2025年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第七章 理财师的工作流程和方法5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、人们对自己的家庭及个人进行风险管理，做法正确的有（ ）。【多选题】

A.购买保险产品对潜在的人身、财产损失风险进行转移

B.对资产进行分散投资来降低投资风险

C.通过法律手段对信用风险进行保全

D.通过选择优秀理财师来控制理财服务过程中的合规风险

E.通过选择优秀理财师来控制理财服务过程中的操作风险

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:一个家庭在其不同的人生阶段，涉及大量的风险，这些风险主要包括：投资风险、信用风险、责任风险、意外财产风险以及因为人身风险而引发的家庭财务危机。所以人们需要对自己的家庭及个人进行风险管理计划，如购买保险产品对潜在的人身、财产损失风险进行转移（选项A做法正确），满足家庭的财富保障和安全需要；对资产进行分散投资来降低投资风险（选项B做法正确）；通过法律手段对信用风险进行保全（选项C做法正确）；通过选择优秀理财师来控制理财服务过程中的合规风险和操作风险等（选项DE做法正确）。

2、一般来说，个人或家庭的收入来源有（ ）。【多选题】

A.以工资薪金为主的综合所得

B.经营所得

C.投资所得（利息、股息、红利）

D.财产转让所得

E.偶然所得

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:财务自由是指个人和家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作。一般来说，个人或家庭的收入来自于以下几部分：（1）以工资薪金为主的综合所得；（2）经营所得；（3）投资所得（利息、股息、红利）；（4）财产转让所得；（5）偶然所得。

3、（  ）是专业理财服务不可或缺的环节。【单选题】

A.满足客户的一切要求

B.向客户承诺保底收益

C.客户信息的收集与完整

D.与客户建立友谊关系

正确答案:C

答案解析:客户信息不仅要收集，而且需要完整，这是专业理财服务不可或缺的环节（选项C正确）。

4、下列关于工资薪金和投资收入说法正确的有（ ）。【多选题】

A.工资薪金在性质上往往会带来一定“被动感受”

B.工资薪金增长幅度和频率通常情况下都不会很大

C.工资薪金类收入通常仅能达到或争取达到财务安全的程度

D.投资收入完全具有主动争取更高收益的性质

E.当两种收入相当时，即达到了财务自由

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项E说法错误：当投资的固定收益可以完全覆盖个人或者家庭发生的各项支出时，则认为达到了财务自由的层次。

5、客户定性信息包含了以下哪些内容（       ）。【多选题】

A.家庭基本信息

B.职业生涯发展状况

C.家庭储蓄额度

D.客户的期望和目标

E.家庭主要成员的情况

正确答案:A、B、D、E

答案解析:选项A：家庭基本信息属于客户定性信息；选项B：职业生涯发展状况属于客户定性信息；选项D：客户的期望和目标属于客户定性信息；选项E：家庭主要成员的情况属于客户定性信息；选项C：家庭储蓄额度属于客户的定量信息。