下载亿题库APP
联系电话:400-660-1360
请谨慎保管和记忆你的密码,以免泄露和丢失
请谨慎保管和记忆你的密码,以免泄露和丢失
2024年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理附录二:个人理财业务相关法律法规5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、下列有关商业银行履行代客资产管理角色的说法,正确的有( )。【多选题】
A.理财产品的命名,不得使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓
B.商业银行不得销售无市场分析预测和无定价依据的理财产品
C.理财产品的销售起点金额不得低于7万元人民币
D.商业银行不得以发售理财产品名义变相代销境外基金或违反法律法规的其他境外投资理财产品
E.商业银行开展综合理财服务时,应通过自主设计开发的理财产品,代理客户进行投资和资产管理
正确答案:A、B、D、E
答案解析:选项C说法错误:商业银行应根据理财产品的风险状况和潜在客户群的风险偏好和风险承受能力,设置适当的销售起点金额,理财产品的销售起点金额不得低于5万元人民币(或等值外币)。
2、银行接受信托公司委托代为推介信托计划,并承担信托计划的投资风险。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:《银行与信托公司业务合作指引》第十六条 信托公司委托银行代为推介信托计划的,信托公司应当向银行提供完整的信托文件,并对银行推介人员开展推介培训;银行应向合格投资者推介,推介内容不应超出信托文件的约定,不得夸大宣传,并充分揭示信托计划的风险,提示信托投资风险自担原则。银行接受信托公司委托代为推介信托计划,不承担信托计划的投资风险。
3、商业银行发售理财产品,应委托具有证券投资基金托管业务资格的()托管理财资金及其所投资的资产。【单选题】
A.投资公司
B.银监会
C.商业银行
D.金融公司
正确答案:C
答案解析:选项C符合题意。《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》十、商业银行发售理财产品,应委托具有证券投资基金托管业务资格的商业银行托管理财资金及其所投资的资产。
4、理财产品存续期内,如发生下列( )情况之一,各商业银行应及时报告中国银监会或其派出机构。【多选题】
A.意外提前终止
B.重大产品赎回
C.异常风险事件
D.重大收益波动
E.客户集中投诉
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:根据《关于调整商业银行个人理财业务管理有关规定的通知》的规定,理财产品存续期内,如发生重大收益波动、异常风险事件、重大产品赎回、意外提前终止和客户集中投诉(选项ABCDE正确)等情况,各商业银行应及时报告中国银监会或其派出机构。
5、商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时,应对产品提供者的( )进行评估,并明确界定双方的权利与义务,划分相关风险的承担责任和转移方式。【多选题】
A.信用状况
B.经营管理能力
C.市场投资能力
D.风险处置能力
E.资源配置能力
正确答案:A、B、C、D
答案解析:《商业银行个人理财业务风险管理指引》第五十二条 商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时,应对产品提供者的信用状况、经营管理能力、市场投资能力和风险处置能力等进行评估(选项ABCD正确),并明确界定双方的权利与义务,划分相关风险的承担责任和转移方式。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
2020-05-15
2020-05-15
2020-05-15
2020-05-15
微信扫码关注公众号
获取更多考试热门资料