的情形有（）。【多选题】

A.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的10%

B.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的10%

C.违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定

D.基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有下列情形：（1）一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的10%；（A符合题意）（2）同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的10%；（B符合题意）（3）基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；（D符合题意）（4）违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定；（C符合题意）（5）中国证监会规定禁止的其他情形。

5、一般而言，低于预期的通货膨胀会提高利率，从而导致债券和股票价格下降。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:通货膨胀速度对金融市场投融资产生重要影响。一般而言，低于预期的通货膨胀会降低利率，促进债券和股票价格的上升；高于预期的通货膨胀会提高利率，从而导致债券和股票价格下降。

6、（）是指以企业的商业信用为基础而发行的债券。【单选题】

A.企业债

B.利率债

C.信用债

D.公司债

正确答案:C

答案解析:选项C正确：我国债券市场发行债券包括利率债和信用债。利率债，是指直接以政府信用为基础或是以政府提供偿债支持为基础而发行的债券。由于有政府信用背书，正常情况下利率债的信用风险很小，影响其内在价值的因素主要是市场利率或资金的机会成本。广义的利率债除了国债、地方政府债，还可包括中央银行发行的票据、国家开发银行等政策性银行发行的金融债、铁路总公司等政府支持机构发行的债券。信用债，是指以企业的商业信用为基础而发行的债券，中期票据、短期融资券、企业债、公司债四个主要品种构成我国信用债市场主体。

7、资产证券化的发起人也称原始权益人，是证券化基础资产的原始所有者，通常是（）。【多选题】

A.政府机关

B.金融机构

C.大型工商企业

D.个人投资者

正确答案:B、C

答案解析:选项BC正确：资产证券化的发起人也称原始权益人，是证券化基础资产的原始所有者，通常是金融机构（B正确）或者大型工商企业（C正确）。

8、任何金融工具都可能出现因指数价格的不利变动而带来资产损失的可能性，这是（）。【单选题】

A.信用风险

B.市场风险

C.法律风险

D.结算风险

正确答案:B

答案解析:选项B正确：市场风险是指因市场价格变量波动而给经济主体带来损益的风险。

9、债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息的并到期偿还本金的（）凭证。【单选题】

A.债权债务

B.所有权、使用权

C.权利义务

D.转让权

正确答案:A

答案解析:选项A正确：债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证。

10、英国最具权威性的股价指数是（）。【单选题】

A.道琼斯工业股价平均指数

B.富时指数

C.NASDAQ市场及其指数

D.日经225股价指数

正确答案:B

答案解析:选项B正确：金融时报证券交易所指数，也称富时指数，是英国最具权威性的股价指数。