2025年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理附录二：个人理财业务相关法律法规5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的相关资产的账单，账单应列明的信息有（）。【多选题】

A.资产变动

B.收入和费用

C.期末资产估值

D.理财计划投资方向

E.理财计划收益

正确答案:A、B、C

答案解析:根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第28条的规定，在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的相关资产的账单，账单应列明资产变动、收入和费用、期末资产估值等情况（选项ABC正确）。账单提供应不少于两次，并且至少每月提供一次。商业银行与客户另有约定的除外。

2、银信合作产品投资于权益类金融产品或具备权益类特征的金融产品，且聘请第三方投资顾问的，应提前十天向监管部门事前报告。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:《关于进一步规范银信合作有关事项的通知》七、银信合作产品投资于权益类金融产品或具备权益类特征的金融产品，且聘请第三方投资顾问的，应提前十个工作日向监管部门事前报告。

3、出于风险管理的需要，理财产品的内部监督部门和审计部门，应附属于理财产品的运营部门。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第四十九条规定，理财计划的内部监督部门和审计部门应当独立于理财计划的运营部门，适时对理财计划的运营情况进行监督检查和审计，并直接向董事会和高级管理层报告。

4、商业银行应在向信托公司出售信贷资产、票据资产等资产后的（ ）个工作日内，书面通知债务人资产转让事宜，保证信托公司真实持有上述资产。【单选题】

A.3

B.5

C.7

D.10

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意。根据《关于进一步规范银信合作有关事项的通知》的规定，商业银行应在向信托公司出售信贷资产、票据资产等资产后的十个工作日内，书面通知债务人资产转让事宜，保证信托公司真实持有上述资产。

5、（   ）依法对银行、信托公司开展业务合作实施现场检查和非现场检查，可以要求银行、信托公司提供相关业务合作材料，核对双方账目，保障客户的合法权益。【单选题】

A.中国人民银行

B.财政部

C.中国银监会

D.国务院

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意。《银行与信托公司业务合作指引》第三十二条  中国银监会依法对银行、信托公司开展业务合作实施现场检查和非现场检查，可以要求银行、信托公司提供相关业务合作材料，核对双方账目，保障客户的合法权益。