2024年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理附录一：理财师金融服务技巧5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、下列关于迅速接听电话的说法错误的是（   ）。【单选题】

A.如果在超过四次铃响以后才接起来，一定要说一声致歉的话

B.一般电话铃响不超过三声，应拿起电话

C.如果正在处理紧急事情，听到电话铃响可以等一下接起

D.如果正在处理紧急事情，听到电话铃响也应立即接起

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误：如果正在处理紧急事情，听到电话铃响也应立即接起，然后要先致歉，向对方解释：“对不起，请稍候片刻”，或者征求其意见可否另外时间打来，或打另外一个电话，如：“实在对不起，请您再拨一次×××好吗?”如果暂时搁置电话，回头再接听时要说：“对不起，让您久等了。”或“很抱歉，浪费您的时间了”。

2、在面对客户时理财师切忌（    ）。【多选题】

A.大谈金融理财服务的好处

B.保险的重要性

C.忽视客户的感受

D.了解客户的兴趣、需求和困惑

E.了解什么对客户是重要的

正确答案:A、B、C

答案解析:在面对客户时理财师切忌只顾自己大谈金融理财服务的好处（选项A正确）、保险的重要性（选项B正确）、投资的方法或热销产品等（选项C正确），而忽视客户的感受，必须了解客户的兴趣、需求和困惑；了解什么对客户是重要的，交流才能引起客户的注意。

3、对理财师口头表达能力的要求包括（ ）。【多选题】

A.吐字清晰

B.语速中等

C.说话简明扼要

D.用词妥当

E.避重就轻

正确答案:A、B、C、D

答案解析:理财师在和客户交谈的过程中要吐字清晰、语速中等，说话简明扼要、层次分明、用词妥当、有逻辑性、有针对性，既不夸夸其谈，也不避重就轻（选项ABCD正确）。

4、第二代时间管理着重利用便条与备忘录，在忙碌中调配时间与精力，但缺点在于并不存在“优先概念”，对于重要而非必要的事情并无突出。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:第一代时间管理着重利用便条与备忘录，在忙碌中调配时间与精力，但缺点在于并不存在“优先概念”，对于重要而非必要的事情并无突出；第二代时间管理强调行事历与日程表，反映出时间管理已注意到规划未来的重要，但仍然缺少轻重缓急之分。

5、关于交换名片，下列做法正确的有（ ）。【多选题】

A.名片不要和钱包、笔记本等放在一起，原则上应该使用名片夹

B.名片可放在裤兜里

C.应用双手接收

D.接收的名片要在上面作标记或写字

E.递名片时，应说些“请多关照”、“请多指教”之类的寒暄语

正确答案:A、C、E

答案解析:选项A做法正确：名片不要和钱包、笔记本等放在一起，原则上应该使用名片夹；选项C做法正确：名片应用双手接收；选项E做法正确：递名片时，应说些“请多关照”、“请多指教”之类的寒暄语；选项B做法错误：名片可放在上衣口袋（但不可放在裤兜里）；选项D做法错误：接收的名片不要在上面作标记或写字。