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2024年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第七章 理财师的工作流程和方法5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、理财规划服务是个过程,包括( )。【多选题】
A.收集客户信息
B.制定理财方案
C.实施理财方案
D.客户关系管理
E.对客户提供短期服务
正确答案:A、B、C、D
答案解析:理财规划服务是个过程,不是一次性完成的。它除了包括接触客户、收集客户信息(选项A正确)、分析客户财务状况、制定理财方案(选项B正确)、实施理财方案(选项C正确)之外,还包括了交付方案之后对客户提供长期的服务和客户关系管理(选项D正确)。
2、家庭收支平衡规划的目的是在不影响客户家庭生活品质和兼顾客户中、长期理财目标财务安排的基础上的收支平衡管理。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:家庭收支平衡规划的目的,不是简单保持家庭月或年收支平衡或略有盈余,它包括在不影响客户家庭生活品质和兼顾客户中、长期理财目标财务安排的基础上的收支平衡管理。
3、家庭收支平衡规划的内容不包括( )。【单选题】
A.家庭消费收入
B.家庭消费支出
C.债务规划
D.现金管理
正确答案:A
答案解析:家庭收支平衡规划的内容,包括家庭消费支出、债务规划和现金管理;债务管理其实就是个人、家庭不同时期收支平衡的问题。选项A:家庭消费收入的说法有误。
4、关于客户信息的整理,下列说法错误的是( )。【单选题】
A.要对客户信息进行全面的分析,还有一个非常重要的步骤就是要按标准化的格式,对所收集到的“数据”进行整理
B.客户信息的整理通常是针对定性信息,汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表
C.通过资产负债表对客户家庭的资产负债进行分类、统计
D.通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计
正确答案:B
答案解析:选项B正说法错误:客户信息的整理通常是针对定量信息,一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表。
5、当个人和家庭由于某种意外的原因出现收支不平衡时,需要采取的必要措施是( )。【单选题】
A.资产管理
B.收入管理
C.支出管理
D.风险管理
正确答案:D
答案解析:“天有不测风云”,每个家庭在理财规划中必须考虑风险管理,因为财务风险会成为影响客户实现不同人生阶段理财目标的不利因素。一个家庭在其不同的人生阶段,涉及大量的风险,所以人们需要对自己的家庭及个人进行风险管理计划(选项D正确)。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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