2022年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、存托凭证对发行人而言，其优点体现在（）方面。Ⅰ.通过调整存托凭证比率将存托凭证价格调整至美国同类上市公司股价范围内，便于上市公司进入美国资本市场，提供新的筹资渠道Ⅱ.市场容量大，筹资能力强Ⅲ.吸引投资者关注，增强上市公司曝光度，扩大股东基础，增加股票流动性Ⅳ.避开直接发行股票与债券的法律要求，上市手续简单，发行成本低【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：对发行人而言，发行存托凭证能够带来下列好处： （1）市场容量大，筹资能力强。以美国存托凭证为例，美国证券市场最突出的特点就是市场容量极大，这使在美国发行ADR的外国公司能在短期内筹集到大量的外汇资金，拓宽公司的股东基础，提高其长期筹资能力，提高公司证券的流动性并分散风险。（2）避开直接发行股票与债券的法律要求，上市手续简单，发行成本低。除此之外，发行存托凭证还能吸引投资者关注，增强上市公司曝光度，扩大股东基础，增加股票流动性；可以通过调整存托凭证比率将存托凭证价格调整至美国同类上市公司股价范围内，便于上市公司进入美国资本市场，提供新的筹资渠道。对于有意在美国拓展业务、实施并购战略的上市公司尤其具有吸引力：便于上市公司加强与美国投资者的联系，改善投资者关系；便于非美国上市公司对其美国雇员实施员工持股计划等。

2、（），《外商投资证券公司管理办法》经征求意见后正式颁布，《外资参股证券公司设立规则》同时废止。【选择题】

A.2017年4月28日

B.2018年1月28日

C.2017年1月28日

D.2018年4月28日

正确答案:D

答案解析:选项D正确：2018年4月28日，《外商投资证券公司管理办法》经征求意见后正式颁布，《外资参股证券公司设立规则》同时废止。《外商投资证券公司管理办法》允许外资控股合资证券公司，放开合资证券公司业务范围，明确将境内股东实际控制人身份变更导致内资证券公司性质变更的合资证券公司纳入适用范围，并完善了境外股东需符合的条件。

3、我国目前的期权品种包括（）。Ⅰ.50ETF期权Ⅱ.利率期权Ⅲ.场外期权Ⅳ.互换期权【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：我国目前的期权品种包括在上海证券交易所上市交易的股票期权——50ETF期权，以及在证券公司机构间与证券公司柜台市场交易的场外期权。

4、大宗商品类金融衍生工具常见的标的有（）。Ⅰ.农产品Ⅱ.原油Ⅲ.天气指数Ⅳ.电力【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：大宗商品类金融衍生工具，是指标的资产为大宗商品或者商品价格指数及相关指数的远期、期货、期权以及互换。常见的标的有农产品、金属、原油和其他石油产品、天然气、电力、海运费和天气指数等。

5、声誉风险的来源主要有（）方面。Ⅰ.战略 规划、公司治理、资产负债管理等管理活动Ⅱ.司法性事件及监管调查、处罚Ⅲ.员工的不当言论或行为被公众知晓Ⅳ.新闻媒体的失实报道或网络不实言论【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：声誉风险的来源主要有以下几方面：（1）战略规划、公司治理、资产负债管理等管理活动；（2）产品或服务的设计、提供或推介等业务开展或投资活动；（3）内部控制设计、执行以及系统控制的重大缺陷；（4）股东、关联方或其他利益相关方发生声誉事件传导至证券公司；（5）第三方合作，如第三方合作机构自身的违法违规行为或服务质量问题；（6）客户投诉及其涉及证券公司的不当言论或行为；（7）司法性事件及监管调查、处罚；（8）员工的不当言论或行为被公众知晓；（9）新闻媒体的失实报道或网络不实言论；（10）他人通过仿冒证券公司名称、商标、网址、盗用研究报告等行为从事非法活动。

6、发行人的（），可以参与本公司非公开发行公司债券的认购与转让，不受合格投资者资质条件的限制。Ⅰ.董事  Ⅱ.监事Ⅲ.高级管理人Ⅳ.持股比例超过3%的股东【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：根据《公司债券发行与交易管理办法》的规定，发行人的董事（Ⅰ正确）、监事（Ⅱ正确）、高级管理人员（Ⅲ正确）及持股比例超过5%的股东，可以参与本公司非公开发行公司债券的认购与转让，不受合格投资者资质条件的限制。

7、中国香港实行（）模式。【选择题】

A.分业监管

B.联合经营

C.共同监管

D.混业监管

正确答案:A

答案解析:选项A正确：中国香港实行分业监管模式。目前，中国香港的金融监管机构主要包括香港金融管理局（金管局）、证券及期货事务监察委员会（证监会）和保险业监理处（保监处），分别负责监管银行业、证券和期货业以及保险业。

8、按照计息方式的不同，附息债券还可细分为（）。【选择题】

A.固定利率债券、浮动利率债券和缓息债券

B.固定利率债券和浮动利率债券

C.缓息债券和即期债券

D.累积债券和非累积债券

正确答案:B

答案解析:选项B正确：附息债券的合约中明确规定，在债券存续期内，对持有人定期支付利息（通常每半年或每年支付一次）。按照计息方式的不同，附息债券还可细分为固定利率债券和浮动利率债券。

9、国际指令簿系统是针对存托凭证的做市商报价系统。做市商必须在（）以上的交易时段提供至少一个交易市场规模的双边报价，但可以不参与收盘集合竞价阶段报价。【选择题】

A.90%

B.70%

C.50%

D.30%

正确答案:A

答案解析:选项A正确：IOB系统（国际指令簿系统，International ｏｒｃｅｒBook)是针对存托凭证的做市商报价系统。做市商必须在90%以上的交易时段提供至少一个交易市场规模的双边报价，但可以不参与收盘集合竞价阶段报价。

10、进一步明确了金融业分业经营原则的是（）。【选择题】

A.1993年，全面整顿金融秩序

B.2003年，中国银行业监管委员会成立

C.1998年颁布《证券法》

D.“分业经营、分业监管”的金融体系的确立

正确答案:C

答案解析:选项C正确：1998年颁布了《证券法》，进一步明确了金融业分业经营原则。选项B的时间标志着选项D，两者在进一步明确了金融业分业经营原则之后，所以不选。