2023年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、目前，构成短期资本流动主体的是（）。【单选题】

A.贸易资金的流动 

B.套利性资金的流动

C.保值性资金的流动

D.投机性资金的流动

正确答案:D

答案解析:选项D正确：本题主要考查投机性资金的流动。投机性资金的流动，是指投资者利用国际市场上金融资产或商品价格的波动，进行高抛低吸而形成的资金流动。目前，国际投机资金的规模越来越大，投机性资金的流动构成了短期资本流动的主体。

2、根据《中华人民共和国财政部公告2016年第120号》，自（）年起发行的凭证式国债统一更名为储蓄国债（凭证式）。【单选题】

A.2011

B.2012

C.2017

D.2018

正确答案:C

答案解析:选项C正确：储蓄国债（凭证式）原被称为凭证式国债，根据《中华人民共和国财政部公告2016年第120号》，自2017年起发行的凭证式国债统一更名为储蓄国债（凭证式）。

3、下列关于债券与股票的说法中，正确的是（）。【多选题】

A.债券和股票都属于有价证券

B.债券和股票的收益率是相互影响的

C.债券通常有规定的票面利率，而股票的股息红利不固定

D.债券和股票都是无期证券

正确答案:A、B、C

答案解析:D项，债券一般有规定的偿还期，期满时债务人必须按时归还本金，因此债券是一种有期证券。股票通常是无须偿还的，一旦投资入股，股东便不能从股份公司抽回本金，因此股票是一种无期证券，或被称为“永久证券”。但是，股票持有者可以通过市场转让收回投资资金。

4、若采取（）财政、货币政策，通常会造成股价下跌。【单选题】

A.政府大幅提高税率

B.中央银行降低再贴现率

C.中央银行通过公开市场业务大量买入证券

D.中央银行调低法定存款准备金率

正确答案:A

答案解析:选项A正确：降低再贴现率，公开市场业务买入证券放出货币，调低法定准备率都是扩张性货币政策，会使股市价格上涨。

5、下列关于债券现金流的确定，说法正确的是（）。【单选题】

A.付息间隔短的债券，风险相对较小

B.有利于发行人的条款会提高债券价值

C.有利于持有人的条款会相应降低债券价值

D.免税债券的价值一般小于与可比的应纳税债券

正确答案:A

答案解析:选项A正确：债券在存续期内定期支付利息，付息间隔短的债券，风险相对较小。选项BC不正确：一般来说，凡是有利于发行人的条款都会相应降低债券价值；反之，有利于持有人的条款则会提高债券价值。选项D不正确：投资者拿到的实际上是税后现金流，因此，免税债券（如政府债券）与可比的应纳税债券（如公司债券、资产证券化债券等等）相比，价值大一些。

6、公开发行股票的缺点是发行条件严格，发行程序复杂，登记核准时间较长以及发行费用较高。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:公开发行的发行条件比较严格， 发行程序比较复杂，登记核准的时间较长，发行费用较高。

7、（）是最基础的金融衍生产品。【单选题】

A.金融远期合约

B.金融期货

C.金融期权

D.金融互换

正确答案:A

答案解析:选项A正确：金融远期合约是最基础的金融衍生产品。它是交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格（被称为“远期价格”）在约定的未来日期（交割日）买卖某种标的金融资产（或金融变量）的合约。

8、公司公开发行公司债券，符合以下条件的，专业投资者和普通投资者可以参与认购（）。【多选题】

A.发行人最近三年无债务违约或者延迟支付本息的事实

B.发行人最近三年平均可分配利润不少于债券一年利息的1倍

C.发行人最近一期末净资产规模不少于250亿元

D.发行人最近36个月内累计公开发行债券不少于3期，发行规模不少于100亿元

正确答案:A、C、D

答案解析:资信状况符合以下标准的公开发行公司债券，专业投资者和普通投资者可以参与认购：（1）发行人最近三年无债务违约或者延迟支付本息的事实；（2）发行人最近三年平均可分配利润不少于债券一年利息的1.5倍；（3）发行人最近一期末净资产规模不少于250亿元；（4）发行人最近36个月内累计公开发行债券不少于3期，发行规模不少于100亿元；（5）中国证监会根据投资者保护的需要规定的其他条件。未达到欠款规定标准的公开发行公司债券，仅限于专业投资者参与认购。

9、下列哪些不是企业集团财务公司发行金融债券应该具备的条件（）。【多选题】

A.已发行、尚未兑付的金融债券总额占其净资产总额的150%

B.发行金融债券后，资本充足率为20%

C.财务公司刚刚成立6个月

D.申请前1年注册资本金为2.5亿元人民币

正确答案:A、C、D

答案解析:选项ACD符合题意：企业集团财务公司发行金融债券应具备：财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额100%（A错误），发行金融债券后，资本充足率不低于10%（B正确）；申请前1年，注册资本金不低于3亿元人民币（D错误），净资产不低于行业平均水平；财务公司设立1年以上（C错误），经营状况良好，申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期等条件。

10、金融期货按照其基础工具来划分，主要有（）。【多选题】

A.存托凭证

B.外汇期货

C.利率期货

D.股权类期货

正确答案:B、C、D

答案解析:选项BCD正确：金融期货按照其基础工具来划分，主要有外汇期货、利率期货、股权类期货 ：外汇期货又称货币期货，是以外汇为基础工具的期货合约，是金融期货中最早产生的品种；（B正确）利率期货主要是为了规避利率风险而产生的，其基础资产主要是各类固定收益金融工具；（C正确）股权类期货是以单只股票、股票组合或者股票价格指数为基础资产的期货合约。（D正确）